A Califórnia impõe um limite diário de $1,000 nas transações de ATM de Criptomoeda para combater fraudes.

A nova legislação na Califórnia visa combater fraudes que exploram ATMs de criptomoeda.

A Califórnia está a tomar medidas para abordar atividades fraudulentas envolvendo ATMs de criptomoeda que custaram a vítimas somas substanciais de dinheiro.

O Los Angeles Times relata que a partir de janeiro, uma nova lei assinada pelo Governador da Califórnia Gavin Newsom irá restringir as transações de ATM de criptomoedas no estado a $1,000 por indivíduo por dia.

A nova legislação em vigor afirma claramente:

"Um operador está proibido de aceitar ou distribuir mais de mil dólares ($1,000) diariamente de um cliente através de um quiosque de negociação de ativos financeiros digitais."

Esta medida coincide com a preparação da Califórnia para implementar um quadro regulatório abrangente para empresas de criptomoeda até 2025, ao abrigo da Lei dos Ativos Financeiros Digitais, recentemente aprovada por Newsom.

Esta lei obrigará as empresas de criptomoeda a obter licenças estaduais e a cumprir requisitos rigorosos de auditoria e manutenção de registos. Esta mudança representa uma alteração na posição de Newsom, que anteriormente vetou um projeto de lei de regulação de criptomoeda devido a preocupações sobre a adaptação a um cenário em evolução.

As restrições aos ATMs de criptomoedas são projetadas para dar mais tempo às potenciais vítimas de fraudes para reconhecerem atividades fraudulentas antes de transferirem quantias significativas de dinheiro para criptomoedas difíceis de rastrear. O Los Angeles Times destacou um caso em que um residente de San Jose foi enganado e depositou $15,000 em um ATM de criptomoedas.

Enquanto os defensores da indústria cripto argumentam que a lei pode impactar negativamente os consumidores, os grupos de proteção ao consumidor sustentam que é essencial combater a crescente fraude associada aos ATMs de criptomoedas. De acordo com a Comissão Federal de Comércio, mais de 46.000 indivíduos perderam mais de $1 bilhões para fraudes em criptomoedas no ano anterior.

O Los Angeles Times relata que a Califórnia atualmente possui mais de 3.200 ATMs de criptomoedas em funcionamento.

Especificidades Legislativas

O Projeto de Lei 39, a nova lei promulgada, define um "quiosque de negociação de ativos financeiros digitais" como um dispositivo que troca dinheiro por criptomoeda.

A partir de 1 de janeiro de 2025, os operadores destas máquinas estarão proibidos de impor taxas que excedam $5 ou 15% do valor da transação, consoante o que for mais elevado.

Os operadores serão obrigados a divulgar aos clientes os termos e condições de cada transação, incluindo a quantidade de criptomoeda, o valor equivalente em dólares americanos, as taxas cobradas e a diferença de preço entre o operador e uma troca de criptomoeda licenciada.

Os clientes devem receber um recibo de transação detalhado, incluindo o nome da bolsa licenciada utilizada para o cálculo do spread.

Os operadores são obrigados a fornecer ao Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia uma lista completa de todas as localizações de quiosques e atualizar esta lista dentro de 30 dias após quaisquer alterações.

A lei estipula que, após 1 de julho de 2025, os operadores devem cumprir os requisitos de licenciamento de negócios de ativos digitais da Califórnia ou garantir que qualquer terceira parte que utilize os seus quiosques tenha obtido uma licença estatal de criptomoeda.

Estas medidas visam aumentar a supervisão e transparência em torno das transações de ATM de criptomoeda na Califórnia. A legislação só entrará em vigor se um projeto de lei regulatório mais amplo sobre criptomoedas, AB 39, for promulgado até 1 de janeiro de 2024.