Investimento tem um clássico ditado: em vez de se preocupar com as oscilações do mercado, é melhor impor restrições a si próprio através de mecanismos. A lógica por trás é simples — a natureza humana tende a ser gananciosa e também a ter medo, e um sistema de métodos pode ajudar a combater essas fraquezas.

Entre as estratégias de reequilíbrio, destaca-se uma verdadeira jogada de mestre. A ideia central é vender forçadamente quando o mercado está em alta desenfreada, e comprar ativamente quando o mercado cai, mantendo sempre o equilíbrio na alocação de ações e títulos. Parece contra a natureza, mas é exatamente aí que reside sua genialidade — você faz o que a maioria não ousa fazer.

Este método não é apenas teoria. Veja os executores na prática: em 2023, eles começaram a ajustar suas carteiras, vendendo gradualmente o banco norte-americano United Community Bank, que mantinham há anos, e reduzindo posições em ações de grande peso, passando a comprar títulos do governo. No primeiro trimestre de 2025, as reservas de caixa já tinham subido para 347,7 bilhões de dólares. O total de ativos atingiu 1,16 trilhão de dólares, com quase 30% em caixa.

Ainda mais impressionante, se considerarmos apenas os ativos líquidos disponíveis para ajuste (347,7 bilhões de dólares em caixa + 269 bilhões de dólares em carteiras de ações), a proporção de caixa disparou para 56%. Isso é um recorde histórico. Em comparação com a crise financeira de 2008, as reservas atuais estão ainda mais robustas — o sinal claro é que o mercado pode estar se preparando para uma correção.

A beleza do método de reequilíbrio está no fato de que ele força você a frear a ganância e apostar na hora certa, com medo. Não é preciso prever o mercado, basta seguir a disciplina. Talvez esse seja o segredo dos vencedores a longo prazo.