#加密领域市场回调 Недавно френ спросил: шифрование счет заработало несколько миллионов, как вывести деньги безопасно? Этот вопрос уже стал причиной многих проблем. В прошлом месяце кто-то перевел 500 тысяч разом, в результате менеджер банка начал звонить подряд, чуть не вызвав ненужные неприятности.

Семь лет занимаюсь инвестициями в цифровые активы, сегодня объясню, как вывести деньги. Особенно если речь идет о капитале в миллионы, есть несколько ловушек, которых нужно избегать.

**Сначала скажем, на что банк действительно обращает внимание**

Многие думают, что только крупные суммы будут замечены. На самом деле это не так.

Единственный счет за день, накопивший 500 тысяч, действительно вызовет механизм отчетности, это нормальная процедура. Обычно банк просто звонит, чтобы подтвердить, заодно предложив финансовые продукты. Просто скажите правду, что это инвестиционный доход, не стоит беспокоиться.

Настоящая опасность заключается в «необычных торговых模式х» — несколько крупных входящих и исходящих операций в течение одного дня, немедленный перевод всех средств после их поступления, частые крупные движения за короткий срок. Даже если каждая операция составляет менее 500 000, такое поведение все равно вызывает срабатывание системы управления рисками.

Есть реальный случай: один инвестор в течение 6 дней проводил операции, каждый день ровно переводя 500 тысяч. В результате на седьмой день его счет был ограничен для внебиржевых сделок, и ему пришлось трижды сходить в банк, чтобы разблокировать его. Причина в том, что это было «аномальное поведение».

**Три надежных способа вывода средств**

Сказав о рисках, перейдем к методам.

Во-первых, обмен с знакомыми самый надежный.
Предпосылка заключается в том, что другая сторона надежна и источники средств не вызывают сомнений. Процесс должен идти наоборот: сначала другая сторона переводит фиатные деньги на ваш счет, подтверждаете получение и проверяете, что у другой стороны чистая история транзакций (, нет частых корпоративных переводов, средства должны находиться на счету как минимум три дня ), а затем вы переводите цифровые активы другой стороне. Никогда не делайте наоборот.

Во-вторых, мелкие диверсификации — это путь к успеху.
Не кладите все яйца в одну корзину. Используйте все доступные каналы: банковская карта, Alipay, WeChat Pay. Каждый счет контролируйте на уровне 200-300 тысяч в день, с интервалом в два-три дня перед продолжением. Таким образом, вы не нарушите однодневный порог и не создадите подозрительную модель.

Третье, не трогайте наличные сделки офлайн.
Смотрится скрытно, но на самом деле риск максимален. Как только возникает спор, его невозможно проследить, и объяснить легитимность источника наличных очень трудно. Совершенно нет необходимости рисковать.

Как бы хороша ни была рыночная ситуация, в конечном итоге все должно быть зафиксировано. На этапе вывода средств не следует быть небрежным. Если метод выбран правильно, деньги можно считать действительно заработанными.