Recentemente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong aplicou uma multa de 4 milhões de yuan a uma instituição financeira, devido a múltiplas violações na distribuição de produtos de ativos virtuais. Este caso revelou várias questões comuns na indústria atualmente.

Primeiro, a ausência de avaliação de adequação do cliente. Muitas plataformas, ao recomendar fundos de ativos virtuais, não avaliam adequadamente o conhecimento e a capacidade de tolerância ao risco dos usuários, recomendando produtos de forma direta. Claramente, isso equivale a apostar, e não a investir. Em segundo lugar, a divulgação de riscos é insuficiente. Os ativos virtuais são altamente voláteis, e os investidores devem estar cientes do potencial de perdas, mas, na prática, muitas instituições fornecem explicações superficiais nesse aspecto.

Por último, há falhas nos procedimentos de due diligence dos produtos. Antes de introduzir novos produtos, as plataformas devem realizar uma análise rigorosa para garantir que os produtos sejam conformes e operem de forma transparente. Se essa etapa não for bem feita, problemas subsequentes tendem a surgir com frequência. Embora a instituição envolvida tenha tomado a iniciativa de compensar os clientes, a postura da Comissão de Valores Mobiliários é bastante clara: esses aspectos não podem ser negligenciados. Para os participantes do setor, isso é um sinal inequívoco de conformidade.