Когда черные лебеди атакуют Крипто: Ночной кошмар, который мы не можем предсказать

Я достаточно долго занимаюсь криптовалютой, чтобы знать, что черные лебеди — это не просто теоретические концепции из какого-то учебника по финансам, а монстры, прячущиеся под нашими кроватями, готовые разрушить наши портфели, когда мы меньше всего этого ожидаем.

Черный лебедь в криптовалюте — это катастрофическое, непредсказуемое событие, которое отправляет рынки в свободное падение и оставляет инвесторов в шоке. Это не типичные коррекции или даже крахи — это разрушающие рынки землетрясения, которые меняют всё за одну ночь.

Что делает эти события столь ужасными, так это их тройная угроза:

1. Их невозможно предсказать (, несмотря на то, что утверждают эти "эксперты" в Twitter ).
2. Они бьют, как тяжелая молотилка, нанося широкомасштабные разрушения
3. После того, как это происходит, все вдруг становятся гениями, которые "предвидели это"

Крипто-кладбище: Чёрные лебеди, убившие портфели

FTX: У Императора не было одежды

Помните, когда FTX был золотым ребенком криптоиндустрии? Биржа, которая спонсировала все, от спортивных арен до рекламы на Суперкубке? Какой же это оказался шуткой. Когда она рухнула, это было не просто потеря биржи - это показало, насколько гнилой может быть вся система. Средства клиентов использовались для направленной торговли? Скорее, это чистое воровство, если спросить меня. Ущерб, нанесенный доверию ко всей отрасли, это то, с чем мы все еще разбираемся.

Mt. Gox: Оригинальный крипто-кошмар

Перед FTX был Mt. Gox - первый крупный крах биржи, который показал, как уязвимыми могут быть наши "децентрализованные" активы, когда они сосредоточены в централизованных руках. 850 000 биткойнов было украдено! И годы спустя люди все еще борются за крохи компенсации. Самая жалкая часть? Мы, похоже, не извлекли никаких уроков из этой катастрофы, так как биржи продолжали регулярно подвергаться взломам или краху после этого.

Крах COVID: Когда внешний хаос встречается с криптовалютой

Когда COVID ударил, биткойн упал на 50% за один день. Так много для "некоррелируемого актива" во время глобальных кризисов! Этот черный лебедь показал, что, несмотря на все разговоры о том, что криптовалюта независима от традиционных рынков, когда наступает паника, все продается.

Можете ли вы выжить в следующем черном лебеде?

Давайте будем честными - если вы на 100% в криптовалюте, вы практически умоляете, чтобы вас разорили. Диверсификация - это не только хороший совет, это выживание. Но одна только диверсификация не спасет вас, если у вас нет надлежащего управления рисками.

Самосохранение - это еще один критический урок, который слишком мало кто усваивает, пока не станет слишком поздно. Не ваши ключи, не ваши монеты - сколько крахов бирж потребуется, прежде чем это станет универсальной практикой?

Самая опасная иллюзия — думать, что вы можете предсказать эти события. Вы не можете. Никто не может предсказать, когда следующий Черный лебедь появится на горизонте. Что вы можете сделать, так это подготовиться к их неизбежному приходу.

И вот жестокая правда: когда Черные лебеди вызывают медвежьи рынки, многие когда-то популярные активы никогда не восстанавливаются. Помните все те "революционные" ICO-проекты 2017 года? Большинство из них умерли и никогда не вернулись. То же самое произойдет снова - не все выживают зимой.

Мой подход? Держите немного наличности (cash), храните критически важные активы самостоятельно и не вкладывайте все в одну корзину - особенно не на одной платформе. Что самое важное, оставайтесь скромными. В тот момент, когда вы думаете, что поняли эту криптоигру, именно тогда, вероятно, появится следующий Черный лебедь.

Крипторынок не заботится о ваших планах, ваших мечтах или ваших финансовых потребностях. Черные лебеди продолжат наносить удары. Единственный вопрос в том, будете ли вы готовы, когда это произойдет.