Калифорния вводит суточный лимит в $1,000 на транзакции с Криптовалютными ATM для борьбы с мошенничеством

Новое законодательство в Калифорнии направлено на борьбу с мошенничеством, использующим криптовалютные ATM.

Калифорния принимает меры для борьбы с мошенническими действиями, связанными с криптовалютными ATM, которые стоили жертвам значительные суммы денег.

Los Angeles Times сообщает, что начиная с января, новый закон, подписанный губернатором Калифорнии Гэвином Ньюсомом, ограничит транзакции в криптовалютных ATM в штате до 1,000 долларов на человека в день.

Новый принятый закон четко гласит:

"Оператору запрещено принимать или выдавать более одной тысячи долларов ($1,000) в день от клиента через терминал для торговли цифровыми финансовыми активами."

Этот шаг совпадает с подготовкой Калифорнии к внедрению комплексной регуляторной структуры для криптовалютных компаний к 2025 году в рамках Закона о цифровых финансовых активах, недавно одобренного Нюсом.

Этот закон обяжет компании по криптовалютам получать государственные лицензии и соблюдать строгие требования к аудиту и ведению учета. Этот сдвиг представляет собой изменение позиции Ньюсома, который ранее наложил вето на законопроект о регулировании криптовалют из-за опасений по поводу адаптации к развивающемуся ландшафту.

Ограничения на криптовалютные ATM предназначены для того, чтобы дать потенциальным жертвам мошенничества больше времени для распознавания мошеннических действий перед тем, как перевести значительные суммы наличных в труднодоступные для отслеживания криптовалюты. Los Angeles Times выделили случай, когда житель Сан-Хосе был обманут и внес $15,000 в криптовалютный ATM.

Хотя сторонники криптоиндустрии утверждают, что закон может негативно сказаться на потребителях, группы по защите прав потребителей настаивают на том, что это необходимо для борьбы с растущими мошенничествами, связанными с криптовалютными ATM. Согласно Федеральной торговой комиссии, более 46 000 человек потеряли более $1 миллиард в результате мошенничества с криптовалютой в прошлом году.

Газета Los Angeles Times сообщает, что в Калифорнии в настоящее время работает более 3 200 криптовалютных ATM.

Законодательные особенности

Законопроект 39, недавно принятый закон, определяет "киоск для торговли цифровыми финансовыми активами" как устройство, которое обменивает наличные на криптовалюту.

С 1 января 2025 года операторы этих машин будут запрещены взимать сборы, превышающие $5 или 15% от суммы транзакции, в зависимости от того, что больше.

Операторы будут обязаны раскрывать клиентам условия каждой транзакции, включая сумму криптовалюты, эквивалентную сумму в долларах США, взимаемые сборы и разницу в цене между оператором и лицензированной криптовалютной биржей.

Клиенты должны получить подробный чек транзакции, включая название лицензированной биржи, использованной для расчета спреда.

Операторы обязаны предоставить Департаменту финансовой защиты и инноваций Калифорнии исчерпывающий список всех местонахождений киосков и обновлять этот список в течение 30 дней после любых изменений.

Закон устанавливает, что после 1 июля 2025 года операторы должны либо соблюдать требования к лицензированию бизнеса с цифровыми активами в Калифорнии, либо обеспечить наличие у любой третьей стороны, использующей их киоски, лицензии на криптовалюту от штата.

Эти меры направлены на улучшение контроля и прозрачности операций с криптовалютными ATM в Калифорнии. Законопроект вступит в силу только в том случае, если более широкий законопроект о регулировании криптовалют, AB 39, будет принят до 1 января 2024 года.