Анализ новых правил Управления валютного контроля: ключевые моменты соблюдения должной осмотрительности и управления рисками в банковской деятельности на форекс.
Глубокий анализ «Правил дью дилидженс и освобождения от ответственности в банковских форекс-операциях»: прояснение правил и ответственности в форекс-бизнесе
Недавно Государственное управление валютного контроля выпустило "Правила освобождения от ответственности при осуществлении банковских операций с форекс (временные)", в которых четко определены границы ответственности банков в области операций с форекс и случаи освобождения от ответственности. Цель этих правил заключается в том, чтобы избежать чрезмерного регулирования, поддерживать финансовую стабильность и порядок, что касается не только повседневных операций банков, но и тесно связано с интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанности по добросовестному осуществлению деятельности: банки должны на протяжении всего процесса валютных операций выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной проверке", а также реализовывать эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить комплаенс-аудит по валютным счетам клиентов, операциям с деньгами, конвертации валюты и т.д., строго исполняя правила управления валютой.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков торговли, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при ведении бизнеса в соответствии с международными правилами, если выявлены риски нарушения, необходимо незамедлительно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность содействия в рассмотрении жалоб: при расследовании подозрительных нарушений со стороны валютного управления, банки должны своевременно предоставлять обратную связь и сотрудничать в расследовании.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он будет подвергнут юридической ответственности, включая административные меры. Эти обязательства основаны на "Законе об административных наказаниях Народной Республики Китай" и "Регламенте управления форексом Народной Республики Китай".
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих торговых действиях:
Сделки, связанные с фиктивной торговлей, фиктивными инвестициями и финансированием, подпольными денежными учреждениями и т.д.
Транзакции, связанные с трансграничным азартными играми и мошенничеством с возвратом экспортного налога
Незаконная трансграничная финансовая деятельность с виртуальными валютами
Другие подозрительные трансакции с трансграницей, противоречащие закону.
В торговле виртуальными валютами типичные высокочастотные и рискованные сделки включают:
Частые пополнения, выводы и спекулятивные операции
Сложные пути движения средств, затрагивающие несколько счетов или непосредственно соединяющие с зарубежными биржами.
Крупные переводы или разделение средств на счет без разумного коммерческого обоснования
Источник и использование средств не совпадают
Через несколько кошельков или торговых платформ поступления на зарубежные счета или за границу.
Использование миксера для анонимных транзакций
Группа высокорисковых трейдеров
Частые арбитражники: такие как трейдеры, занимающиеся арбитражем виртуальных валют.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направления денежных потоков.
Аномальные операции с капиталом: трейдеры, у которых средства на счете часто поступают и выводятся в больших объемах, не соответствующих их личному финансовому состоянию.
Ситуации, выходящие за рамки банковской проверки
Технические и ресурсные ограничения: например, если сделки с виртуальными валютами связаны с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или частыми операциями через децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации: отсутствие единой международной регуляторной структуры для виртуальных валют, значительные различия в законодательстве разных стран затрудняют оценку соблюдения норм.
Торговля чрезвычайно сложна: например, средства проходят через множество операций по смешиванию монет и переводятся через несколько "пустых" корпоративных счетов, что приводит к крайне запутанным финансовым потокам.
Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними предписаниями
Когда международные правила противоречат национальным нормам, банки обычно предпочитают следовать национальным нормам. Это связано с тем, что банки ведут свою деятельность на национальном уровне и должны подчиняться национальному регулированию; соблюдение национальных норм является основой для обеспечения стабильности финансового порядка.
Для трейдеров особенно важно обратить внимание на эти потенциальные конфликты. Перед проведением сделок необходимо хорошо понимать внутренние нормативные акты и политику, чтобы избежать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил, а также осознавать, что банки могут отказать в проведении некоторых операций, которые на основании международных правил могут показаться возможными, из-за требований соблюдения.
Роль трейдеров в банковских жалобах
Когда банк подвергается проверке и жалуется из-за нарушений, трейдер может играть следующие роли:
Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить документы, связанные с бизнесом, такие как торговые контракты, записи о денежных операциях и т.д.
Потенциальные обязательства: предоставление доказательств связано с определенными рисками. Если трейдер предоставляет ложные материалы или скрывает важную информацию, это может повлиять не только на жалобу в банк, но и он сам может быть подвергнут расследованию за участие в незаконной транснациональной финансовой деятельности.
В целом, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк, предоставляя доказательства в полном объеме, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка. Трейдеры, которые ведут нормальную и законную торговлю, обычно не увеличивают риск признания их действий незаконной трансграницей финансовой деятельностью, предоставляя доказательства в полном объеме.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
8 Лайков
Награда
8
6
Поделиться
комментарий
0/400
ChainWatcher
· 12ч назад
Виртуальные деньги не разрешают трогать, верно?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MissingSats
· 12ч назад
Торговля криптовалютой опять станет строже.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHunterKing
· 12ч назад
Кхм, кхм, не думал, что токены снова будут упомянуты, совсем печально.
Анализ новых правил Управления валютного контроля: ключевые моменты соблюдения должной осмотрительности и управления рисками в банковской деятельности на форекс.
Глубокий анализ «Правил дью дилидженс и освобождения от ответственности в банковских форекс-операциях»: прояснение правил и ответственности в форекс-бизнесе
Недавно Государственное управление валютного контроля выпустило "Правила освобождения от ответственности при осуществлении банковских операций с форекс (временные)", в которых четко определены границы ответственности банков в области операций с форекс и случаи освобождения от ответственности. Цель этих правил заключается в том, чтобы избежать чрезмерного регулирования, поддерживать финансовую стабильность и порядок, что касается не только повседневных операций банков, но и тесно связано с интересами каждого трейдера.
Основные обязательства банка
Обязанности по добросовестному осуществлению деятельности: банки должны на протяжении всего процесса валютных операций выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной проверке", а также реализовывать эффективные меры управления рисками.
Обязанность по соблюдению правил: проводить комплаенс-аудит по валютным счетам клиентов, операциям с деньгами, конвертации валюты и т.д., строго исполняя правила управления валютой.
Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг рисков торговли, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: при ведении бизнеса в соответствии с международными правилами, если выявлены риски нарушения, необходимо незамедлительно сообщить в органы валютного контроля.
Обязанность содействия в рассмотрении жалоб: при расследовании подозрительных нарушений со стороны валютного управления, банки должны своевременно предоставлять обратную связь и сотрудничать в расследовании.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит установленные обязательства, он будет подвергнут юридической ответственности, включая административные меры. Эти обязательства основаны на "Законе об административных наказаниях Народной Республики Китай" и "Регламенте управления форексом Народной Республики Китай".
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих торговых действиях:
В торговле виртуальными валютами типичные высокочастотные и рискованные сделки включают:
Группа высокорисковых трейдеров
Частые арбитражники: такие как трейдеры, занимающиеся арбитражем виртуальных валют.
Анонимные трейдеры: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направления денежных потоков.
Аномальные операции с капиталом: трейдеры, у которых средства на счете часто поступают и выводятся в больших объемах, не соответствующих их личному финансовому состоянию.
Ситуации, выходящие за рамки банковской проверки
Технические и ресурсные ограничения: например, если сделки с виртуальными валютами связаны с большим количеством анонимных зарубежных кошельков или частыми операциями через децентрализованные торговые платформы.
Регулирование и прозрачность информации: отсутствие единой международной регуляторной структуры для виртуальных валют, значительные различия в законодательстве разных стран затрудняют оценку соблюдения норм.
Торговля чрезвычайно сложна: например, средства проходят через множество операций по смешиванию монет и переводятся через несколько "пустых" корпоративных счетов, что приводит к крайне запутанным финансовым потокам.
Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними предписаниями
Когда международные правила противоречат национальным нормам, банки обычно предпочитают следовать национальным нормам. Это связано с тем, что банки ведут свою деятельность на национальном уровне и должны подчиняться национальному регулированию; соблюдение национальных норм является основой для обеспечения стабильности финансового порядка.
Для трейдеров особенно важно обратить внимание на эти потенциальные конфликты. Перед проведением сделок необходимо хорошо понимать внутренние нормативные акты и политику, чтобы избежать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил, а также осознавать, что банки могут отказать в проведении некоторых операций, которые на основании международных правил могут показаться возможными, из-за требований соблюдения.
Роль трейдеров в банковских жалобах
Когда банк подвергается проверке и жалуется из-за нарушений, трейдер может играть следующие роли:
Содействие в расследовании: возможно, потребуется предоставить документы, связанные с бизнесом, такие как торговые контракты, записи о денежных операциях и т.д.
Потенциальные обязательства: предоставление доказательств связано с определенными рисками. Если трейдер предоставляет ложные материалы или скрывает важную информацию, это может повлиять не только на жалобу в банк, но и он сам может быть подвергнут расследованию за участие в незаконной транснациональной финансовой деятельности.
В целом, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк, предоставляя доказательства в полном объеме, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка. Трейдеры, которые ведут нормальную и законную торговлю, обычно не увеличивают риск признания их действий незаконной трансграницей финансовой деятельностью, предоставляя доказательства в полном объеме.