Понимание паспорта KYT для цифровых активов

Театр соответствия в финансовой индустрии

В мире цифровых финансов многие учреждения занимаются тем, что можно назвать "театром соблюдения". Вместо того чтобы внедрять настоящую систему управления рисками, они довольствуются лишь наружным видом соответствия.

Инструменты KYT: зомби-системы?

Инструменты знания транзакций (KYT) часто становятся "зомби-системами", которые потребляют ресурсы, не обеспечивая реальной защиты. Это явление объясняется в основном техническими и процессуальными проблемами. С технической точки зрения наблюдается чрезмерная зависимость от одного инструмента KYT, сегментация данных и использование неподходящих статических правил в условиях изменения преступных тактик. На уровне процессов внедрение часто рассматривается как одноразовый проект, что приводит к усталости из-за ложных срабатываний и отсутствию постоянного обновления.

К более эффективному подходу к соблюдению норм

Для устранения этих недостатков компаниям следует объединить три взаимодополняющих инструмента KYT, создать единую систему внутренней классификации рисков, четко определить пороги и параметры риска, а также внедрить многоуровневый процесс фильтрации. Этот интегрированный подход позволит более эффективно выявлять реальные угрозы.

Соответствие: непрерывный процесс

Настоящая соблюдение требований не является спектаклем, предназначенным для удовлетворения регуляторов. Это непрерывный процесс, требующий постоянного улучшения. Компании должны выйти за рамки простого "театра соблюдения требований", чтобы создать системы, способные эффективно защищать от постоянно меняющихся рисков.

Важность динамического подхода

Статья подчеркивает опасности полагания на неадекватные системы соблюдения. Она выделяет необходимость принятия более комплексного и динамичного подхода к мониторингу транзакций и управлению рисками в сфере цифровых финансов.