Битстамп: Взгляд на старейшую активную биржу в индустрии

Кредит: Фото Shutterstock 4 сентября 2018 года — 12:06 pm EDT

В этом руководстве мы исследуем Bitstamp и его путь от скромного начала семь лет назад до того, как он стал одной из самых популярных криптовалютных бирж в мире. Мы также рассмотрим различные функции его платформы, в основном торговлю и приобретение криптовалют.

Резюме

Краткая история самого старого биткойн-эксченджа в мире

22 августа 2018 года Bitstamp отпраздновал свой седьмой год работы в качестве одной из крупнейших криптовалютных бирж в мире. Этот юбилей делает его самой долгоживущей биржей биткойнов в секторе криптоэкономики, переполненном взломами и мошенничеством. Одним из самых заметных был один из первых конкурентов Bitstamp.

Запущенный Нейцом Кодричем и Дамияном Мерлаком в августе 2011 года, первая штаб-квартира компании находилась в словенском гараже с единственным сервером, парой ноутбуков и капиталом в тысячу евро.

Несмотря на эти скромные начинания, Bitstamp вырос до того, чтобы стать одной из ведущих бирж биткойнов в мире, став пионером в нескольких характеристиках безопасности и технических стандартов.

Например, Bitstamp был одной из первых бирж, которая внедрила многофирменную технологию для своего горячего кошелька. Он также рано принял софт-форк Bitcoin для более низких комиссий в 2017 году и учредил один из первых страховых фондов, застрахованных в холодном хранении, чтобы возмещать своим клиентам в случае взлома.

После восстановления после хакерской атаки в январе 2015 года Bitstamp подтвердил свой статус регулируемой биржи, получив лицензию Люксембурга чуть более года спустя. Лицензия позволяет ей работать в любой из 28 стран ЕС благодаря политике Единого рынка Союза.

После получения своей полной лицензии в июле 2017 года, Bitstamp сотрудничал с уважаемой аналитической и финансовой фирмой, чтобы предоставить своим клиентам торговые пары BTC-USD и BTC-EUR.

Безопасность Прежде всего

Отличной функцией безопасности Bitstamp является то, что предупреждение о настройке двухфакторной аутентификации отображается как на странице баланса счета, так и при первой регистрации. Также вам необходимо сбросить пароль при первом входе в систему.

Еще одним обнадеживающим аспектом является то, что внутренние процессы биржи, включая ИТ-инфраструктуру и защиту данных, сертифицированы.

Все данные клиентов защищены с помощью шифрования для любых загруженных документов, что означает, что даже если хакеры получат доступ к серверам Bitstamp, чувствительные данные будут зашифрованы. Соединения с вашим сервером также зашифрованы, поэтому убедитесь, что вы ищете зеленый замок на вкладке URL вашего браузера при посещении сайта.

После взлома в 2015 году горячие кошельки Bitstamp, содержащие средства клиентов, теперь являются мультиподписными, что означает, что злоумышленнику придется обмануть более одного сотрудника с помощью фишинговой атаки, так как нескольким членам персонала потребуется подписать своей ключом для подтверждения транзакций (взлом в 2015 году произошел после фишинговой атаки только на одного из сотрудников Bitstamp).

Ликвидность

Bitstamp является одной из крупнейших бирж на рынке, поэтому пользователи всегда могут без проблем покупать и продавать криптовалюты, не поднимая и не опуская цену резко из-за проскальзывания.

Большинство объема на Bitstamp, как и ожидалось, направляется в сторону биткойна, эфир на втором месте, занимая около 10 процентов объема в последние дни.

Хотя wash trading и фальшивый объем являются законными проблемами на более широком рынке криптовалютных бирж, отчет Blockchain Transparency Institute показал, что заявленный объем Bitstamp был тесно связан с наиболее точной оценкой реального объема, проведенной исследователями. Ожидается другое обновление рейтингов в сентябре 2018 года.

Репутация

Как самый старый обменник для биткойнов, Bitstamp имеет довольно солидную репутацию. То, что он регулируется как платежное учреждение в ЕС, также придает обменнику надежность, и в случае ужесточения регулирования Bitstamp должен быть хорошо подготовлен для преодоления любых трудностей.

В июне 2014 года Bitstamp был удостоен звания Лучшего стартапа в области виртуальных валют на Europas, обойдя биржу биткойнов Coinfloor из Великобритании, рынок пиринговых сделок Localbitcoins и аналитическую компанию Elliptic.

Фиат-в-Крипто

Bitstamp позволяет вам конвертировать фиат, в основном EUR и USD, в самые популярные криптовалюты и наоборот. Все доступные криптовалюты торгуются против BTC, EUR и USD.

Если вы находитесь в Европейском Союзе, банковские переводы SEPA должны занимать от 24 часов до трех рабочих дней. Международные банковские переводы будут значительно медленнее, в диапазоне от двух до пяти рабочих дней. Переводы SEPA бесплатны; однако, на международные банковские депозиты применяется небольшая комиссия в размере 0.05 процента.

Банк, который обрабатывает фиатные транзакции для Bitstamp, - это Gorenjska, финансовое учреждение Словении, основанное в 1955 году. Gorenjska осуществляет широкий спектр операций, включая банковские и финансовые услуги для физических лиц и корпораций, а также присутствует на рынке аренды сейфов, страхования, недвижимости и валютных рынков. Поскольку Словения является частью Единого рынка ЕС, Gorenjska придерживается тех же стандартов, что и немецкие или французские банки, и регулируется аналогичным образом.

Bitstamp является одной из немногих крупных бирж, которые не зависят от Tether. Дискуссия о том, действительно ли эта стейблкоин поддерживается американскими долларами или может быть сложной схемой для манипуляции рынками, является темой для другого дня.

Не полагаясь на Tether и не имея резервов Tether, Bitstamp выжила бы в (невероятном) случае всеобщей паники на рынке, если бы Tether рухнул.

Выводы в золоте

Защитники криптовалют и энтузиасты золота часто пересекаются, однако есть и такие, кто считает, что криптовалюты сделают золото как резервную ценность устаревшим. Другие рассматривают оба актива как взаимодополняющие.

Функция вывода золота Bitstamp делает его действительно уникальным. Эта функция была введена в январе 2016 года с драгоценным металлом, полученным от хорошо зарекомендовавшей себя компании Moro. Чтобы вывести золото, вы должны быть резидентом ЕС и иметь баланс в USD на своем счете. Курс фиксируется в момент вывода, и клиенты могут ожидать получения своих слитков золота в течение двух-пяти рабочих дней.

Интерфейс торговли

Интерфейс торговли на Bitstamp привлекателен и предоставляет подробную информацию о рынках, такую как книга заказов и глубина рынка, а трейдеры могут применять технические индикаторы.

В сочетании с техническим анализом, ценовые оповещения по SMS могут быть полезной альтернативой лимитным и рыночным ордерам. Например, вы можете ожидать прорыва выше определенного уровня и хотите оценить ситуацию, если прорыв произойдет, вместо того чтобы покупать или продавать, как только этот уровень будет достигнут. Используя ценовые оповещения по SMS, мы можем настроить эти оповещения на ключевых уровнях сопротивления/поддержки и оценивать ситуацию по мере ее развития, прежде чем принять решение о покупке или продаже криптовалют.

Используя API-функцию Bitstamp, продвинутые трейдеры могут настраивать торговых ботов для автоматического выполнения операций. Например, Стефан ван Ас создал бота Нефертити в 2017 году, совместимого с Bitstamp, а также открытый торговый бот Gekko. Если вы владеете программированием, вы даже могли бы написать своих собственных торговых ботов, используя доступные функции.

Структура тарифов

Вывод криптовалюты бесплатен, в отличие от некоторых бирж, таких как HitBTC, которые взимают плату за депозиты и выводы. Другие уважаемые биржи часто взимают плату за выводы криптовалют. По мере того, как криптовалюта дорожает или обесценивается, эти комиссии за вывод обычно не меняются в зависимости от изменений цены.

Комиссии также относительно низкие для банковских переводов: €0.09 для переводов SEPA для тех, кто в Европе, в основном то же самое, что и у Kraken.

В зависимости от твоего накопленного объема за 30 дней, комиссии на торговых парах при покупке или продаже на рынке начинаются с 0.25 процентов и уменьшаются до 0.10 процентов, если твой объем за 30 дней превышает $20 миллионов, снова аналогично Kraken.

Поддержка альткойнов

Только предлагаются биткойн, биткойн кэш, лайткойн, риппл и эфириум, что может быть показателем того, что Bitstamp действует с осторожностью, не добавляя все монеты под солнцем.

Bitstamp также прекратил добавление форк-монет биткойна, таких как биткойн голд и биткойн приват, после добавления биткойн кеша. Таким образом, для трейдеров альткойнов Bitstamp, вероятно, не является подходящей биржей, так как многие возможности недоступны. Другие биржи могут лучше обслуживать трейдеров альткойнов, предлагая более широкий ассортимент и больше потенциальных возможностей для получения прибыли.

Процессы верификации KYC

Биржа сотрудничает с Onfido, поставщиком технологий KYC, с февраля 2018 года, чтобы сократить и автоматизировать время, необходимое для проверки.

В отличие от других бирж, существует только один уровень проверки, поэтому, как только вы отправите свои документы, вам не нужно будет делать ничего больше, и вы можете ожидать, что процесс завершится в течение 48 часов. Однако во время криптофрензии в конце 2017 года время проверки задерживалось, и биржа временно приостановила новые регистрации.

Торговля

С такими платформами, как Kraken и другими, пользователи могут использовать кредитное плечо для увеличения потенциала прибыли от своих сделок. С Bitstamp нет торговли с маржой.

Хотя некоторые продвинутые трейдеры могут скучать по этой функции, отсутствие маржинальной торговли может быть небольшим положительным моментом для тех, кто не привык к таким рискованным операциям, и начинающие/любительские трейдеры могут захотеть практиковаться на Bitstamp, используя рыночные/лимитные ордера для покупки/продажи криптовалют перед торговлей с плечом.

Рыночные и мгновенные ордера покупают/продают немедленно по лучшей доступной цене и различаются только тем, что вы можете определить количество, которое хотите купить, с помощью рыночных ордеров. Лимитные ордера позволяют установить уровень или “лимит”, на котором вы хотите войти и выйти из сделки, и они выполняются автоматически, как только рынок достигает лимита. Наконец, стоп-ордера позволяют ограничить ваши убытки в случае, если рынок движется против вас после покупки или продажи, или если вы хотите настроить сделку для выполнения покупки/продажи при пробое.

Вердикт

В целом, Bitstamp является надежной биржей биткойнов, идеальной для европейских граждан. Несмотря на отсутствие маржинальной торговли, Bitstamp является хорошим вариантом для приобретения криптовалют благодаря своей репутации, бесплатным выводам криптовалют и конкурентоспособным комиссиям. Возможность вывода в золоте также является полезной характеристикой для тех инвесторов в криптовалюту, которые еще не диверсифицировались в драгоценные металлы.

Торговля с маржей и добавление некоторых альткоинов, которые имеют реальную полезность, могут сделать эту биржу еще более потенциальной для захвата рыночной доли. Точно так же добавление автономной биржи, на которой проекты криптовалют могут самостоятельно листить свои криптоактивы, аналогично другим, может использоваться как предварительный этап перед добавлением новых криптовалют на основную биржу.