В мире P2P торговли (peer-to-peer) все больше и больше сложных схем мошенничества используется злоумышленниками для завладения имуществом пользователей. Одной из самых распространенных форм в настоящее время является мошенничество с отменой транзакции (Reversal Scam) – мошенник переводит деньги на ваш банковский счет для покупки криптовалюты, а затем сообщает банку, что транзакция является недействительной или мошеннической. В результате банк может отменить транзакцию и вернуть переведенные средства, что приведет к потере как денег, так и криптовалюты, и вы даже можете столкнуться с ограничениями или замораживанием счета со стороны банка.
Так как же защитить себя от этой формы мошенничества?
✅ Стратегия Безопасности: Используйте Отдельный Счет Банка Для P2P Транзакций
Абсолютно не используйте свой основной счет в банке для выполнения P2P-транзакций. Вместо этого, сделайте следующее:
Откройте дополнительный счет в банке, который будет использоваться только для P2P-транзакций. Когда вы получаете деньги от покупателя, немедленно переведите деньги на ваш основной банковский счет. Только когда деньги поступят на основной счет, вы можете разблокировать и передать криптовалюту покупателю.
🔒 Почему этот способ эффективен?
Если покупатель попытается отменить транзакцию (chargeback), ваш P2P счет больше не будет иметь средств, и банк не сможет вернуть эти деньги. В случае, если счет будет помечен или заморожен банком, вы потеряете только вспомогательный счет, в то время как основной счет и основные активы останутся в безопасности. Вы полностью можете прекратить использование затронутого счета, открыть новый счет и продолжать торговать как обычно.
🎁 Советы по дополнению:
Избегайте использования имен счетов, совпадающих с основной информацией вашего счета. Тщательно следите за переводами – если заметите подозрительные знаки, не следует сразу же осуществлять вывод криптовалюты. Всегда храните доказательства сделок и историю переписки с покупателем, чтобы иметь возможность предоставить их в случае спора.
✅ Итог
P2P-трейдинг сопряжен с множеством рисков, но если вы знаете, как защитить себя простыми шагами, как указано выше, вы вполне можете безопасно и эффективно торговать.
Будьте всегда внимательны – защищайте свои активы осторожно. Торгуйте умно, сохраняйте деньги в безопасности.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Способы защиты себя от мошенничества в P2P-торговле
В мире P2P торговли (peer-to-peer) все больше и больше сложных схем мошенничества используется злоумышленниками для завладения имуществом пользователей. Одной из самых распространенных форм в настоящее время является мошенничество с отменой транзакции (Reversal Scam) – мошенник переводит деньги на ваш банковский счет для покупки криптовалюты, а затем сообщает банку, что транзакция является недействительной или мошеннической. В результате банк может отменить транзакцию и вернуть переведенные средства, что приведет к потере как денег, так и криптовалюты, и вы даже можете столкнуться с ограничениями или замораживанием счета со стороны банка. Так как же защитить себя от этой формы мошенничества? ✅ Стратегия Безопасности: Используйте Отдельный Счет Банка Для P2P Транзакций Абсолютно не используйте свой основной счет в банке для выполнения P2P-транзакций. Вместо этого, сделайте следующее: Откройте дополнительный счет в банке, который будет использоваться только для P2P-транзакций. Когда вы получаете деньги от покупателя, немедленно переведите деньги на ваш основной банковский счет. Только когда деньги поступят на основной счет, вы можете разблокировать и передать криптовалюту покупателю. 🔒 Почему этот способ эффективен? Если покупатель попытается отменить транзакцию (chargeback), ваш P2P счет больше не будет иметь средств, и банк не сможет вернуть эти деньги. В случае, если счет будет помечен или заморожен банком, вы потеряете только вспомогательный счет, в то время как основной счет и основные активы останутся в безопасности. Вы полностью можете прекратить использование затронутого счета, открыть новый счет и продолжать торговать как обычно. 🎁 Советы по дополнению: Избегайте использования имен счетов, совпадающих с основной информацией вашего счета. Тщательно следите за переводами – если заметите подозрительные знаки, не следует сразу же осуществлять вывод криптовалюты. Всегда храните доказательства сделок и историю переписки с покупателем, чтобы иметь возможность предоставить их в случае спора. ✅ Итог P2P-трейдинг сопряжен с множеством рисков, но если вы знаете, как защитить себя простыми шагами, как указано выше, вы вполне можете безопасно и эффективно торговать. Будьте всегда внимательны – защищайте свои активы осторожно. Торгуйте умно, сохраняйте деньги в безопасности.