Por que a sua conta pode ser congelada devido a criptomoedas

Existem várias razões que podem levar ao congelamento da sua conta ao lidar com criptomoedas. Vamos revisar as mais importantes.

1. Problemas de KYC/AML

Documentos de identidade incompletos. Ou talvez tenha apresentado documentos imprecisos. Parece que as multas financeiras por violações de lavagem de dinheiro dispararam de forma surpreendente - 417% em 2025. Um número chocante!

2. Atividades Suspeitas

Transações massivas de repente. Imagine! Um estrangeiro fez duas transações no valor de 4,8 milhões de dólares em apenas seis minutos. Os bancos estão monitorando isso.

Transferências estranhas. Muito repetitivas.

Grandes retiradas que não se adequam ao seu perfil financeiro. Suspeito.

3. Violação das leis

Lidar com entidades sob sanções. Perigoso.

Atividades proibidas. Sim, mesmo que sejam legais em outro país.

O enquadramento regulatório muda no verão de 2025. Muitos não prestaram atenção.

4. Preocupação de Segurança

Suspeita de violação. A sua conta está a comportar-se de forma estranha.

Fraude potencial. Os idosos têm três vezes mais probabilidade de serem vítimas! É o que diz a FTC.

5. Transações com entidades suspeitas

Proprietários em áreas de alto risco. Aqueles listados nas listas de sanções americanas.

Entidades conhecidas pela fraqueza das suas medidas de segurança. Não é uma boa ideia.

6. Ignorar políticas do banco

Violação das condições.

Ignorar os pedidos deles para esclarecimento. Por que os ignoras?

7. Comportamento anormal

Transferências pequenas e recorrentes. Fragmentação de transações.

Uso de caixas eletrônicos de criptomoedas de maneira estranha. FinCEN alertou sobre isso em 2025.

8. Problemas Técnicos

Às vezes é apenas uma falha técnica. Acontece.

se a sua conta for congelada

Entre em contato diretamente com o banco. Não se atrase.

Apresente comprovação da origem dos seus fundos. Seja transparente.

Você pode apresentar uma queixa às autoridades reguladoras, como o CFPB. É seu direito.

Siga o que eles pedem para reativar a sua conta. Você não tem outra opção.

Cumprir as leis pode ser cansativo às vezes, mas protege a sua conta. O mundo das criptomoedas é volátil, e os bancos estão muito cautelosos estes dias.