TaxDAO: Обзор налогов на Криптовалюту и 7 способов легально снизить налоговые обязательства

TaxDAO предлагает программное обеспечение для финансового налогового консультирования и отчетности в Web3. TON и MetaMask рекомендуют их.

Законные способы управления налогами на криптовалюту

В большинстве мест налогообложение криптовалютных доходов. Но есть способы обойти это. Законные.

1. Подарить Биткойн другому человеку

Правила подарков различаются везде. В Америке вы можете подарить до $18,000 без налога (2025 limit). Довольно хорошая сделка.

Человек, получающий вашу криптовалюту, ничего не платит заранее. Он заплатит налоги, когда продаст, исходя из того, сколько это стоило на момент подарка. Американцы могут подарить более $13 миллионов за всю жизнь. Сумасшедшая сумма.

В других странах свои правила. В Великобритании разрешены подарки на сумму £3,000 в год. Австралия? Никаких ограничений вообще. Повезло им.

2. Инвестирование через ИРА

ИРА кажется идеальным способом избежать налогов на криптовалюту. Американские брокеры позволяют вносить $7,000 ежегодно (2025 лимит). Для пожилых людей сумма составляет $8,000.

Существуют два варианта IRA:

• Roth IRA: После уплаты налогов деньги вкладываются. Позже их можно снять без уплаты налогов.
• Традиционный IRA: Входят предналоговые доллары. Налоги оплачиваются при выводе.

Некоторые брокеры управляют Bitcoin IRA с более чем 60 криптовалютами. Также работает с 401(k)s.

3. Использование освобождений от налога на прирост капитала

Большинство стран позволяют вам выводить часть криптовалюты без налогов каждый год. Великобритания освобождает £3,000 в 2025 году.

Подумайте об этом. Вы купили на £10,000, которые выросли до £25,000. Продав всё, вы получите £15,000 прибыли. Но только £12,000 облагается налогом после вычета.

Продать только освобожденную сумму? Никаких налогов. Умный ход.

Австралийцы получают скидку 50%, если они держат в течение 12 месяцев. Это довольно удивительно.

4. Сбор налоговых убытков

Продавайте проигравших, чтобы компенсировать выигравших. Это работает.

Американские правила говорят, что нельзя покупать один и тот же актив в течение 30 дней. Поэтому, если ваш XRP поднялся на $10,000, но BNB упал на $6,000, продайте BNB, чтобы компенсировать прибыль. Затем сразу же купите что-то другое.

5. Пожертвования

Передавайте криптовалюту напрямую благотворительным организациям. Никаких налогов. Совсем.

Просто не выводите средства сначала. Отправьте сразу на их кошелек.

Многие благотворительные организации теперь принимают криптовалюту. Требования различаются. Проверьте местные правила.

6. Никогда не продавайте

Держите до смерти. Не шучу. Никаких продаж значит, никаких реализованных доходов.

Кроме того, наследники получают "прибавку к базовой стоимости". Допустим, вы купили 3 биткойна по 5000 долларов каждый. Стоимость 60000 долларов каждый на момент вашей смерти. Какая новая базовая стоимость для вашего наследника? 60000 долларов за биткойн. Они могут продать сразу без уплаты налогов.

Морбидно, но эффективно.

7. Избегание стейкинга и других методов получения дохода

Пропустите стекинг, сберегательные счета, майнинг, ликвидный майнинг. Это считается обычным доходом, а не капиталом.

Недостатки кажутся значительными:

• Может привести вас к более высоким налоговым категориям
• Налоги подлежат уплате немедленно
• Расчеты становятся запутанными
• Нет базы затрат для компенсации прибыли

Обзор налогообложения криптовалют

Налог на прирост капитала

Вы платите с прибыли. Купите 3 BNB за 300$, продайте за 500$, это $200 прибыль на BNB. Облагается налогом.

Во многих местах есть исключения. Налоговые ставки в США варьируются в зависимости от дохода - 15% для большинства людей, 20% для высокооплачиваемых.

Налог на доход

Майнинг и вознаграждения за стекинг считаются обычным доходом. Получите $5,000 в вознаграждениях за стекинг? Добавляется к вашему годовому доходу. Это может поднять вас в более высокие налоговые категории.

Налоги наступают в момент получения криптовалюты. Важна стоимость в этот день.

Сколько криптоналога вам нужно заплатить?

Это зависит от:

• Где ты живешь
• Сколько ты заработал
• Любой крипто доход
• Ваш общий доход
• Доступные исключения

Не продаете? Никаких налогов не подлежит уплате. Налоговики заботятся только о "реализованных" доходах.

Соответствие налоговым требованиям для криптовалюты

Многие считают, что уклонение от налогов на криптовалюту является незаконным. Это не так. Уклонение от налогов использует законные методы для снижения ваших обязательств.

Обсудите с квалифицированными налоговыми специалистами, которые понимают блокчейн. Уклонение от уплаты налогов переходит в криминальную плоскость. Не стоит этого делать.