Избегайте заморозки банковского счета

Мухаммад Талха 123

31 августа

Следовать

Как избежать заморозки вашего банковского счета при проведении P2P транзакций

P2P-торговля (P2P) стала одним из самых популярных способов покупки и продажи криптовалют в Пакистане и во всем мире. Это быстро, удобно и позволяет торговать напрямую с другими людьми без необходимости в посредниках. Но, черт возьми, самый большой кошмар для тех, кто занимается P2P – это замороженный банковский счет! Я видел много людей, которые жаловались, что после отправки или получения платежей их счета блокируются за "подозрительную активность". Это не только вызывает задержки, но и может означать потерю реальных денег.

Я поделюсь несколькими практическими советами, которые я научился на собственном опыте, чтобы избежать этой раздражающей проблемы.

✅ 1. Торгуйте только с проверенными торговцами

Первое эмпирическое правило, чтобы не ошибиться, — торговать с проверенными трейдерами на биржевых площадках. Всегда выбирайте тех, у кого есть значок верификации, процент завершения выше 99% и положительные отзывы. Я уже обжегся на новых, неверифицированных аккаунтах — они часто связаны с мошенничеством или подозрительной активностью.

✅ 2. Никогда не принимайте платежи от третьих лиц

Одной из основных причин, по которым банки замораживают счета, является использование платежей третьих лиц. Всегда подтверждайте, что имя банковского счета отправителя соответствует имени счета на платформе. Если платеж поступает от другого человека, риск споров и мошенничества увеличивается. Немедленно отмените заказ, если данные не совпадают - я научился этому на собственном опыте!

✅ 3. Используйте отдельный банковский счет для P2P

Чтобы защитить свои сбережения, откройте специальный банковский счет только для P2P-торговли. Таким образом, даже если этот счет помечен или заморожен, ваши основные счета, используемые для личных и деловых расходов, остаются в безопасности. Этот простой шаг несколько раз спасал мою шкуру.

✅ 4. Храните полные записи транзакций

Всегда храните скриншоты платежей, копии документов трейдеров, подтверждения из WhatsApp или чата и квитанции. Эти записи служат доказательством в случае возникновения спора. Если ваша учетная запись будет заморожена, эти документы будут полезны как для банка, так и для юридических властей.

✅ ### 5. Используйте нейтральные платежные ориентиры

Когда вы делаете или получаете платежи, избегайте использования таких терминов, как "USDT," "Крипто" или "Биткойн" в назначении платежа. Такие термины сразу вызывают подозрение у банков. Вместо этого используйте нейтральные и безопасные термины, такие как "Платеж" или "Перевод". Банки любят совать нос туда, куда их не зовут!

✅ 6. Сохраняйте спокойствие во время задержек

Иногда продавцам или покупателям требуется время для подтверждения сделок. Не стоит паниковать и сразу же отменять заказ, так как это может стать причиной ненужных споров. Я потерял деньги, действуя импульсивно! Сначала пообщайтесь с другой стороной и терпеливо ждите. Если проблема не устранена, обратитесь в службу поддержки платформы.

#РынокКоррекция

⚠️ Последнее слово

P2P-торговля — отличный способ покупки и продажи криптовалюты, но у нее также есть свои риски. Следуя этим мерам безопасности — торгуйте только с проверенными продавцами, избегайте платежей от третьих лиц, ведите учет и используйте специальный счет — вы можете значительно снизить вероятность заморозки вашего банковского счета. Всегда будьте бдительны, документируйте свои сделки и торгуйте с умом. Традиционная финансовая система создана не для нас, мы должны быть умнее их!

Предупреждение: включает мнения третьих лиц. Это не финансовый совет. Может содержать спонсируемый контент.