Recentemente, notei um fenómeno bastante surreal: os grupos criminosos envolvidos em fraudes eletrónicas e tráfico de pessoas estão a apostar loucamente na criptomoeda.

Antes achava que as transações na blockchain, sendo "anónimas e transparentes", eram contraditórias, mas agora percebo que transparência não é sinónimo de segurança. Estes grupos lavam o dinheiro sujo em USDT, Bitcoin, e depois usam mixers e pontes cross-chain para transferir várias vezes, até que, quando percebes, o dinheiro já desapareceu. Ainda mais impressionante é que alguns grupos operam diretamente em zonas cinzentas do Sudeste Asiático, usando pagamentos em criptomoedas para tráfico de pessoas, com um fluxo de operações tão suave que dá arrepios.

Porém, quanto maior a altura do mal, maior a altura da vigilância. Atualmente, as técnicas de combate à lavagem de dinheiro na blockchain também estão a evoluir:

**Ferramentas de rastreio evoluíram**
Empresas de análise na blockchain como Chainalysis e Elliptic agora conseguem criar perfis detalhados através de mapas de transações e fluxos de fundos. Mesmo que dividas o dinheiro em cem endereços, desde que deixes vestígios de ligação, é possível seguir as pistas. Algumas exchanges começaram a integrar estes sistemas de controlo de risco, marcando endereços de alto risco e bloqueando depósitos.

**Políticas de regulação estão a apertar**
O FATF (Grupo de Ação Financeira Internacional) tem vindo a promover nos últimos anos a "regra de viagem", que exige que as exchanges partilhem informações KYC entre plataformas. Embora a aplicação varie de país para país, a tendência é que o espaço de operação do crime se torne cada vez mais restrito.

**O crime também está a "competir" em tecnologia**
Não pense que só os reguladores estão a evoluir. Os criminosos também começam a usar protocolos como Tornado Cash para mixers, e até operam em blockchains de privacidade (Monero, Zcash). Alguns mais audazes fazem transações OTC fora das plataformas centralizadas, evitando completamente a monitorização.

Para ser honesto, esta guerra de avanços tecnológicos não terá vencedores a curto prazo. A tecnologia é neutra, mas quem a usa faz toda a diferença. Para os utilizadores comuns, ao escolher uma exchange, é importante verificar a sua conformidade e capacidade de controlo de risco, e não apenas focar nas taxas baixas. Afinal, se a tua conta for marcada como "endereço de alto risco", explicar isso pode ser um problema.

O mundo da blockchain parece livre e aberto, mas na realidade, cada transferência deixa rastros. A luta entre criminosos e reguladores é, na essência, um jogo de humanidade e regras.