Após ganhar muito no mercado de criptomoedas, o que mais preocupa muitas vezes não é a flutuação do mercado, mas como garantir que o dinheiro seja seguro.

Suponha que você esteja com muita sorte e que seu saldo tenha um acréscimo de oito zeros - um milhão. Neste momento, não fique empolgado e ache que a liberdade financeira está ao seu alcance, começando a liquidar tudo de forma desenfreada.

Operações frequentes fazem com que grandes quantias de dinheiro entrem e saiam repetidamente, e milhões ficam parados na conta? O sistema do banco é mais sensível do que você imagina. No melhor dos casos, o gerente de conta liga sorrindo: "Estimado cliente, temos um plano de investimentos exclusivo..." Vários produtos são oferecidos em sequência.

Se a linha vermelha de controle de risco for ativada, a conta será diretamente restringida de negociar, isso é realmente de chorar sem lágrimas.

Mais perigoso é a origem dos fundos do contraparte. Este setor é muito profundo, há de tudo no fundo.

Ao enfrentar fundos de risco de nível três, ter a conta congelada por três a cinco dias é considerado sorte; se for de nível dois, o dinheiro pode ficar parado por seis meses; o pior é encontrar um nível um — isso pode envolver diretamente processos criminais, como encobrimento de rendimentos ilícitos, com penas a partir de três anos.

Especialmente quando o preço de mercado é claramente 7, e você insiste em fechar a 7,5, essa operação com um preço claramente inflacionado pode ser facilmente considerada, após a investigação do banco sobre o fluxo, como você "sabendo muito bem". Nesse momento, não servirá de nada a explicação.

Portanto, o princípio fundamental é: não procure parceiros de negociação aleatórios em plataformas abertas, não toque em canais desconhecidos, e transações em dinheiro offline são ainda mais um tabu. Primeiro, não se pode controlar o risco financeiro, e segundo, quem garante a segurança pessoal?

Qual é o caminho confiável? Encontre pessoas em quem confia para ajudar na retirada de fundos, a conta da outra parte deve ter transações normais, com um período de depósito de fundos; contas que têm movimentações como montanha-russa, onde o dinheiro entra e sai rapidamente, devem ser descartadas.

Mesmo que você realmente ganhe um bilhão, não pense em retirar tudo de uma só vez. Por exemplo, se planeja retirar 10 milhões, divida em várias parcelas. Use um pagamento de terceiros para transferir cerca de 100 a 200 mil por dia, mantendo um ritmo estável que não chamará a atenção e não acionará monitoramento anômalo.

O extrato bancário é muito denso, o sistema automaticamente bloqueia a sua conta. Assim que aparecer "suspeito não presencial", apenas a pessoa em questão pode resolver no local, nem por telefone é possível solucionar.

Essas regras, no fundo, visam prevenir crimes financeiros; os bancos devem cumprir as normas de combate à lavagem de dinheiro. Desde que o seu dinheiro tenha uma origem legítima e as transações sejam legais, não há motivo para se preocupar com investigações. A riqueza é conquistada com o próprio esforço, a confiança está aí, basta seguir as regras.