AMLとKYC

As medidas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e a verificação de identidade (KYC) são requisitos regulatórios importantes nos serviços financeiros, especialmente em fintech, serviços bancários e na indústria de criptoativos. Esses requisitos são aplicados por autoridades regulatórias financeiras em todo o mundo, com o objetivo de prevenir atividades ilegais como a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e a falsificação de identidade.

Por exemplo, de acordo com dados recentes, as multas por violações das regulamentações AML/KYC aumentaram significativamente ao longo dos anos. De acordo com uma pesquisa da Duff & Phelps, o total global de multas relacionadas a AML, KYC e privacidade de dados atingiu 10,6 bilhões de dólares em 2020, um aumento em relação aos 8,1 bilhões de dólares em 2019. A importância dessas políticas está sendo destacada.

AML KYC do contexto

As regulamentações de AML e KYC têm como objetivo impedir que criminosos invadam o sistema financeiro. A política de AML foi formalizada na década de 1970 nos Estados Unidos como a Lei de Sigilo Bancário (BSA). Por outro lado, as regulamentações de KYC foram gradualmente formadas em resposta a escândalos financeiros significativos que surgiram na década de 1990. Atualmente, AML e KYC são ambos pilares importantes para manter a integridade do sistema financeiro global.

Utilização de AML KYC

Os principais casos de uso do AML KYC incluem a verificação de identidade, avaliação de risco e monitoramento contínuo. Por exemplo, os bancos utilizam esses processos para verificar a identidade dos clientes, determinar o nível de risco com base em suas atividades financeiras e rastrear continuamente as atividades para identificar transações suspeitas. Recentemente, os padrões de AML KYC também encontraram relevância na indústria de criptoativos, com as exchanges de criptoativos adotando essas verificações para combater o financiamento ilegal por meio de ativos digitais.

Impacto do AML KYC

O impacto do processo de AML KYC é observado nos mercados financeiros, na tecnologia e no setor de investimentos. Estes melhoram a segurança das transações financeiras, aumentam a transparência bancária e têm um grande impacto nas estratégias de investimento das instituições financeiras, promovendo uma mudança para investimentos mais seguros.

Valor das multas AML/KYC anuais a nível mundial 2019 anos 8.1 bilhões de dólares 2020年106 bilhões de dólares

As últimas tendências de AML KYC

As últimas tendências de AML e KYC incluem a utilização de inteligência artificial e aprendizagem automática. Essas tecnologias melhoram a precisão dos dados de KYC, reduzem os falsos positivos na monitorização de AML e aumentam a eficiência de todo esse processo. Além disso, essas tecnologias permitem que as instituições estejam sempre um passo à frente dos criminosos em constante evolução.

AML KYC na plataforma Gate

A plataforma Gate implementou rigorosas verificações de AML e KYC. Os usuários precisam passar por um processo rigoroso de KYC antes de realizar transações. Isso inclui a apresentação de um documento de identidade válido e uma foto recente, para realizar a verificação da identidade. Este é um passo importante para manter a segurança e a integridade da plataforma.

Os procedimentos de AML KYC na plataforma Gate incluem o seguinte:

• Coleta de informações pessoais
• verificação das informações coletadas
• Monitoramento de atividades do usuário
• Gestão de risco

Em conclusão, o processo de AML KYC forma a base das atividades financeiras regulamentadas, garantindo segurança, confiabilidade e transparência. À medida que esses padrões continuam a se adaptar a um ambiente financeiro em constante mudança, é extremamente importante para as pessoas envolvidas em serviços financeiros e investimentos entenderem sua aplicabilidade, impacto e evolução contínua.