AML и KYC

Противодействие отмыванию денег (AML) и верификация личности (KYC) являются важными нормативными требованиями в области финансовых услуг, особенно в финтехе, банковском деле и индустрии криптоактивов. Эти требования исполняются финансовыми регуляторами по всему миру и направлены на предотвращение незаконных действий, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и мошенничество с личностью.

Например, согласно недавним данным, штрафы за нарушения AML/KYC регуляции значительно увеличиваются на протяжении многих лет. Исследование Duff & Phelps показывает, что общая сумма глобальных штрафов, связанных с AML, KYC и конфиденциальностью данных, достигла 10,6 миллиарда долларов в 2020 году, увеличившись с 8,1 миллиарда долларов в 2019 году. Это подчеркивает важность этих политик.

Предыстория AML KYC

AML и KYC регуляции направлены на предотвращение доступа преступников к финансовой системе. Политика AML была официально оформлена в 1970-х годах в США как Закон о банковской тайне (BSA). В то же время, регуляции KYC постепенно формировались в ответ на серьезные финансовые скандалы, произошедшие в 1990-х годах. В настоящее время AML и KYC являются важными столпами для поддержания здоровья мировой финансовой системы.

Использование AML KYC

Основные примеры использования AML KYC включают в себя верификацию личности, оценку рисков и постоянный мониторинг. Например, банки используют эти процессы для подтверждения личности клиентов, определения уровня риска на основе их финансовой активности и постоянного отслеживания операций для выявления подозрительных транзакций. В последнее время стандарты AML KYC нашли свою актуальность и в индустрии криптоактивов, где крипто-обменники принимают эти проверки для борьбы с незаконным финансированием через цифровые активы.

Влияние AML KYC

Влияние процесса AML KYC наблюдается на финансовых рынках, технологиях и инвестиционной сфере. Эти процессы способствуют повышению безопасности финансовых операций, увеличению прозрачности банковских услуг и оказывают значительное влияние на инвестиционные стратегии финансовых учреждений, способствуя переходу к более безопасным инвестициям.

Годовая мировая сумма штрафов по AML/KYC 2019年81億 долларов 2020年106 миллиардов долларов

Последние тенденции AML KYC

Последние тренды AML KYC включают использование искусственного интеллекта и машинного обучения. Эти технологии повышают точность данных KYC, уменьшают ложные срабатывания в мониторинге AML и повышают эффективность всех этих процессов. Более того, эти технологии позволяют учреждениям всегда быть на шаг впереди постоянно эволюционирующих преступников.

AML KYC на платформе Gate

На платформе Gate внедрены строгие проверки AML и KYC. Пользователи должны пройти строгий процесс KYC перед тем, как осуществлять сделки. Это включает в себя предоставление действительных документов удостоверяющих личность и недавнего фото для подтверждения личности. Это важный шаг для поддержания безопасности и стабильности платформы.

Процедуры AML KYC на платформе Gate включают в себя следующее:

• Сбор личной информации
• Верификация собранной информации
• Мониторинг активности пользователей
• Управление рисками

В заключение, процесс AML KYC формирует основу регулируемой финансовой деятельности и обеспечивает безопасность, надежность и прозрачность. В условиях постоянных изменений этих стандартов в финансовой среде крайне важно, чтобы люди, занимающиеся финансовыми услугами и инвестициями, понимали его практическое значение, влияние и непрерывную эволюцию.