Регулирование FSMA в Сингапуре вскоре вступит в силу, цифровой актив отрасль сталкивается с существенными изменениями
30 июня 2025 года в Сингапуре вступит в силу Закон о финансовых услугах и рынках (FSMA), который установит строгие правила для цифрового актива. Этот законопроект направлен на поддержание статуса Сингапура как глобального финансового центра и сосредоточит внимание на регулировании поставщиков услуг цифровых токенов (DTSP).
FSMA охватывает такие услуги, как торговля цифровыми токенами, переводы, хранение и консультации. Поскольку эти операции могут быть использованы для отмывания денег или финансирования террористической деятельности, регулирующие органы решили принять строгие меры. В частности, DTSP, имеющие офисы или зарегистрированные компании в Сингапуре, но в основном предоставляющие услуги за границей, столкнутся с более высокими стандартами соблюдения.
Недавно Управление финансовых услуг Сингапура (MAS) ответило на вопросы, касающиеся занятости.
Требования к регистрации компании и лицензии: даже если регистрация или назначение руководителей в Сингапуре осуществляется только для налоговых целей, если фактически предоставляются услуги по цифровым токенам за границей, необходимо получить лицензию.
Определение торгового места: MAS не уточняет, является ли жилое помещение торговым местом, но будет оценивать это в зависимости от сущности бизнеса. Если в доме ведется существенная бизнес-деятельность, это может рассматриваться как торговое место.
Процесс подачи заявки на лицензию: MAS заявляет, что лицензия DTSP будет выдана только в крайне редких случаях, и порог для подачи заявки довольно высок. Компания должна доказать, что ее бизнес-модель разумна и что она подлежит надлежащему регулированию за границей. Следует отметить, что после вступления закона в силу переходного периода не будет, и DTSP, не получившие лицензию, должны немедленно прекратить зарубежные услуги.
Расходы и требования к капиталу: стоимость заявки на лицензию и ежегодный сбор составляет 10 000 сингапурских долларов и остается неизменной. Кроме того, компания должна подготовить капитал в размере 250 000 сингапурских долларов, чтобы подтвердить свою способность вести бизнес в Сингапуре.
Проверка добросовестности клиентов (CDD): после получения лицензии DTSP должен повторно провести CDD для существующих клиентов. Срок выполнения будет зависеть от уровня риска клиентов.
Третья сторона CDD: разрешено нанимать третью сторону для CDD, но это не может быть платежная компания. Компании необходимо самостоятельно оценить надежность третьей стороны.
Услуги аккаунта и правила перевода: DTSP должен строго проверять меры по борьбе с отмыванием денег у партнерских финансовых учреждений. При переводе необходимо предоставить полную информацию о инициаторе и бенефициаре.
Технические риски и кибербезопасность: требуется высокая стабильность ИТ-систем, безопасность данных клиентов,重大事件需在1小时内报告. В то же время, необходимо принять многоуровневые меры для обеспечения кибербезопасности.
Требования к поведению и раскрытию информации: DTSP должен хранить записи о транзакциях, публиковать тарифы и устанавливать фиксированное время работы. Кроме того, он должен полностью раскрывать риски клиентам и не вводить их в заблуждение относительно области регулирования MAS.
Регуляторные указания: MAS будет рассматривать возможность публикации часто задаваемых вопросов (FAQs) специально для DTSP, но подчеркивает, что предприятия должны самостоятельно разрабатывать стратегии соблюдения норм в соответствии с общими финансовыми указаниями.
Новые требования для существующих держателей лицензий: даже если у них уже есть другие финансовые лицензии или они получили освобождение, связанные с DTSP бизнесы должны соблюдать более высокие стандарты соблюдения FSMA, включая более строгие меры управления технологическими рисками, подачу ежегодных аудиторских отчетов, усиление мер по борьбе с отмыванием денег и т.д.
В условиях надвигающихся регуляторных изменений, компаниям в отрасли следует как можно скорее оценить свое состояние и разработать стратегии соблюдения требований. Можно рассмотреть возможность получения лицензии DTSP, изменения бизнес-модели, поиска исключений или изучения альтернативных технологий. Независимо от выбранного пути, укрепление соблюдения требований и управления рисками станет ключом к будущему развитию отрасли.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Законопроект FSMA в Сингапуре скоро вступит в силу, цифровой актив отрасль сталкивается с жестким регулированием.
Регулирование FSMA в Сингапуре вскоре вступит в силу, цифровой актив отрасль сталкивается с существенными изменениями
30 июня 2025 года в Сингапуре вступит в силу Закон о финансовых услугах и рынках (FSMA), который установит строгие правила для цифрового актива. Этот законопроект направлен на поддержание статуса Сингапура как глобального финансового центра и сосредоточит внимание на регулировании поставщиков услуг цифровых токенов (DTSP).
FSMA охватывает такие услуги, как торговля цифровыми токенами, переводы, хранение и консультации. Поскольку эти операции могут быть использованы для отмывания денег или финансирования террористической деятельности, регулирующие органы решили принять строгие меры. В частности, DTSP, имеющие офисы или зарегистрированные компании в Сингапуре, но в основном предоставляющие услуги за границей, столкнутся с более высокими стандартами соблюдения.
Недавно Управление финансовых услуг Сингапура (MAS) ответило на вопросы, касающиеся занятости.
Требования к регистрации компании и лицензии: даже если регистрация или назначение руководителей в Сингапуре осуществляется только для налоговых целей, если фактически предоставляются услуги по цифровым токенам за границей, необходимо получить лицензию.
Определение торгового места: MAS не уточняет, является ли жилое помещение торговым местом, но будет оценивать это в зависимости от сущности бизнеса. Если в доме ведется существенная бизнес-деятельность, это может рассматриваться как торговое место.
Процесс подачи заявки на лицензию: MAS заявляет, что лицензия DTSP будет выдана только в крайне редких случаях, и порог для подачи заявки довольно высок. Компания должна доказать, что ее бизнес-модель разумна и что она подлежит надлежащему регулированию за границей. Следует отметить, что после вступления закона в силу переходного периода не будет, и DTSP, не получившие лицензию, должны немедленно прекратить зарубежные услуги.
Расходы и требования к капиталу: стоимость заявки на лицензию и ежегодный сбор составляет 10 000 сингапурских долларов и остается неизменной. Кроме того, компания должна подготовить капитал в размере 250 000 сингапурских долларов, чтобы подтвердить свою способность вести бизнес в Сингапуре.
Проверка добросовестности клиентов (CDD): после получения лицензии DTSP должен повторно провести CDD для существующих клиентов. Срок выполнения будет зависеть от уровня риска клиентов.
Третья сторона CDD: разрешено нанимать третью сторону для CDD, но это не может быть платежная компания. Компании необходимо самостоятельно оценить надежность третьей стороны.
Услуги аккаунта и правила перевода: DTSP должен строго проверять меры по борьбе с отмыванием денег у партнерских финансовых учреждений. При переводе необходимо предоставить полную информацию о инициаторе и бенефициаре.
Технические риски и кибербезопасность: требуется высокая стабильность ИТ-систем, безопасность данных клиентов,重大事件需在1小时内报告. В то же время, необходимо принять многоуровневые меры для обеспечения кибербезопасности.
Требования к поведению и раскрытию информации: DTSP должен хранить записи о транзакциях, публиковать тарифы и устанавливать фиксированное время работы. Кроме того, он должен полностью раскрывать риски клиентам и не вводить их в заблуждение относительно области регулирования MAS.
Регуляторные указания: MAS будет рассматривать возможность публикации часто задаваемых вопросов (FAQs) специально для DTSP, но подчеркивает, что предприятия должны самостоятельно разрабатывать стратегии соблюдения норм в соответствии с общими финансовыми указаниями.
Новые требования для существующих держателей лицензий: даже если у них уже есть другие финансовые лицензии или они получили освобождение, связанные с DTSP бизнесы должны соблюдать более высокие стандарты соблюдения FSMA, включая более строгие меры управления технологическими рисками, подачу ежегодных аудиторских отчетов, усиление мер по борьбе с отмыванием денег и т.д.
В условиях надвигающихся регуляторных изменений, компаниям в отрасли следует как можно скорее оценить свое состояние и разработать стратегии соблюдения требований. Можно рассмотреть возможность получения лицензии DTSP, изменения бизнес-модели, поиска исключений или изучения альтернативных технологий. Независимо от выбранного пути, укрепление соблюдения требований и управления рисками станет ключом к будущему развитию отрасли.