Правило путешествия: Революция прозрачности в торговле криптоактивами

Криптоактивы领域正在经历一场重大变革. С учетом того, что технологии шифрования становятся все более распространенными, регулирующие органы принимают меры для повышения прозрачности сделок, чтобы справиться с потенциальными рисками финансовых преступлений. Эта трансформация сосредоточена вокруг Travel Rule.

Суть и цель правила путешествий

Правило путешествий направлено на повышение прозрачности транзакций в блокчейне, связывая действия в сети с реальными сущностями и личностями. Это правило требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) при проведении транзакций получать, сохранять и передавать соответствующую информацию о отправителе и получателе.

Это правило разрушает анонимность блокчейна, позволяя регулирующим органам лучше контролировать такие финансовые преступления, как отмывание денег и финансирование терроризма. Оно требует от VASP не только знать своих клиентов (KYC), но и информацию о контрагентах.

Ключевое преимущество правила путешествия заключается в том, что оно позволяет VASP идентифицировать и предотвращать потенциально незаконные транзакции до их совершения в блокчейне. Это особенно важно, поскольку транзакции в блокчейне невозможно отменить после их совершения.

Глобальное принятие правила путешествий

Правило путешествий постепенно внедряется по всему миру. Азиатско-Тихоокеанский регион лидирует в его принятии, а Сингапур, Япония и Южная Корея стали первыми странами, которые реализовали это требование. Европа и Ближний Восток также недавно ускорили темпы внедрения.

За последние 6 месяцев уровень принятия Правила путешествий значительно повысился. Всё больше бирж начинают соблюдать или готовятся к соблюдению этого положения. Хотя изначально оно сталкивалось с некоторыми возражениями, теперь отрасль постепенно принимает это требование регулирования.

Введение правила путешествий в Гонконге

С 1 июня Гонконг будет требовать от VASP соблюдения Travel Rule. Конкретные требования включают:

1. Собирайте информацию в различных диапазонах в зависимости от суммы сделки.
2. Если необходимая информация не была получена, инициатору VASP следует запросить ее предоставление.
3. Проведение должной осмотрительности по отношению к контрагентам
4. Подтверждение права собственности на самообслуживаемый кошелек

Гонконгская комиссия по ценным бумагам предоставила подробные рекомендации по проведению дью-дилидженса контрагентов для VASP, что помогает биржам лучше выполнять соответствующие требования.

Проблемы, с которыми сталкивается реализация

Несмотря на то, что Правило путешествия активно внедряется по всему миру, в процессе его реализации все еще возникают некоторые проблемы:

1. Разное время реализации в разных юрисдикциях приводит к тому, что соответствующий VASP может не иметь возможности торговать с несоответствующими контрагентами.
2. В соглашении о Правиле путешествий отсутствует взаимная совместимость, особенно в закрытых сетях.

С течением времени эти вызовы, как ожидается, будут решены. Внедрение Правила путешествий принесет в сферу Криптоактивов большую прозрачность и безопасность, способствуя более нормативному развитию всей отрасли.