Что такое инфляция, как инфляция влияет на вашу жизнь и чем она отличается от дефляции

Когда речь заходит о состоянии экономики, большинство людей вспоминают инфляцию — старую проблему, которая сопровождает мировую экономику уже несколько десятилетий. Сегодня мы подробно разберем, как влияние инфляции влияет на наши расходы, инвестиции и ежедневный доход.

Важное о инфляции, которое нужно знать

Инфляция — это состояние, при котором цены на товары и услуги постоянно растут, или иными словами, стоимость денег снижается, из-за чего за одну и ту же сумму можно купить меньше.

Например, премьер покупает рис за 50 бат, получая несколько красивых тарелок. Но со временем цена на рис продолжает расти, и сегодня за те же 50 бат можно купить только одну тарелку. Представьте, что пройдет еще 30 лет — рис может стоить 100 бат за тарелку.

Это реальность инфляции, которая влияет на каждого из нас каждый день.

Кто выигрывает от инфляции

От инфляции выигрывают предприниматели или владельцы бизнеса, которые могут повышать цены и получать прибыль, в отличие от работников с фиксированной зарплатой, чья зарплата растет медленнее инфляции. Даже если зарплата увеличивается, реальная ценность денег снижается.

Причины появления инфляции в экономике

Инфляция спроса (Demand Pull Inflation)

Высокий спрос на товары, но недостаточное их предложение на рынке. Продавцы повышают цены. Например, после восстановления экономики после локдауна люди хотят покупать товары (Revenge Spending), но фабрики еще не производят достаточно.

Инфляция издержек (Cost Push Inflation)

Рост затрат на производство, например, цены на нефть, природный газ, медь, сталь. Производители не могут полностью компенсировать расходы и вынуждены повышать цены. В 2020–2022 годах цены на нефть достигли рекордных максимумов после исторического минимума, когда страны открылись.

( Инфляция печати денег (Printing Money Inflation)

Правительство печатает слишком много денег, что увеличивает денежную массу, но не увеличивает товары, в результате деньги теряют свою ценность.

) Проблемы с ограничением предложения

Недостаток контейнеров для перевозки, дефицит микросхем для электроники, глобальные сбои в логистике — все это повышает издержки производства.

Влияние инфляции на тайское население

Рост стоимости жизни

Основные товары, такие как мясо, масло, овощи, яйца, подорожали более чем в два раза.

Сравнительная таблица цен:

Покупательная способность домохозяйств снижается, потребители вынуждены выбирать товары и избегать ненужных покупок.

Влияние инфляции на бизнес

При снижении продаж и росте издержек бизнес вынужден замедлить расширение, сократить найм, что ведет к росту безработицы и уменьшению цепочки выгод.

Компания ПТТ (PTT) приводит яркий пример: за первую половину 2567 года доход составил 1 685 419 миллионов бат, чистая прибыль — 64 419 миллионов бат, рост на 12.7%, благодаря росту цен на нефть.

Стагфляция (Stagflation)

Это ситуация, когда инфляция высокая, а экономика не растет. Уровень занятости снижается, что нежелательно для экономики. Некоторые признаки указывают, что Таиланд приближается к такому состоянию.

Измерение инфляции с помощью CPI

Каждый месяц Министерство торговли собирает цены на 430 товаров и рассчитывает индекс потребительских цен ###CPI###.

Данные за январь 2567:

• CPI = 110.3, рост на 0.3% по сравнению с прошлым годом (база 2562 = 100)
• Общий уровень инфляции (YoY) = 1.11%
• Самый низкий за последние 35 месяцев

Понижение по сравнению с январем 2566, когда CPI составлял 108.18, связано с снижением цен на энергоносители, свежие овощи и мясо.

Месячное сравнение (MoM) показывает рост на 0.02% из-за повышения цен на топливо, электроэнергию и проезд. Исключены цены других категорий товаров.

Чем отличается дефляция от инфляции

Дефляция — это снижение цен на товары и услуги, вызванное низким спросом или недостаточной денежной массой. В результате цены падают, производители не хотят производить, экономика застаивается.

Умеренная инфляция и высокая дефляция — оба опасны для экономики.

История инфляции в Таиланде

• 2517 год: инфляция превысила 24.3% из-за войны на Ближнем Востоке, рост цен на нефть.
• 2523 год: высокая инфляция из-за войны Ирак-Иран.
• 2540–2541 годы: экономический кризис, слабый бат, инфляция достигла 7.89%.
• 2551 год: превысила 5.51%, много факторов.
• 2565 год: превысила 7.10% из-за войны России и Украины.

Как адаптироваться при наступлении инфляции

( 1. Планируйте инвестиции надежно

Процент по вкладам снижается, лучше инвестировать в активы с более высокой доходностью, такие как акции, фонды, недвижимость.

) 2. Избегайте безвозвратных долгов

Контролируйте расходы, избегайте ненужных покупок, планируйте расходы строго.

3. Инвестируйте в надежные активы

Золото — хороший выбор, его цена движется вместе с инфляцией, оно стабильно и не теряет качество со временем.

4. Следите за экономическими новостями

Информация — ценный ресурс, который поможет своевременно менять стратегию инвестирования.

В какие активы инвестировать в эпоху инфляции

Акции банков

Прибыль за счет разницы ставок ###NIM###. Рост ставок увеличивает прибыль банков и дивиденды.

( Страховые компании

Инвестируют в государственные облигации, доходность которых растет с инфляцией, что увеличивает дивиденды.

) Облигации ###Floating Rate Bond, Inflation Linked Bond###

Процентные ставки регулируются в соответствии с инфляцией, защищая стоимость инвестиций. Выбирайте надежные облигации.

( Золото и CFD-трейдинг

Цена золота растет вместе с инфляцией. Торговля CFD позволяет зарабатывать как на росте, так и на падении цен без необходимости владения реальным золотом.

) Фонды недвижимости

Арендная плата растет с инфляцией, не зависит от фондового рынка. Инвестиции в недвижимость дают стабильную долгосрочную доходность.

Акции пищевой промышленности

Потребность в еде никогда не снижается, она постоянно растет. Производители продуктов питания могут повышать цены и увеличивать прибыль.

Итог: инфляция и ее последствия

Инфляция — не всегда проблема. Умеренная инфляция стимулирует рост экономики, но при гиперинфляции превращается в опасное явление.

Инвесторы должны знать, что влияние инфляции дает преимущества одних и наносит убытки другим. Инвестиции в золото, акции банков, страховые компании или специальные облигации могут помочь получить прибыль в условиях высокой инфляции.

Главное — следить за экономическими новостями очень внимательно, чтобы не пропустить важные сигналы изменений и своевременно корректировать инвестиционные стратегии.