Анализ юридических рисков трансакций по трансграничным платежам и выводу виртуальных активов
Недавно была официально запущена бизнес-система "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом, которая предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким переведенным средствам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения и вопросы о выводе виртуальных активов. В данной статье мы проведем глубокий анализ этого вопроса.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-граничные платежи - это услуга, соединяющая "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" в материковом Китае и систему платежей "Faster Payment" в Гонконге. Она в основном ориентирована на пользователей из обеих регионов и соблюдает законы и правила финансового регулирования этих двух мест. Северные переводы (из Гонконга в материковый Китай) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы (из материкового Китая в Гонконг) разрешены только для субъектов с материковой идентификацией.
Что касается ежедневного лимита переводов, то для жителей Гонконга лимит переводов в материковый Китай составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Для жителей материкового Китая переводы в Гонконг подчиняются существующему лимиту на покупку валюты в 50 000 долларов США в год.
В настоящее время этот бизнес предоставляется шестью крупными банками на материковом Китае и шестью банками в Гонконге. На начальном этапе услуги бесплатны, в будущем они могут расшириться на более широкие сценарии применения, такие как индивидуальные услуги для предприятий и предприятиям для индивидуальных клиентов, и возможно, начнут взимать плату.
Модель вывода виртуальных активов в Гонконге
В Гонконге распространенные способы вывода виртуальных активов включают:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные валюты на гонконгские доллары, но для переводов нельзя использовать банковские счета материкового Китая.
Вывод средств с лицензированных бирж: таких как OSL, некоторые DEX и т.д., но чисто местные жители не могут открыть счет.
Вывод средств из брокерских компаний: такие как Victory Securities и другие, также не принимают заявки на открытие счетов от чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы в Гонконге или подтверждения проживания, в настоящее время, похоже, единственным способом вывода средств является использование OTC-магазинов.
Правовые риски использования трансграничных платежей для вывода средств
Хотя кросс-граничные платежи облегчают перемещение средств через границы, использование их для вывода виртуальных активов по-прежнему связано с юридическими рисками:
Ограничение идентификации: Для перевода на север требуется, чтобы жители Гонконга переводили средства жителям материкового Китая. Жителям материкового Китая, даже если у них есть карта банка Гонконга, трудно использовать систему "Transfer Fast" для перевода на банковскую карту материкового Китая.
Ограничения области деятельности: согласно информации Центрального банка, трансграничный платежный канал в основном подходит для сценариев, таких как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплата зарплаты и т.д.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать соответствующие правила трансакций с иностранной валютой, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и создать механизм мониторинга рисков.
Проверка назначения: Хотя в настоящее время трансакции по международным платежам не подвергаются строгой проверке фона сделок, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для вывода виртуальных активов и ввода средств в страну.
Отраслевые новости
Недавно одна ценная бумажная компания в Гонконге получила разрешение на включение услуг торговли виртуальными активами в сферу своей лицензии на торговлю ценными бумагами, что привлекло внимание рынка. Этот шаг показывает, что традиционные финансовые учреждения постепенно участвуют в области виртуальных активов, отражая потенциальные изменения в отраслевой структуре.
Заключение
Хотя трансакционные услуги по международным платежам обеспечивают удобный перевод средств для жителей двух стран, использование их для вывода виртуальных активов по-прежнему связано с юридическими рисками. Рекомендуется инвесторам строго соблюдать соответствующие законы и осторожно обращаться с международными денежными переводами, особенно в отношении сделок с виртуальными активами. Поскольку традиционные финансовые учреждения постепенно начинают участвовать в сфере виртуальных активов, в будущем могут появиться более многообещающие решения для международных денежных переводов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
9 Лайков
Награда
9
7
Поделиться
комментарий
0/400
PessimisticLayer
· 08-02 10:37
Слишком низкий лимит, извините.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnChainSleuth
· 08-02 07:14
Кредитный лимит так низок, что совсем не хватает для игры.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DogeBachelor
· 08-02 07:14
Пятьдесят тысяч долларов? Рабочему лучше пойти покупать падения DOGE.
Посмотреть ОригиналОтветить0
APY追逐者
· 08-02 07:13
Кредитный лимит слишком низкий!
Посмотреть ОригиналОтветить0
WhaleStalker
· 08-02 07:00
Лимит довольно низкий, не сильно полезен...
Посмотреть ОригиналОтветить0
SleepTrader
· 08-02 06:52
Опять пытаются разыгрывать людей как лохов~
Посмотреть ОригиналОтветить0
LightningLady
· 08-02 06:45
Лимиты слишком консервативные, куча ограничений, от одного взгляда голова болит.
Анализ юридических рисков и отраслевых тенденций в области трансграничных платежей и вывода виртуальных активов
Анализ юридических рисков трансакций по трансграничным платежам и выводу виртуальных активов
Недавно была официально запущена бизнес-система "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом, которая предоставляет жителям двух регионов удобные услуги по мелким переведенным средствам. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения и вопросы о выводе виртуальных активов. В данной статье мы проведем глубокий анализ этого вопроса.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-граничные платежи - это услуга, соединяющая "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" в материковом Китае и систему платежей "Faster Payment" в Гонконге. Она в основном ориентирована на пользователей из обеих регионов и соблюдает законы и правила финансового регулирования этих двух мест. Северные переводы (из Гонконга в материковый Китай) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы (из материкового Китая в Гонконг) разрешены только для субъектов с материковой идентификацией.
Что касается ежедневного лимита переводов, то для жителей Гонконга лимит переводов в материковый Китай составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Для жителей материкового Китая переводы в Гонконг подчиняются существующему лимиту на покупку валюты в 50 000 долларов США в год.
В настоящее время этот бизнес предоставляется шестью крупными банками на материковом Китае и шестью банками в Гонконге. На начальном этапе услуги бесплатны, в будущем они могут расшириться на более широкие сценарии применения, такие как индивидуальные услуги для предприятий и предприятиям для индивидуальных клиентов, и возможно, начнут взимать плату.
Модель вывода виртуальных активов в Гонконге
В Гонконге распространенные способы вывода виртуальных активов включают:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные валюты на гонконгские доллары, но для переводов нельзя использовать банковские счета материкового Китая.
Вывод средств с лицензированных бирж: таких как OSL, некоторые DEX и т.д., но чисто местные жители не могут открыть счет.
Вывод средств из брокерских компаний: такие как Victory Securities и другие, также не принимают заявки на открытие счетов от чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы в Гонконге или подтверждения проживания, в настоящее время, похоже, единственным способом вывода средств является использование OTC-магазинов.
Правовые риски использования трансграничных платежей для вывода средств
Хотя кросс-граничные платежи облегчают перемещение средств через границы, использование их для вывода виртуальных активов по-прежнему связано с юридическими рисками:
Ограничение идентификации: Для перевода на север требуется, чтобы жители Гонконга переводили средства жителям материкового Китая. Жителям материкового Китая, даже если у них есть карта банка Гонконга, трудно использовать систему "Transfer Fast" для перевода на банковскую карту материкового Китая.
Ограничения области деятельности: согласно информации Центрального банка, трансграничный платежный канал в основном подходит для сценариев, таких как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплата зарплаты и т.д.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать соответствующие правила трансакций с иностранной валютой, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и создать механизм мониторинга рисков.
Проверка назначения: Хотя в настоящее время трансакции по международным платежам не подвергаются строгой проверке фона сделок, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для вывода виртуальных активов и ввода средств в страну.
Отраслевые новости
Недавно одна ценная бумажная компания в Гонконге получила разрешение на включение услуг торговли виртуальными активами в сферу своей лицензии на торговлю ценными бумагами, что привлекло внимание рынка. Этот шаг показывает, что традиционные финансовые учреждения постепенно участвуют в области виртуальных активов, отражая потенциальные изменения в отраслевой структуре.
Заключение
Хотя трансакционные услуги по международным платежам обеспечивают удобный перевод средств для жителей двух стран, использование их для вывода виртуальных активов по-прежнему связано с юридическими рисками. Рекомендуется инвесторам строго соблюдать соответствующие законы и осторожно обращаться с международными денежными переводами, особенно в отношении сделок с виртуальными активами. Поскольку традиционные финансовые учреждения постепенно начинают участвовать в сфере виртуальных активов, в будущем могут появиться более многообещающие решения для международных денежных переводов.