#美联储恢复降息进程 Recentemente, conversando com alguns velhos amigos, descobri um ponto em comum: as maneiras de perder dinheiro são variadas, mas a essência é apenas algumas — perseguir o preço preso, aguentar até o fim, e o gerenciamento de risco é ilusório.

Houve um cara que no ano passado ganhou três vezes por sorte, mas este ano perdeu tudo e ainda ficou devendo. Ele mesmo resumiu: "Quando ganho dinheiro, sinto-me um gênio, mas quando perco, percebo que foi o mercado que me deu uma oportunidade." Essas palavras soam duras, mas realmente refletem a realidade de muitas pessoas. No mundo dos ativos digitais, histórias de enriquecimento surgem todos os dias, assim como notícias de liquidações nunca faltam.

Nos últimos dois anos, cheguei a uma conclusão cada vez mais clara: as pessoas que estão desesperadas por dinheiro muitas vezes acabam perdendo-o primeiro. Aqueles que realmente conseguem sobreviver são os que têm a gestão de risco entranhada na sua essência. Não fique sempre pensando em aproveitar cada movimento do mercado; as oportunidades sempre estarão lá, mas se você perder o capital, estará completamente fora do jogo.

Como fazer isso especificamente? Aqui estão alguns princípios para referência:

Primeiro, a gestão de posições não deve ser vaga. A participação de um único ativo não deve exceder 20% do capital total, esse é o limite. Diversificar não é para ganhar mais, é para que, em caso de colapso de alguma moeda, não se cause danos graves.

Em segundo lugar, é necessário definir stop loss e take profit. Muitas pessoas acham que definir stop loss é um sinal de fraqueza, mas na verdade é exatamente o oposto - é uma forma de proteger a sua qualificação para continuar a jogar. Quando a meta de lucro é alcançada, saia, não fique pensando na próxima parte, a avareza é o primeiro assassino da redução da conta.

Terceiro, usar ferramentas de quantificação. As emoções humanas não são confiáveis, especialmente em momentos de grande volatilidade do mercado. Deixe que a estratégia execute por você, reduzindo os erros causados por julgamentos subjetivos.

Para ser honesto, não há segredos que garantam lucro no mercado. Mas se pudermos desacelerar o ritmo, planejar com uma mentalidade de juros compostos e operar com disciplina, pelo menos conseguiremos evitar a maioria das armadilhas óbvias. A seguir, vou compartilhar gradualmente algumas técnicas de gestão de riscos e estratégias de alocação estável baseadas na prática, na esperança de ajudar aqueles que ainda estão explorando.

A volatilidade é a norma, proteger o capital é mais importante do que qualquer coisa.