DeFAI: การผสานประสิทธิภาพของปัญญาประดิษฐ์และการเงินแบบกระจายอำนาจ
ตั้งแต่ฤดูร้อน DeFi การเงินแบบกระจายอํานาจ (DeFi) ได้กลายเป็นหนึ่งในแนวคิดหลักของโลกสกุลเงินดิจิทัล มีการอุทิศตนเพื่อข้ามระบบการเงินแบบดั้งเดิมและจัดให้มีระบบนิเวศเครือข่ายทางการเงินทั่วโลกแบบเปิดทําให้บุคคลสามารถควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลของตนได้อย่างเต็มที่ อย่างไรก็ตามสําหรับหลาย ๆ คน DeFi ยังคงรู้สึกเหมือนเป็นเขาวงกตของอินเทอร์เฟซผู้ใช้ที่ซับซ้อนโปรโตคอลนับไม่ถ้วนและกระบวนการตัดสินใจที่มีความเสี่ยงสูง ผู้ใช้จําเป็นต้องเรียนรู้วิธีค้นหาแพลตฟอร์มที่เหมาะสมตั้งค่ากระเป๋าเงินต่างๆแยกแยะระหว่างเลเยอร์ L1 และ L2 และป้องกันตัวเองจากการหลอกลวงแบบฟิชชิ่งท่ามกลางความซับซ้อนอื่น ๆ

DeFAI (การเงินแบบกระจายอำนาจ + ปัญญาประดิษฐ์) มาเพื่อเปลี่ยนสถานการณ์นั้น
DeFAI แทนความร่วมมือของเทคโนโลยีบล็อกเชนและปัญญาประดิษฐ์ โดยใช้เครื่องมือ AI ขั้นสูงเพื่อทำให้ประสบการณ์ผู้ใช้ง่ายขึ้นและบรรจุการตัดสินใจ มันมุ่งเน้นที่จะลดอุปสรรคในการเข้าสู่ระบบและเปิดทางให้เกิดการจัดการทางการเงินที่แท้จริงและเป็นมิตรต่อผู้ใช้ โดยรวม AI เข้ากับ DeFi DeFAI จะทำให้เรียกเก็บปัญหาที่ยาวนานเกี่ยวกับความซับซ้อน ความสามารถในการใช้งาน และความเข้าถึงได้อย่างมีนัยยะ โดยที่มีการปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้และนำเสนอมุมมองและเครื่องมือใหม่สำหรับการทำธุรกรรม การปรับปรุงผลตอบแทนและการจัดการสินทรัพย์ที่มีความสำคัญอย่างมาก

ส่วนสำคัญของ DeFAI สามารถสรุปได้เป็นสามพื้นที่หลัก คือ ชั้นข้อมูลรวม ชั้นตัวแทน และชั้นแอปพลิเคชัน เหล่านี้มีจุดมุ่งหน้าที่การ์ DeFi ไปสู่อนาคตที่มีความธรรมชาติและอัตโนมัติมากขึ้น

ชั้นข้อมูลทางเสริม

ความซับซ้อนของ DeFi เป็นอุปสรรคที่สำคัญต่อผู้ใช้ทั่วไปมาตลอดเวลา ผู้ใช้จำเป็นต้องเข้าใจโปรโตคอลที่แตกต่างกัน จัดการค่าธรรมเนียมการใช้แก๊ส ตั้งค่าวอลเล็ต และเข้าใจแดชบอร์ดที่ซับซ้อน—ความท้าทายที่ยากมากสำหรับคนส่วนใหญ่ DeFAI โดยการนำเอา AI เข้ามาในชั้นของการนำเสนอ ซ่อนรายละเอียดทางเทคนิคเหล่านี้ไว้เบื้องหลัง ทำให้ผู้ใช้ทั่วไปสามารถโต้ตอบกับ DeFi ผ่านภาษาธรรมชาติ

DeFAI ช่วยให้การโต้ตอบกับ DeFi ง่ายขึ้นอย่างไร?

ชั้นขั้นการนำเสนอของ DeFAI ใช้เทคโนโลยีประมวลผลภาษาธรรมชาติเพื่อทำให้การดำเนินการที่เคยซับซ้อนก่อนหน้านี้ง่ายขึ้นอย่างมากผ่านอินเทอร์เฟซที่ใช้ประสิทธิภาพจาก AI
ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้สามารถแทนการคลิกด้วยตนเองผ่านหน้าต่างต่าง ๆ และการตรวจสอบที่อยู่สัญญาด้วยคำสั่งภาษาธรรมชาติ เช่น “แลกเปลี่ยน 3 ETH สำหรับ USDC” หรือ “ให้ความสะดวกในสระสะพาน ETH-USDC”
ของโปรแกรมควบคุมการทำงาน, ทางเลือกของ AI จะ:

• แยกวิเคราะห์คำขอของผู้ใช้,
• ค้นหาแหล่งเงินทุนที่ดีที่สุด,
• สร้างข้อมูลธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง,
• กระตุ้นผู้ใช้ที่จะลงนามด้วยกระเป๋าเงินที่เลือกของพวกเขา

โดยการอัตโนมัติสร้างธุรกรรมและปล่อยลายเซ็นต์สุดท้ายให้ผู้ใช้เท่านั้น โดย DeFAI เพิ่มประสบการณ์ของผู้ใช้อย่างมาก และลดการเสียเวลาไปมากขึ้นซึ่งเป็นอุปสรรคที่หลายคนไม่ต้องการสำรวจ DeFi นี่คือก้าวกระโดดที่ใหญ่เพื่อทำให้การเงินแบบกระจายอำนาจเป็นเรื่องที่ทุกคนสามารถเข้าถึงได้อย่างแท้จริง ทำให้ผู้ใช้สามารถโฟกัสในเรื่องว่าทำไมต้องทำธุรกรรมแทนที่จะสนใจว่าจะทำอย่างไร

โครงการแทน

GRIFFAIN: Griffain เป็นโครงการแรกในสาขานี้ ผู้ใช้ได้รับการเข้าถึงผ่านโทเคน Saga Genesis ของ Griffain เมื่อได้รับการเข้าถึงแล้ว ผู้ใช้สามารถสร้างผู้ช่วย AI ของตนเองและเข้าร่วมเครือข่ายผู้ช่วยส่วนตัวของ Griffain ซึ่งทำให้พวกเขาสามารถดำเนินการที่ถือว่าเชิงพื้นฐานที่ซับซ้อน เช่น การอัตโนมัติงาน (DCA) การเปิดตัวเหรียญมีม และการดำเนินการแจกแจงมาตรฐาน

เลเยอร์เอเจ้นต์

เลเยอร์เอเจนต์เป็นนวัตกรรมสำคัญอีกอย่างของ DeFAI ที่ในปัจจุบันเน้นไปที่เอเจนต์การซื้อขาย ในขณะที่อินเทอร์เฟซที่ใช้ประโยชน์จาก AI ทำให้ข้อมูลของผู้ใช้งานง่ายขึ้นและสร้างธุรกรรมสำหรับลายเซ็นต์ด้วยตนเอง การผสม AI ขั้นสูงมากขึ้นยิ่งไปกว่านั้น: เอเจนต์ DeFi ที่ทำงานด้วยตนเอง เอเจนต์ AI พิเศษเหล่านี้เสริมความฉลาดให้กับการซื้อขายเงินดิจิตอลโดยใช้ความสามารถในการเรียนรู้ของเครื่อง ไม่เหมือนกับหุ่นยนต์การซื้อขายที่ใช้กฎเป็นหลัก อเจนต์การซื้อขายที่ทำงานด้วยตนเองไม่เพียงแค่ดำเนินการเทรด แต่ยังสามารถเรียนรู้และปรับปรุงกลยุทธ์การซื้อขายในเวลาจริงเพื่อช่วยให้ผู้ใช้สามารถสูงสุด

การทำงานของตัวแทนการซื้อขาย AI ทำงานอย่างไร?

ตัวแทนการซื้อขายที่ทำงานอิสระ จะเพิ่มประสิทธิภาพของการลงทุนโดยการวิเคราะห์ข้อมูลตลาด การระบุแนวโน้ม และดำเนินการซื้อขายโดยอัตโนมัติ ตัวแทน AI ที่เชี่ยวชาญเหล่านี้สามารถควบคุมวอลเล็ทร้อน ปรับกลยุทธ์อย่างไดนามิก ปรับการปรับตัวตามการเปลี่ยนแปลงของตลาด และแม้กระทั่งจัดการปัจจัยที่ซับซ้อนเช่นค่าธรรมเนียมสำหรับแก๊สและ MEV (Maximum Extractable Value) เพื่อให้ผู้ใช้ได้รับกลยุทธ์การซื้อขายที่ดีที่สุด
ผู้ใช้สามารถสั่งการ เช่น: “Bridge my ETH from Mainnet to Base, swap half for USDC, create a Uniswap v2 LP, and send the LP tokens back to my main wallet.”
ตัวแทน DeFi จะดำเนินการอัตโนมัติทั้งกระบวนการทำงานทั้งหมด:

1. ระบุโปรโตคอลสะพานที่ปลอดภัย (โดยใช้เครื่องมือที่ได้รับการอนุมัติจากนักพัฒนา)
2. ค้นหาเส้นทางสวิทช์ที่มีความคุ้มค่าที่สุด
3. สร้างสระเหล่าน้ำทุนบน Uniswap (หรือในตลาดแบบกระจายอำนาจอื่น)
4. ส่งโทเค็น LP ที่ได้ผลลัพธ์กลับสู่วอลเล็ตของคุณ

ตัวแทนเหล่านี้ถูกปรับแต่งให้เหมาะสมทั้งในด้านความปลอดภัยและความคุ้มค่า ซึ่งเป็นการเดินหน้าที่สำคัญสำหรับนักเทรดที่มีประสบการณ์และผู้เข้ามาใหม่

โครงการที่เป็นตัวแทน:

• Almanak: Almanak ให้บริการเอเจนต์การซื้อขาย AI ระดับสถาบัน โดยมีการเน้นเริ่มต้นในการอนุญาตให้ผู้ใดก็สามารถสร้างและใช้ผู้ช่วยการซื้อขาย AI เพื่อการผลกำไร เว็บไซต์ทดสอบและปรับปรุงกลยุทธ์ผ่านตัวจำลอง และดำเนินการด้วยเครื่องยิงชำนาญ ตัวเอเจนต์ในแพลตฟอร์มสามารถปรับปรุงกลยุทธ์การซื้อขายตามข้อมูลตลาดแบบเรียลไทม์ โดยพิจารณาปัจจัยต่าง ๆ เช่น ค่าธรรมเนียมการใช้แก๊ส ลำดับธุรกรรม และความผันผวนของตลาด
• Cod3x: Cod3x มีโปรแกรมพัฒนาโค้ดที่ไม่ต้องการโค้ด ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถสร้างตัวตัดสินใจการซื้อขาย AI ที่ปรับแต่งตามความชอบในการลงทุนหรือแนวโน้มสื่อสังคม ผู้ใช้สามารถเข้าถึงชุดข้อมูลใด ๆ และใช้ API และห้องสมุดกลยุทธ์เพื่อจัดทำกลยุทธ์ทางการเงินในเวลาไม่กี่นาที นี้ทำให้เครื่องมือ AI เข้าถึงได้สำหรับผู้ใช้ที่ไม่มีพื้นฐานทางเทคนิค ทำให้พวกเขาสามารถตัดสินใจการลงทุนที่มีข้อมูลมากขึ้น

ชั้นแอปพลิเคชัน

แอปพลิเคชัน (DApps) ที่ใช้ประโยชน์จาก AI-driven แทนเป็นพื้นที่ที่กำลังเจริญอยู่ของ DeFAI โดยการรวม AI เข้ากับแอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจ ทำให้ DApps เหล่านี้ปรับปรุงความสามารถการทำงาน ปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้ และอัตโนมัติงานที่ซับซ้อน การใช้ AI สามารถช่วยผู้ใช้ในการออพติไมซ์ผลตอบแทนข้ามโปรโตคอล DeFi หลายระบบ และให้คำแนะนำอย่างฉลาดสำหรับการจัดการพอร์ตการลงทุน การเกษตรเหมืองเหล็ก เป็นต้น

โครงการแทน

• Arma: Arma เป็นโครงการ DeFAI ที่เติบโตอย่างรวดเร็วภายในนิเวตของ Mode Network ที่พัฒนาโดย Giza Tech โครงการนี้เน้นการจัดการผลตอบแทนโดยอัตโนมัติของสินทรัพย์ USDC Mode Network AI Agent เป็นหนึ่งในแอปพลิเคชันหลักของมัน ARMA ดำเนินการในโหมดเก็บรักษาตนเอง ทำให้ผู้ใช้สามารถควบคุมสินทรัพย์ผ่านสัญญาฉลากได้ ฟังก์ชันหลักของมันคือการตรวจสอบอัตราผลตอบแทนอย่างต่อเนื่องที่เกิดขึ้นในโปรโตคอลการให้ยืมต่าง ๆ บน Mode Network และดำเนินการสมดุลกันของกองทุนโดยอัตโนมัติในช่วงเวลาที่เหมาะสม
• Amplifi: ตัวแทนการยืม Amplifi, ที่พัฒนาโดย Amplifi.Fi, ใช้อัลกอริทึม AI ในการวิเคราะห์ข้อมูลตลาดและปรับกลยุทธ์การลงทุนโดยอัตโนมัติเพื่อให้คำแนะนำการลงทุนที่ปรับให้เหมาะสม ฟังก์ชันหลักประกอบด้วยการจัดสรรทรัพยากรอัจฉริยะ การจัดการความเสี่ยง และการปรับประสิทธิภาพในการผลิตผลผลิตภัณฑ์ ช่วยให้ผู้ใช้บรรลุผลตอบแทนการลงทุนที่ดีขึ้นในตลาด DeFi ผ่านกระบวนการอัตโนมัติ

สรุป

จากการจับคู่ปุ่มแบบลอยของ Metamask ไปจนถึงการสร้างธุรกรรมที่มีการช่วยเหลือจาก AI, จากการลงลายเซ็นเลือกฉบับเดียวถึงตัวแทน DeFi แบบอัตโนมัสหลายขั้นตอน และจากข้อมูล on-chain ที่ตั้งอยู่ในโลกแบบเดียวกันไปจนถึงความสามารถในการวิจัยโภชน์ทางอ้อม สิ่งที่เป็นการเปลี่ยนแปลงลักษณะที่สำคัญถัดไปใน DeFi กำลังเกิดขึ้น ประสบการณ์ DeFi กำลังจะกลายเป็นเรื่องง่ายแบบการใช้ TikTok
ไม่ว่าคุณจะเป็นปลาวาฬคริปโตที่ชำนาญหรือเป็นมือใหม่ ด้วยพลังของ DeFAI คุณสามารถใช้ประโยชน์จากความสามารถเต็มที่ของ DeFi โดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการทำข้อผิดพลาดหรือขาดข้อมูลสำคัญ บางทีอาจจะเป็นไปได้ในปี 2025 เราจะได้เห็นฤดูร้อนของ DeFAI