Ключевая роль Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Regtech(Reg Tech) обозначает технологии, которые помогают поддерживать соблюдение требований регулирования, в основном для обеспечения соблюдения правил и норм законодательства отраслями и потребителями. Например, некоторые технологические решения могут помочь компаниям доказать отсутствие манипуляций с ценами на криптовалюту и объемами торгов.
Регтех можно сравнить с тормозами и механизмами безопасности суперкара. Хотя мы все любим суперкары, но если мы не уверены, что они смогут хорошо остановиться, мы не будем их водить. Регтех не только может обеспечить хорошую работу "двигателя", но и гарантировать, что "финансовый экспресс" сможет безопасно остановиться.
Regtech наиболее часто используется в финансовой сфере, поскольку стабильные, эффективные, надежные и справедливые финансы имеют решающее значение для социального развития. Если финансовые операции идут плохо, в конечном итоге страдает обычный человек. Правительства разных стран постоянно работают над разработкой правил, чтобы обеспечить финансовую стабильность, расследовать и предотвращать финансовые преступления, в то время как финансовые организации должны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регуляторам, иначе могут потерять лицензии и бизнес.
Поскольку современные финансы в значительной степени основаны на технологиях и очень сложны, без использования Regtech трудно добиться эффективного соблюдения норм. Regtech помогает автоматизировать и упростить соблюдение норм. В настоящее время многие финансовые учреждения и регулирующие органы используют решения Regtech, первые для автоматизации и обеспечения своего соблюдения, вторые для мониторинга финансовых учреждений, финансовых услуг и рынков, а также для борьбы с преступностью с целью защиты пользователей.
Влияние виртуальных активов на регулирование традиционных финансовых услуг
Блокчейн, виртуальные активы, криптовалюты и децентрализованные финансы ( DeFi ) подняли традиционные финансы на совершенно новый уровень, одновременно создавая новые вызовы и возможности для регуляторов. Многие преимущества виртуальных активов, такие как более открытый рынок, более легкий доступ, более быстрая работа и т.д., также создают новые проблемы для регуляции.
В отличие от традиционных капитальных рынков, рынок виртуальных активов работает круглосуточно и проводит сделки в реальном времени. Традиционные финансовые рынки больше функционируют в рамках границ, определенных различными странами, в то время как виртуальные активы не имеют границ. Эти различия означают, что технологии регулирования, которые могут автоматически и в реальном времени мониторить торговую деятельность, становятся еще более важными.
Технические тонкости также снижают значимость традиционных регуляторных технологий. Например, в традиционной торговле акциями обычно используется всего несколько десятичных знаков, тогда как в сделках с Эфириумом может быть до 18 десятичных знаков, что является лишь одним из примеров различий в данных и стандартах.
Из-за уникальной децентрализованной структуры виртуальных активов любой может легко создать новые токены, новые биржи или открыть кошелек, что привело к появлению множества новых форм кражи и манипуляций, требующих новых специализированных криптоинструментов для их обнаружения.
В то же время регулирующие органы все больше осознают, что финансовые технологии на основе блокчейна на самом деле более выгодны для регулирования, благодаря своей высокой прозрачности и эффективности. Например, в случае с арестом BitFinex в США преступники, которые могли бы избежать наказания в традиционных финансах, не могут скрыться в области виртуальных активов, поскольку все действия записываются в блокчейне.
Ключевые меры соблюдения для трансформации рынка виртуальных активов
Финансовым компаниям и регулирующим органам необходимо адаптировать свои возможности в области соблюдения норм и регтеха при использовании виртуальных активов. Ключевым моментом является заимствование лучших практик из традиционного финансового соблюдения и регтеха, а также добавление технологических элементов для решения специфических проблем, связанных с виртуальными активами.
Все риски и соблюдение норм, связанные с виртуальными активами, должны уметь выявлять проблемы как на блокчейне, так и вне его. Это требует новых возможностей и специализированных криптосистем. Они должны работать круглосуточно, используя искусственный интеллект для более эффективной унификации и перекрестной обработки данных о рисках, чтобы эффективно выявлять более сложные формы преступности.
В KYC( узнайте о своих клиентах) и Travel Rule( правилах путешествий), рынок виртуальных активов сильно отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные криптовалютные биржи все чаще требуют полный KYC и регистрацию, неконтролируемые DeFi приложения, как правило, не требуют этого, что делает эти услуги более доступными, но также более уязвимыми для злоупотреблений со стороны преступников. Поэтому регулируемым крипто-компаниям необходимо обладать возможностями регуляторных технологий на блокчейне, чтобы гарантировать законность источников средств.
В области противодействия отмыванию денег (AML) необходимо осуществлять перекрестный мониторинг как в сети, так и вне ее. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия следов финансов, такие как перевод средств на несколько кошельков, конвертация в другие виртуальные активы и т.д. Необходимо сочетать возможности мониторинга поведения счетов вне сети с пониманием поведения кошельков и источников средств в сети.
Рыночные злоупотребления в децентрализованных рынках (MAR) требуют специализированного подхода, поскольку существует множество видов виртуальных активов, которые могут торговаться в любом месте. Проблемы, такие как манипуляции с активами, злоупотребления на рынках, мошенничество со смарт-контрактами, инсайдерская торговля на основе блокчейна и сделка-ширма, могут быть должным образом решены только путем создания комплаенс-плана, основанного на криптовалюте.
Уникальные формы финансовых преступлений и рыночных злоупотреблений в криптовалюте
Злоупотребление на рынке криптовалют – это новая область, полная уникальных вызовов. Вот два типичных примера:
Инсайдерская торговля на DEX: Исследование показало, что среди DeFi токенов,上市 на основных биржах, 56% имеют инсайдерскую торговлю на децентрализованных биржах. Некоторые покупают токены заранее, зная о предстоящем листинге, и сразу же продают после листинга, незаконно извлекая прибыль. Этот показатель значительно выше, чем оценка 10-20% на традиционных рынках. Хотя DeFi облегчает манипуляции, прозрачность блокчейна также позволяет автоматически обнаруживать такие действия.
Мошенничество с Rug Pull в смарт-контрактах: исследования показывают, что мошенники в среднем создают новый мошеннический токен каждые 4 минуты, пытаясь похитить деньги инвесторов. Эти мошеннические токены по сути представляют собой смарт-контракты, построенные с использованием вредоносного кода, и покупатели никогда не смогут вернуть свои деньги. В 2022 году количество пострадавших превысило 2 миллиона. Хотя это указывает на то, что открытые, безразрешительные системы также открыли двери для мошенников, в отличие от традиционных финансов, эти схемы могут быть немедленно обнаружены и отмечены на блокчейне.
Регуляторная структура виртуальных активов Гонконга
Гонконг занимает мировое лидерство в области передового регулирования криптовалют. Руководство Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC), опубликованное в июне, является одной из самых полных, конкретных и четких лицензионных рамок, на развитие Гонконга обращают внимание и изучают его опыт во многих странах мира.
Регламенты SFC требуют от платформы применения эффективной системы мониторинга рынка для выявления, отслеживания, обнаружения и предотвращения манипуляций на рынке или злоупотреблений. Это включает в себя регулярное тестирование, быструю детекцию и отчетность перед SFC о подозрительных вопросах, мониторинг аномалий в сделках, мониторинг сделок в блокчейне и их источников финансирования и т.д.
Некоторые специализированные технологические решения могут удовлетворить эти требования SFC, помогая биржам подавать заявки и получать лицензии. Эти решения выявляют подозрительную деятельность путем мониторинга сделок, что помогает предотвратить злоупотребления на рынке и манипуляции. Они способны централизованно управлять соблюдением норм и рисками на одной платформе, интегрируя большое количество различных типов регуляторных технологий и данных, что крайне важно для эффективной работы программ соблюдения норм в области криптовалют.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
8
Поделиться
комментарий
0/400
BitcoinDaddy
· 07-24 09:34
Мы просто хотим спросить, кто может контролировать маркетмейкера.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BuyHighSellLow
· 07-23 14:04
даже если тормоза хороши, сначала нужно войти в позицию
Посмотреть ОригиналОтветить0
ThesisInvestor
· 07-21 10:14
Регуляторы все время следят, а неудачники все сбежали.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NotGonnaMakeIt
· 07-21 10:13
Какова польза от регулирования? Способы всегда выше стен.
Посмотреть ОригиналОтветить0
NullWhisperer
· 07-21 10:13
интересный крайний случай... но эти "механизмы безопасности" все еще теоретически подвержены эксплуатации, если честно
Посмотреть ОригиналОтветить0
LuckyBearDrawer
· 07-21 10:12
Регулирование - это жизнь. Без регулирования всё просто рухнет.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BankruptWorker
· 07-21 10:12
Просто поиграть с блокчейном, не играя с деньгами.
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoMom
· 07-21 09:51
Раньше бы сказали, что есть тормоза и ремни безопасности, бычий рынок тогда не потерпел бы такого поражения.
Регтех: новые вызовы и решения для соблюдения норм и AML на рынке криптоактивов
Ключевая роль Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Regtech(Reg Tech) обозначает технологии, которые помогают поддерживать соблюдение требований регулирования, в основном для обеспечения соблюдения правил и норм законодательства отраслями и потребителями. Например, некоторые технологические решения могут помочь компаниям доказать отсутствие манипуляций с ценами на криптовалюту и объемами торгов.
Регтех можно сравнить с тормозами и механизмами безопасности суперкара. Хотя мы все любим суперкары, но если мы не уверены, что они смогут хорошо остановиться, мы не будем их водить. Регтех не только может обеспечить хорошую работу "двигателя", но и гарантировать, что "финансовый экспресс" сможет безопасно остановиться.
Regtech наиболее часто используется в финансовой сфере, поскольку стабильные, эффективные, надежные и справедливые финансы имеют решающее значение для социального развития. Если финансовые операции идут плохо, в конечном итоге страдает обычный человек. Правительства разных стран постоянно работают над разработкой правил, чтобы обеспечить финансовую стабильность, расследовать и предотвращать финансовые преступления, в то время как финансовые организации должны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регуляторам, иначе могут потерять лицензии и бизнес.
Поскольку современные финансы в значительной степени основаны на технологиях и очень сложны, без использования Regtech трудно добиться эффективного соблюдения норм. Regtech помогает автоматизировать и упростить соблюдение норм. В настоящее время многие финансовые учреждения и регулирующие органы используют решения Regtech, первые для автоматизации и обеспечения своего соблюдения, вторые для мониторинга финансовых учреждений, финансовых услуг и рынков, а также для борьбы с преступностью с целью защиты пользователей.
Влияние виртуальных активов на регулирование традиционных финансовых услуг
Блокчейн, виртуальные активы, криптовалюты и децентрализованные финансы ( DeFi ) подняли традиционные финансы на совершенно новый уровень, одновременно создавая новые вызовы и возможности для регуляторов. Многие преимущества виртуальных активов, такие как более открытый рынок, более легкий доступ, более быстрая работа и т.д., также создают новые проблемы для регуляции.
В отличие от традиционных капитальных рынков, рынок виртуальных активов работает круглосуточно и проводит сделки в реальном времени. Традиционные финансовые рынки больше функционируют в рамках границ, определенных различными странами, в то время как виртуальные активы не имеют границ. Эти различия означают, что технологии регулирования, которые могут автоматически и в реальном времени мониторить торговую деятельность, становятся еще более важными.
Технические тонкости также снижают значимость традиционных регуляторных технологий. Например, в традиционной торговле акциями обычно используется всего несколько десятичных знаков, тогда как в сделках с Эфириумом может быть до 18 десятичных знаков, что является лишь одним из примеров различий в данных и стандартах.
Из-за уникальной децентрализованной структуры виртуальных активов любой может легко создать новые токены, новые биржи или открыть кошелек, что привело к появлению множества новых форм кражи и манипуляций, требующих новых специализированных криптоинструментов для их обнаружения.
В то же время регулирующие органы все больше осознают, что финансовые технологии на основе блокчейна на самом деле более выгодны для регулирования, благодаря своей высокой прозрачности и эффективности. Например, в случае с арестом BitFinex в США преступники, которые могли бы избежать наказания в традиционных финансах, не могут скрыться в области виртуальных активов, поскольку все действия записываются в блокчейне.
Ключевые меры соблюдения для трансформации рынка виртуальных активов
Финансовым компаниям и регулирующим органам необходимо адаптировать свои возможности в области соблюдения норм и регтеха при использовании виртуальных активов. Ключевым моментом является заимствование лучших практик из традиционного финансового соблюдения и регтеха, а также добавление технологических элементов для решения специфических проблем, связанных с виртуальными активами.
Все риски и соблюдение норм, связанные с виртуальными активами, должны уметь выявлять проблемы как на блокчейне, так и вне его. Это требует новых возможностей и специализированных криптосистем. Они должны работать круглосуточно, используя искусственный интеллект для более эффективной унификации и перекрестной обработки данных о рисках, чтобы эффективно выявлять более сложные формы преступности.
В KYC( узнайте о своих клиентах) и Travel Rule( правилах путешествий), рынок виртуальных активов сильно отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные криптовалютные биржи все чаще требуют полный KYC и регистрацию, неконтролируемые DeFi приложения, как правило, не требуют этого, что делает эти услуги более доступными, но также более уязвимыми для злоупотреблений со стороны преступников. Поэтому регулируемым крипто-компаниям необходимо обладать возможностями регуляторных технологий на блокчейне, чтобы гарантировать законность источников средств.
В области противодействия отмыванию денег (AML) необходимо осуществлять перекрестный мониторинг как в сети, так и вне ее. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия следов финансов, такие как перевод средств на несколько кошельков, конвертация в другие виртуальные активы и т.д. Необходимо сочетать возможности мониторинга поведения счетов вне сети с пониманием поведения кошельков и источников средств в сети.
Рыночные злоупотребления в децентрализованных рынках (MAR) требуют специализированного подхода, поскольку существует множество видов виртуальных активов, которые могут торговаться в любом месте. Проблемы, такие как манипуляции с активами, злоупотребления на рынках, мошенничество со смарт-контрактами, инсайдерская торговля на основе блокчейна и сделка-ширма, могут быть должным образом решены только путем создания комплаенс-плана, основанного на криптовалюте.
Уникальные формы финансовых преступлений и рыночных злоупотреблений в криптовалюте
Злоупотребление на рынке криптовалют – это новая область, полная уникальных вызовов. Вот два типичных примера:
Инсайдерская торговля на DEX: Исследование показало, что среди DeFi токенов,上市 на основных биржах, 56% имеют инсайдерскую торговлю на децентрализованных биржах. Некоторые покупают токены заранее, зная о предстоящем листинге, и сразу же продают после листинга, незаконно извлекая прибыль. Этот показатель значительно выше, чем оценка 10-20% на традиционных рынках. Хотя DeFi облегчает манипуляции, прозрачность блокчейна также позволяет автоматически обнаруживать такие действия.
Мошенничество с Rug Pull в смарт-контрактах: исследования показывают, что мошенники в среднем создают новый мошеннический токен каждые 4 минуты, пытаясь похитить деньги инвесторов. Эти мошеннические токены по сути представляют собой смарт-контракты, построенные с использованием вредоносного кода, и покупатели никогда не смогут вернуть свои деньги. В 2022 году количество пострадавших превысило 2 миллиона. Хотя это указывает на то, что открытые, безразрешительные системы также открыли двери для мошенников, в отличие от традиционных финансов, эти схемы могут быть немедленно обнаружены и отмечены на блокчейне.
Регуляторная структура виртуальных активов Гонконга
Гонконг занимает мировое лидерство в области передового регулирования криптовалют. Руководство Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC), опубликованное в июне, является одной из самых полных, конкретных и четких лицензионных рамок, на развитие Гонконга обращают внимание и изучают его опыт во многих странах мира.
Регламенты SFC требуют от платформы применения эффективной системы мониторинга рынка для выявления, отслеживания, обнаружения и предотвращения манипуляций на рынке или злоупотреблений. Это включает в себя регулярное тестирование, быструю детекцию и отчетность перед SFC о подозрительных вопросах, мониторинг аномалий в сделках, мониторинг сделок в блокчейне и их источников финансирования и т.д.
Некоторые специализированные технологические решения могут удовлетворить эти требования SFC, помогая биржам подавать заявки и получать лицензии. Эти решения выявляют подозрительную деятельность путем мониторинга сделок, что помогает предотвратить злоупотребления на рынке и манипуляции. Они способны централизованно управлять соблюдением норм и рисками на одной платформе, интегрируя большое количество различных типов регуляторных технологий и данных, что крайне важно для эффективной работы программ соблюдения норм в области криптовалют.