Почему ваш $10K Банковский депозит вызывает правительственные предупреждения (И что это значит)

Планируете вложить более $10K в расчетный счет? Вот что на самом деле происходит за кулисами.

Доклад, которого вы не ожидаете Банки подают Отчеты о валютных операциях (CTR) для депозитов свыше $10K—это просто законная процедура, а не тревожный сигнал для вашего счета. Финансовая служба по борьбе с преступностью Минфина ( автоматически получает отчет. Ваш счет не заморозят. Никакой драмы, если деньги легитимны.

Ловушка: “Структурирование” Не пытайтесь избежать этого, делая множество ) депозитов. Банки улавливают этот шаблон и вместо этого подают отчет о подозрительной деятельности — это гораздо хуже. Налоговая служба называет это структурированием, и это на самом деле незаконно.

Что еще вам следует знать:

• Банки могут запросить подтверждение средств $8K счета, квитанции(
• У некоторых аккаунтов есть лимиты на депозиты — сначала проверьте свой
• Средства обычно имеют задержку от 2 до 7 дней для чеков, быстрее для наличных
• Убедитесь, что ваш банк застрахован FDIC ) защищает до $250K (
• Следите за мошенничеством с депозитами чеков — проверяйте все перед тем, как принимать крупные платежи

Бизнесы: Вы подаете Форму 8300 в течение 15 дней, если получаете $10K+ наличными.

Итог: Большие депозиты нормальны. Просто ведите учет и не будьте креативными с несколькими маленькими.