最近 в провинции Шаньдун, город Дунъин, произошла ситуация, которая вызвала ироничные улыбки — адвокат попытался снять свои деньги, а банк принял его за "подозреваемого".

Дело было так: 3 ноября адвокат Чжоу Сяоюн находился в командировке в Дунъине и решил снять 40 тысяч юаней наличными в отделении банка Китая на Восточном городе. Внезапно сотрудник банка спросил: "Пожалуйста, уточните, для каких целей вы снимаете деньги?" Причина — в правилах антифрод-центра, что при снятии свыше 10 тысяч юаней необходимо объяснить цель, а также проверить предыдущие транзакции.

Адвокат был ошарашен: "Я снимаю свои деньги, зачем мне сообщать вам, что я собираюсь делать?" Но сотрудник был настойчив и даже заявил, что при отказе сотрудничать он подаст заявление в полицию. В итоге Чжоу решил назвать цель, но кассир ответил, что "в системе нет подходящего варианта", и нужно дождаться проверки антифрод-центра. Это его очень разозлило, и он решил отказаться от снятия и ушел.

Опубликовав этот случай в интернете, комментарии взорвались. Чжоу ясно выразил свою позицию: борьба с мошенничеством важна, но нельзя считать всех вкладчиков потенциальными преступниками и заставлять их доказывать свою невиновность — это противоречит логике закона.

Руководство отделения банка Китая в Дунъине позже извинилось, но Чжоу не собирается на этом останавливаться. Он отметил, что это не только его личная проблема, а проблема многих людей — меры по борьбе с мошенничеством должны быть направлены на источник угрозы, а не создавать препятствия для обычных клиентов при открытии счетов и снятии денег.

Общественное мнение тоже интересно: кто-то считает, что банки заботятся о безопасности клиентов, и в этом нет ничего плохого; но большинство жалуется, что настоящие мошенники легко могут найти оправдание и пройти проверку, а честным людям приходится мучиться. "Хранить деньги — как просить у кого-то, а снимать — как проходить суд" — такие ощущения действительно неприятны.

В конечном итоге, все понимают изначальную цель антифрод-мер, но важно, чтобы их реализация не искажала смысл. Банки — это сервисные организации, а не правоохранительные органы. Не стоит превращать процесс в цепочку препятствий, которая разрушит доверие обычных людей к финансовой системе.