Руководство по инвестициям в стейблкоины: разблокируйте стабильный доход от криптоактивов

Что такое стейблкоины

Стейблкоины — это криптовалюты, привязанные к реальным активам, обычно обеспеченные резервами в долларах или золоте. В отличие от таких высоковолатильных активов, как биткоин, цель дизайна стейблкоинов — сохранять стабильную стоимость, что делает их идеальным выбором для инвесторов, ищущих предсказуемую доходность и управление рисками. С помощью стейблкоинов пользователи могут получить стабильность традиционных финансов в мире криптовалют.

Стоит ли инвестировать в стейблкоины

Для инвесторов, желающих повысить стабильность своего крипто-портфеля, стейблкоины предоставляют уникальные возможности. Они выступают мостом между традиционными финансами и децентрализованной криптоэкосистемой, делая их предпочтительным выбором для инвесторов с низкой толерантностью к рискам.

Основные отличия стейблкоинов от биткоина:

Различные способы заработка на стейблкоинах

Инвесторы могут использовать стейблкоины для получения пассивного дохода несколькими способами:

Стейкинг и депозиты на фиксированный срок

Стейкинг стейблкоинов — самый прямой способ получения дохода. Пользователи могут заблокировать стейблкоины на определённый срок и получать годовую процентную ставку (APR). Этот метод безопасен и удобен, особенно для тех, кто ищет баланс между доходностью и безопасностью.

Кредитование и предоставление ликвидности

Через платформы криптовалютного кредитования можно предоставлять ликвидность в стейблкоинах и зарабатывать годовую процентную ставку (APY). Многие платформы предлагают автоматическое продление, и проценты автоматически накапливаются с эффектом сложных процентов, ускоряя рост дохода со временем.

Структурированные продукты и деривативы

Для инвесторов с более высоким уровнем риска структурированные продукты предлагают более высокую потенциальную доходность. Обычно такие продукты комбинируют стейблкоины с другими активами (например, биткоином или эфиром), создавая более сложные механизмы получения прибыли.

Арбитражные возможности

На p2p-платформах разница в ценах покупки и продажи стейблкоинов (например, USDT и USDC) создаёт арбитражные возможности. Проницательные трейдеры могут зарабатывать, покупая дешевле и продавая дороже. Также иногда происходит расхождение курсов USDT и USDC, что тоже создаёт возможности для арбитража.

Популярные варианты инвестирования в стейблкоины

Tether (USDT)

USDT — крупнейший в мире стейблкоин, привязанный к доллару 1:1, каждый токен обеспечен эквивалентным долларовым резервом. Высокая стабильность и широкое распространение делают его популярным для пассивного дохода. В сочетании с платформами для заработка или кредитования USDT может приносить стабильный доход.

USD Coin (USDC)

USDC выпускается консорциумом Centre (в который входят Coinbase и Circle) и отличается высокой прозрачностью. Каждый USDC регулярно проверяется аудитами, что подтверждает его обеспечение 1 долларом. Аналогично USDT, USDC подходит для инвестиций на платформах с целью получения стабильного пассивного дохода. Текущая цена — $1.00.

DAI (DAI)

Dai — это децентрализованный стейблкоин, поддерживаемый системой смарт-контрактов на блокчейне Ethereum, а не напрямую обеспеченный долларами в банке. Эти контракты автоматически балансируют стоимость DAI, чтобы она максимально приближалась к $1.00. Децентрализованные свойства Dai создают уникальные возможности для пассивного дохода в сфере DeFi. Текущая цена — $1.00.

Pax Gold (PAXG)

PAXG — уникальный стейблкоин, обеспеченный физическими активами: каждый токен соответствует 1 тройской унции золота, хранящегося в хранилищах Brink’s. Инвесторы, доверяющие стабильности золота, могут сочетать преимущества цифровых активов с золотом. На большинстве платформ кредитования доступны возможности пассивного дохода с PAXG. Текущая цена — $4.54K.

Decentralized USD (USDD)

USDD — децентрализованный стейблкоин, обеспеченный и привязанный к доллару, с сохранением децентрализованных характеристик. Текущая цена — $1.00.

PayPal USD (PYUSD)

PayPal выпустил собственный стейблкоин PYUSD, который является ERC-20 токеном, выпущенным на блокчейне Ethereum и полностью обеспеченным долларовыми депозитами, казначейскими облигациями и денежными эквивалентами. PYUSD предназначен для упрощения виртуальных транзакций, переводов и массового внедрения криптовалют, а поддержка PayPal обещает переосмыслить цифровые платежи и экосистему Web3.

Важные моменты при инвестировании в стейблкоины

Выбор подходящей платформы — ключевой момент. Платформа должна обладать:

• привлекательной годовой доходностью
• безопасной средой для транзакций и хранения
• хорошей репутацией и соблюдением регуляций
• прозрачностью в раскрытии рисков

Перед вложением любых средств изучите историю стабильности выбранных стейблкоинов и надежность их эмитентов, чтобы управлять рисками.

Часто задаваемые вопросы

Можно ли майнить стейблкоины

Нет. Стейблкоины не майнятся с помощью алгоритмов Proof of Work или Proof of Stake, их выпускает соответствующая организация. Новые стейблкоины создаются только при внесении эквивалентных фиатных валют или активов в резерв.

Можно ли стейблкоины стейкать

Да. Пользователи могут стейкать стейблкоины на большинстве платформ для получения процентов или наград. Конкретные варианты зависят от платформы и типа стейблкоина.

Можно ли коротить стейблкоины

Технически — да, но редко. Ценность стейблкоинов предназначена для сохранения стабильности, и они обычно привязаны к фиатным валютам, поэтому возможности для коротких позиций минимальны. Однако стейблкоины часто используют как базовую валюту для коротких сделок с другими криптовалютами (например, биткоином), где они служат для хеджирования волатильности.

Являются ли стейблкоины ценными бумагами

Обычно — нет. Большинство стейблкоинов не классифицируются как ценные бумаги, поскольку не представляют долю в компании и не основаны на обещаниях других лиц о будущих доходах.

Нужно ли платить налоги с дохода по стейблкоинам

Да. В большинстве юрисдикций (включая США) любой доход, полученный от сделок или использования стейблкоинов, подлежит налогообложению как капитальный доход. Налоговые правила различаются в зависимости от региона, и инвесторам рекомендуется следить за местным законодательством.

Безопасны ли стейблкоины

Стейблкоины считаются относительно безопасными благодаря стабильной стоимости и резервам, однако полностью безрисковыми их назвать нельзя. Источники рисков включают изменения в регулировании, надежность эмитента и безопасность платформ. Алгоритмические и активы-поддерживаемые стейблкоины несут более высокий риск. Например, крах Terra LUNA и UST в мае 2022 года послужил тревожным сигналом.

Итог

Стейблкоины предоставляют практический способ получения пассивного дохода в криптовалютной экосистеме. Изучая разные виды стейблкоинов, понимая их механизмы доходности и выбирая подходящие платформы, инвесторы могут максимально эффективно использовать эту стратегию. Как и в любом инвестировании, тщательное исследование и консультации с финансовыми специалистами — залог успеха.