De perdas a lucros: como ganhei com criptomoedas, seguindo uma fórmula simples

A história não é sobre sorte — é sobre disciplina. Eu perdi 8 milhões em 2018, mas recuperei e dobrei a conta. Aqui está o porquê disso ter acontecido e como você pode evitar meus erros.

Por que perdi tudo em 2017-2018

Na bolha das altcoins, ganhei 3 milhões devido à ganância, e não às habilidades. Os problemas eram típicos:

• Comprei no pico, vendi no fundo (como a maioria)
• Usei uma alavancagem de 100x (até este momento)
• Não havia sistema — apenas emoções

Resultado: dívida de 8 milhões, depressão, e compreensão de que não é estratégia que se precisa, mas disciplina.

Por que a maioria não ganha: não se trata de técnica

As pessoas pensam que precisam de uma estratégia perfeita. Na verdade, o problema é mais simples:

70% das perdas não ocorrem devido a um sistema incorreto, mas sim porque as pessoas não o seguem.

Na cabeça ressoa:

• “Stop-loss? Mas pode voltar a subir!” → Resultado: -50% da conta
• “Meta de 30%? Mas pode crescer até 100%!” → Resultado: -20% em vez de +30%
• «Hoje está demasiado volátil, não vou negociar» → Perda de 10x oportunidade

Meu sistema: MACD mensal + MA de 60 dias ( funciona em urso e touro)

Essência: capturar tendências ascendentes a longo prazo, entrar em correções.

Passo 1: Seleção de moedas

• Pegamos os top-50 por crescimento em 11 dias
• Excluímos: se caiu 3+ dias seguidos = um grande jogador saiu, você se atrasou

Passo 2: Confirmação da tendência ( MACD mensal )

• Abriram o gráfico mensal
• Aguardamos a cruz dourada (DIF que cruza a DEA)
• Isso significa: tendência de longo prazo para cima, a moeda pode dar 200-500%

Passo 3: Entrada (gráfico diário)

• Vamos para o diário
• Estamos aguardando que o preço retorne à média móvel de 60 dias.
• Volume para cima = sinal de compra

Passo 4: Fixação (isto é o principal)

Venda:

1. +30% → vendemos 1/3 da posição
2. +50% → vendemos mais 1/3
3. Mantemos o saldo enquanto o preço estiver acima de 60MA

Stop-loss (ponto crítico):

• Se no dia seguinte o preço caiu abaixo de 60MA → saímos completamente
• Sem hesitações, sem esperanças

Por que isso funciona: a matemática vence as emoções

R:R Ratio (rendimento:risco) — o principal indicador.

Exemplos:

• 2:1 → precisa de 40% de vitórias para estar em alta
• 3:1 → precisa de 30% de vitórias
• 5:1 → precisa de 20% vitórias

Meus números: 30 negócios por mês, 33% de vitórias (10 em positivo, 20 em negativo), relação 5:1

• 20 perdas × −$200 = −$4000
• 10 lucrativas × +$1000 = +$10,000
• Resultado: +$6000 por mês em conta de $20,000

Ninguém prevê vitórias a 100%. Mas se a sua relação “perda:lucro” for superior a 1:1, você garantidamente estará no lucro mesmo com 30% de precisão.

Onde milhares de traders perdem dinheiro: psicologia

Problema 1: Fecham o lucro muito cedo

• Entra +5% → já está nervoso
• Fecha a posição por $200, enquanto poderia dar $2000
• Mas mantém as posições perdedoras por muito tempo

Saída: Se você fechar o lucro cedo e as perdas tarde — você perde.

Problema 2: Não acreditam na estratégia

• Desenvolveram um sistema
• Primeiros 3 prejuízos seguidos → pânico
• Estão a mudar de estratégia, começam a improvisar
• Em vez disso, era necessário continuar, porque a 10ª transação teria dado 5x

Problema 3: FOMO na volatilidade

• O mercado caiu 20% → pensam que é o fim
• Vendem em pânico
• Em 4 dias a recuperação, não participam do salto

Dicas práticas de 10 anos de cripto

1. Não negocie 10 moedas ao mesmo tempo

• Concentre-se em 1-2 no máximo
• Caso contrário, você perde a análise e trabalha com a intuição.

2. Não invista tudo de uma vez

• Se você quiser 10 BTC: compre 5 vezes 2 BTC ao longo de alguns dias
• Menos risco, menos FOMO

3. Estabeleça um objetivo e fixe-o

• «Vou ganhar 20% e vender» — não sejam gananciosos
• Utilize ordens de take-profit e stop-loss ( para que as emoções não decidam)

4. Não aja na volatilidade

• Aumento/queda acentuada de 15%+ = não pense, apenas observe
• Soluções complexas são tomadas em tranquilidade

5. Bitcoin = líder de tendência

• Se o BTC caiu 5% = os altcoins geralmente caem ainda mais
• Se USDT está a subir, BTC desce (as pessoas retiram para o stable)

6. Sessão de negociação americana (17:00 UTC) — zona perigosa

• Velas bruscas geralmente ocorrem aqui
• Se você é novato - não negocie neste momento

Minha abordagem atual (8 dígitos do portfólio)

1. 50% em hold a longo prazo (BTC, ETH)
2. 30% em negociação de curto prazo (minha sistema com 60MA)
3. 20% em especulação (memes, tokens de hype) — eu considero isso perdas desde o início

Quando tradeio com uma alavancagem de 100x de uma conta:

• Capital fixo: $300 máximo perco
• Primeira transação: micro-posição ($5-10), para que a psicologia esteja estável
• Apenas após o lucro: aumento a posição
• Stop-loss flexível: ajusto pelo mercado

Isso me permite ficar tranquilo e não ter medo de perdas ( porque elas são previstas ).

Fórmula final: em que momento você vencerá

Sucesso = (Proporção de vitórias × Lucro médio) − (Proporção de perdas × Perda média)

Isso não é sobre adivinhar a direção. É sobre:

• Perda foi controlada (stop-loss)
• O lucro foi >2x a perda (relação R:R)
• Você executou o sistema, apesar das emoções

Se você fizer isso 30 vezes por mês, mesmo com 33% de precisão, você ganhará mais do que perderá.

Principais: pare de pensar que precisa de uma estratégia perfeita. Você precisa de um sistema barato e entediante que consiga executar mesmo em depressão. E o mais importante - cumpra-o.

O tempo não espera por ninguém. Comece com o pouco, mas comece.