DeFAI: Новый век DeFi, управляемый ИИ

Децентрализованные финансы(DeFi) всегда рассматривались как надежда на массовое применение криптовалют, но их распространенность все еще очень низка. Согласно последним исследованиям, в мире примерно 562 миллиона человек владеют криптовалютой, в то время как количество активных пользователей DeFi составляет всего около 8 миллионов, а уровень проникновения лишь 1,4%. Тем не менее, DeFi демонстрирует экспоненциальный рост объема торгов, в настоящее время доля децентрализованных бирж(DEX) в общем объеме торгов централизованных бирж достигла исторического максимума в 16,7%.

Данное явление отражает то, что рынок Децентрализованные финансы все еще в основном контролируется старыми пользователями с большим объемом средств, и он недостаточно привлекателен для новых пользователей. Основная причина, по которой Децентрализованные финансы трудно привлекают новых пользователей, заключается в высоком уровне знаний и плохом пользовательском опыте. Даже для самой базовой операции обмена токенов пользователю необходимо понимать, как перевести токены на цепь, зарезервировать газовые сборы, понять проскальзывание и авторизацию и другие концепции; эти сложные операции далеко не так удобны, как однокнопочная торговля на централизованных биржах.

面对这一困境，人工智能(AI)的引入为Децентрализованные финансы带来了新的机遇，催生了DeFAI(DeFi + AI)这一全新概念。DeFAI旨在通过AI技术降低Децентрализованные финансы的复杂性，使去中心化金融真正走向大众。

Основная ценность DeFAI заключается в трех аспектах:

1. Снижение порога операций: пользователи могут выполнять сложные операции с Децентрализованными финансами с помощью команд на естественном языке, не требуя ручного переключения между различными интерфейсами.

2. Автоматизированные стратегии: ИИ может заменить профессиональных трейдеров в реализации арбитражных и инвестиционных стратегий, даже автоматически настраивая параметры риска, что позволяет обычным инвесторам использовать продвинутые количественные инструменты.

3. Интеграция анализа данных: ИИ может одновременно отслеживать объем обсуждений в социальных сетях, комментарии лидеров мнений, данные о транзакциях в блокчейне и тренды цен, а также автоматически выполнять сделки при выполнении условий.

Проект DeFAI в основном делится на три категории:

1. AI абстрактный уровень: упрощение сложных операций Децентрализованные финансы до команд на естественном языке, которые автоматически выполняются агентом AI с оптимальным выбором пути и оптимизацией gas-расходов.

2. Автоматизированные торговые агенты: после авторизации пользователя автоматически выполняют сложные многоэтапные торговые стратегии, такие как регулярная покупка и обеспечение ликвидности и т. д.

3. Маркетинговый анализ агент: интеграция и анализ огромного объема данных на блокчейне, информации из социальных сетей и др., предоставляя пользователям актуальные рыночные инсайты, которые могут быть автоматически выполнены в сочетании с торговым агентом.

С развитием искусственного интеллекта в области диалоговых интерфейсов, автоматизации стратегий и интеграции данных, DeFAI открывает новый путь для децентрализованных финансов. В будущем от простых сделок на естественном языке до сложного автоматического арбитража, а также экосистемы с многоагентным сотрудничеством — все это станет более зрелым и удобным благодаря DeFAI.

Это может вызвать следующую настоящую "Децентрализованные финансы лето", что позволит большему числу пользователей наслаждаться потенциальной выгодой децентрализованных финансов с низким порогом входа. В то же время профессиональные инвесторы также смогут использовать это для более гибких и безопасных торговых стратегий. С углубленной интеграцией блокчейна и ИИ волна DeFAI постепенно расширяется, и это заслуживает нашего постоянного внимания и ожидания.