Я недавно сильно мучился с налоговыми декларациями по инвестициям в криптовалюту. Я осознал, насколько опасным было простое представление: «просто подайте декларацию, если вы продали токен».

В Японии на прибыль от токенов налагается налог до 55%! Это действительно значительно больше, чем 20% на акции. Кроме того, нужно быть осторожным, так как налоги могут налагаться в неожиданное время.

Сложные отношения между криптовалютой и налогами

В японской налоговой системе такие криптоактивы, как биткойн и эфириум, рассматриваются как «криптоактивы» в соответствии с Законом о платежах. Это значительно отличается от акций, поскольку они подлежат комплексному налогообложению как «разные доходы». Поскольку они суммируются с зарплатой и от этого определяется налоговая ставка, то чем выше доход, тем выше ставка налога на криптоактивы.

Мой друг думал: «Государственная налоговая служба не может получить информацию о сделках», но в последнее время контроль со стороны властей стал более строгим. Если наложат дополнительные налоги, к изначальным налогам может быть добавлена пеня от 15 до 40%, и, честно говоря, это слишком страшно.

Когда нужно будет платить налоги

Неожиданным моментом при налогообложении криптовалюты стало то, что налог может взиматься даже в случае, если вы не возвращаете токены в иену. Конкретно:

1. продажа - Это понятно. Если купить за 500000 и продать за 800000, то налог будет на 300000.
2. При покупке товаров - Если вы делаете покупки за токены, налог взимается с разницы между ценой приобретения и рыночной стоимостью на момент расчета.
3. При обмене токенов - даже если вы просто обменяли биткойн на эфир, это подлежит налогообложению!
4. Награды за майнинг и стейкинг - Налогообложение происходит в момент получения награды.

Особенно налогообложение при обмене токенов было слепой зоной. Мысль о том, что «всё в порядке, так как я не вернулся к иене», является полной ошибкой.

Случаи, когда требуется налоговая декларация

Для сотрудников компаний, если прибыль от криптовалюты превышает 200,000 йен, требуется подача налоговой декларации. Но на самом деле есть случаи, когда общие доходы, включая доход от побочной деятельности, также превышают 200,000 йен, а для иждивенцев существует порог в 480,000 йен.

Особенно в случае, если супруг(а) по совместительству инвестирует небольшие суммы, может случиться так, что незаметно он(а) выйдет из системы扶養, и это увеличит финансовую нагрузку на семью. Это слепая зона.

Большая ловушка инвестиций в токены

Сравнивая с акциями, у инвестиций в криптовалюту есть три больших недостатка:

1. Ограничение компенсации убытков - Убытки от криптовалюты не могут быть компенсированы прибылью от акций.
2. Без переноса убытков - Убытки этого года нельзя перенести на следующий год
3. Высокая налоговая ставка - Налоги на акции составляют 20,315%, но на криптовалюту до 55%

Отсутствие переносимого вычета особенно болезненно. В случае с акциями убытки можно переносить на протяжении трех лет, в то время как с криптовалютой возможен однолетний расчет, поэтому в зависимости от времени убытки и прибыль могут значительно варьироваться.

Часто задаваемые вопросы

Часто задают вопрос: "Если у меня есть криптовалюта, мне нужно платить налоги?", но это не облагается налогом. Налогообложение возникает только при продаже или обмене.

Также следует помнить, что продажа NFT также облагается налогом.

Заключение

Налоги на криптовалюту сложны и строги, но при наличии знаний возможны меры. Важные моменты, которые я считаю:

• Прибыль от токенов облагается общим налогом как «прочий доход»
• Существуют случаи, когда налогообложение происходит, даже если не было обмена на токен.
• Поскольку перенос убытков невозможен, управление прибылью и убытками в течение года имеет важное значение
• Необходимо суммировать сделки с нескольких бирж для расчета.

Думая о налогах, у меня начинает болеть голова, но оставаться в неведении будет еще больнее. Я хочу начать тщательно записывать историю сделок, чтобы продолжать инвестировать с уверенностью.

Налоги на криптовалюту: точки, которые легко ошибиться, и меры предосторожности

Когда вы начинаете инвестировать в криптовалюту, вам нужно знать о налоговой системе Японии. Говорят, что «инвестиции — это ваша собственная ответственность», но ошибки в декларации могут быть катастрофическими. В этот раз, основываясь на своем опыте, я откровенно поговорю о налогах на криптовалюту.

Я ошибочно считал, что "не нужно подавать декларацию, потому что я не вернул токен в иену" после получения прибыли от криптовалюты. Это была большая ошибка. На самом деле, может быть наложен налог до 55%, и наивно думать, что незнание освободит от ответственности.

Непростые отношения между криптовалютой и налогами

В Японии прибыль от токенов рассматривается как «разные доходы». Это важный момент. Если речь идет о инвестициях в акции, то применяется единый налог в 20,315%, но токены подлежат общей налоговой оценке и могут облагаться налогом до 55% в зависимости от дохода.

Налоговые органы недавно усилили проверки к биржам. Если вы думаете, что «это не будет замечено», то позже вам придется столкнуться с дополнительными налогами и штрафами за просрочку. На самом деле, знакомый моего знакомого был оштрафован на 40% за отсутствие декларации. Это кажется абсурдным, но правила есть правила.

Момент, когда незнание может привести к неприятностям

Хотя это может показаться удивительным для криптовалюты, в некоторых случаях налоги могут взиматься, даже если вы не обмениваете на японские иены:

1. При продаже, конечно, облагается налогом на разницу между ценой покупки и ценой продажи.
2. Если вы делаете покупки за криптовалюту, это также подлежит налогообложению (разница между ценой приобретения и ценой на момент платежа)
3. Обмен биткойнов на токены эфириума также подлежит налогообложению
4. Налоги также взимаются с вознаграждений за майнинг и стекинг на момент их получения.

Особенно налогообложение при «обмене токенов» на третьем месте часто упускается из виду. Мысль «всё в порядке, потому что я не вернулся к иенам» является полной ошибкой. На самом деле, вокруг меня есть много людей, которые попали в эту ловушку.

Когда требуется подача налоговой декларации

В случае с наемными работниками, если доходы от различных источников, включая криптовалюту, превышают 200 000 иен в год, необходимо подавать декларацию о доходах. Однако также необходимо учитывать вопросы, связанные с суммированием доходов от подработки и налоговыми вычетами на иждивенцев.

Например, если супруг(а) работает на неполный рабочий день, оставаясь в пределах налогового вычета, и при этом делает небольшие инвестиции в криптовалюту, он(а) может незаметно выйти за пределы этого вычета, что приведет к увеличению нагрузки на семейный бюджет. Моя жена именно так и поступала. Она очень внимательно следит за тем, чтобы ее годовой доход не превышал 480000 йен.

Ловушки инвестирования в криптовалюту

По сравнению с акциями, инвестиции в криптовалюту имеют несколько неприятных особенностей:

1. Убытки от криптовалюты не могут быть компенсированы прибылью от акций (ограничение на компенсацию убытков и прибыли)
2. Невозможно перенести убытки этого года на следующий год (нет переноса убытков)
3. Высокая налоговая ставка (акции - фиксированная ставка 20.315%, криптовалюта - до 55%)

Особенно обидно, что нет переноса убытков. Если бы это были акции, убытки можно было бы переносить в течение трех лет, но в случае с криптовалютой это годовая отчетность, так что при переходе на следующий год убытки теряются. Разве это не несправедливо?

Часто задаваемые вопросы

Часто слышу вопрос: "Даже если просто держишь криптовалюту, нужно ли платить налоги?" Но это не облагается налогом. Налогообложение возникает только при продаже или обмене. Пока ты держишь, можно не беспокоиться.

Если вы используете несколько бирж, необходимо суммировать все прибыли и убытки для расчета. Это может быть неожиданно утомительно, и управление историей торгов часто оказывается запущенным.

В конце

Налоги на криптовалюту сложные и строгие, но при наличии знаний можно найти способы их преодоления. Важные моменты, на мой взгляд:

• Прибыль от токенов облагается комплексным налогом как «прочий доход»
• Существуют случаи, когда налогообложение происходит, даже если не было обмена на токен.
• Поскольку перенос убытков невозможен, управление прибылью и убытками в течение года имеет важное значение

Думая о налогах, у меня болит голова, но если продолжать инвестировать, не зная этого, это приведет к еще большим страданиям. Разумно вести учет торговых операций и, если есть сомнения, проконсультироваться с налоговым консультантом.

Налоги на криптоактивы в Японии: точка зрения индивидуальных инвесторов

Когда я думаю о налогах на криптоактивы (токены), меня, откровенно говоря, это раздражает. Налоговая система Японии необычно строга по сравнению с другими странами, и я чувствую, что она неблагоприятна для частных инвесторов. Но реальность такова, что с ней ничего не поделаешь. Здесь я расскажу о налогах на криптоактивы, опираясь на свой опыт.

Жестокая реальность криптоактивов и налогов

В японской налоговой системе прибыль от криптоактивов рассматривается как «разное доход». Это важный момент. В то время как на доходы от инвестиций в акции применяется единая ставка налога в 20.315%, с криптоактивов может взиматься до 55% в рамках комплексного налогообложения.

Налоговая служба Японии усиливает проверки бирж. Лучше избавиться от наивной мысли, что это останется незамеченным. Вам придется столкнуться с такими штрафами, как доначисление налогов и штрафы за просрочку, а в худшем случае может быть наложен дополнительный налог в размере 40%.

Момент, который вы упустите, если не знаете

Особенно важно помнить в отношении криптоактивов, что налоги могут взиматься даже если вы не обмениваете их на йены:

1. Если токен продан за йены (это очевидно)
2. Если вы покупаете товары за токены
3. Если обменивать различные криптовалюты
4. Если вы получили вознаграждение за майнинг или стейкинг

Особенно третий пункт «обмен токенов» часто упускается из виду. Даже если вы просто обменяли биткойн на эфириум, разница в цене на тот момент будет считаться прибылью и подлежит налогообложению. Знакомый, который не знал об этом и произвел множество обменов токенов, позже получил большой налоговый счет и побледнел от ужаса.

Необходимость подачи налоговой декларации

Если у сотрудника компании совокупный доход от побочной деятельности, включая криптоактивы, превышает 200 000 иен в год, необходимо подавать налоговую декларацию. Также следует учитывать вопросы, связанные с суммированием доходов от побочной деятельности и вычетами на иждивенцев.

Например, если супруг(а) инвестирует небольшую сумму в криптоактивы в рамках налогового вычета, то, если годовой доход превысит 480000 иен, он(а) выйдет из налогового вычета. Если продолжать инвестировать, не зная таких тонкостей, это может неожиданно увеличить финансовую нагрузку на дом.

Недостатки инвестирования в криптоактивы

По сравнению с инвестициями в акции, инвестиции в криптоактивы имеют много недостатков:

1. Убытки от криптоактивов не могут быть компенсированы прибылью от акций
2. Невозможно перенести убытки на следующий год и далее
3. Высокая налоговая ставка (максимум 55%)

Особенно отсутствие возможности переноса убытков является большой недостатком. В случае с акциями убытки можно переносить в течение трех лет, в то время как криптоактивы имеют годовой расчет. Это подрывает желание рисковать и инвестировать.

Ответы на вопросы

Часто задают вопрос: "Нужно ли платить налоги просто за то, что у тебя есть криптоактивы?" Но это не облагается налогом. Налогообложение возникает только при продаже или обмене.

Если вы используете несколько бирж, необходимо суммировать и рассчитывать прибыль и убытки всех бирж. Это может быть неожиданно хлопотно, и если вы пренебрегаете точными расчетами, вас могут попросить сделать исправленное заявление позже.

В конце

Налоги на криптоактивы сложные и строгие, но если у вас есть знания, меры возможны. Важные моменты:

• Прибыль от криптоактивов облагается налогом как «прочий доход».
• Существуют случаи, когда налогообложение происходит, даже если не было обмена на токен.
• Поскольку перенос убытков невозможен, управление прибылью и убытками в течение года имеет важное значение

Управляйте записями о сделках регулярно, и если у вас есть сомнения, разумно проконсультироваться с налоговым консультантом. Инвестиции в криптоактивы привлекательны, но без знаний о налогах вы можете оказаться в непредвиденной ловушке.

Жестокая реальность налогообложения криптоактивов - что нужно знать инвесторам в Японии

Налоговая система Японии в отношении токенов действительно довольно строгая. Я несколько лет назад暗