Explicação dos 6 métodos de fraude em moeda virtual e formas de recuperação de danos.

As fraudes em moedas virtuais são atos em que grupos de fraude se disfarçam como exchanges ou investidores falsos, roubando propriedades através de projetos falsos. Esses grupos de fraude exploram a popularidade das moedas virtuais e a falta de conhecimento do público em geral, utilizando diversas táticas para cometer fraudes. Como resultado, os casos de fraude relacionados a moedas virtuais não param de surgir.

Então, quais são os métodos específicos de fraude em criptomoedas? E como as pessoas comuns podem evitá-los? Neste artigo, vamos analisar os métodos comuns de fraude em criptomoedas e explicar como distinguir informações corretas para evitar fraudes em criptomoedas.

Métodos comuns de fraudes em criptomoedas

1. Falso exchange de moeda virtual

Muitos são plataformas falsas, como pequenas exchanges anônimas, onde é possível depositar, mas não sacar. Quando tentam fazer um saque, podem ser solicitados a pagar taxas adicionais, depósitos de garantia ou 20% de imposto, ou podem ser informados de que não podem sacar até que o volume de negócios atinja 10.000 dólares, ou ameaçados de que, como pagaram o depósito de garantia, não serão reembolsados e que irão até sua casa cobrar. Normalmente, se a vítima parar de fazer os pagamentos, os golpistas deixam de entrar em contato.

É importante fazer uma pesquisa antes de negociar. Exchanges famosas têm informações facilmente disponíveis na internet, mas grupos de fraude também podem imitar exchanges conhecidas, criando URLs e aplicativos com aparências semelhantes.

Geralmente, as exchanges falsas não podem ser encontradas através de uma pesquisa no Google. Muitas vezes, elas fazem contato amigável através de aplicativos de namoro ou redes sociais, apresentando uma exchange de moeda virtual e enviando links para sites falsos, ou roubando informações pessoais em sites de phishing.

2. Esquemas de pirâmide, fraudes de ICO

ICO (Initial Coin Offering) é a emissão de novas moedas virtuais. Os golpes geralmente afirmam que a nova moeda emitida será extremamente lucrativa e oferecem oportunidades especiais de compra. Os grupos de fraude costumam entrar em contato de forma amigável através de grupos no LINE ou Facebook, aplicativos de encontros, reuniões informativas, etc., tentando ganhar confiança ao mostrar altas taxas de retorno sobre o investimento. Além disso, eles desempenham diferentes papéis para criar uma hierarquia e incentivam investimentos, bem como a recrutação de amigos e familiares, para obter comissões elevadas.

3. Fraude de informações pessoais e transferências disfarçadas de funcionários da exchange

Pode haver casos em que alguém, afirmando ser um funcionário do exchange, solicite que você envie uma quantia específica de criptomoeda para um endereço específico, alegando que sua conta pode estar em violação das regras (ou que a verificação de identidade é necessária, entre outros). Isso é semelhante a fraudes em que alguém se passa por um banqueiro. Como os funcionários do exchange não entram em contato ativamente, considere que esse tipo de contato é basicamente uma fraude.

4. Fraude de negociação relativa, fraude OTC

OTC (Over-the-counter) é a negociação entre partes. Aproveita o processo de negociação descentralizada de criptomoedas, onde não há supervisão de "oficiais" ou "terceiros". Quando os investidores tentam negociar entre si a um preço mais baixo, há a possibilidade de serem vítimas de fraudes.

Esses golpistas publicam informações sobre a compra e venda de criptomoedas em locais fora de exchanges, como SNS, Facebook, LINE e fóruns de investimento, assim como em fraudes de compras online. Como não é possível verificar a identidade da outra parte e o processo de negociação ocorre apenas entre pessoas, não há supervisão de terceiros. Os golpistas fingem negociar criptomoedas e, após receberem transferências ou a entrega de criptomoedas, não realizam o pagamento ou a entrega das criptomoedas, tornando-se inalcançáveis. Portanto, as transações devem ser sempre realizadas sob supervisão.

5. Venda de moeda virtual falsa

É necessário entender que o investimento em criptomoedas tem riscos. Como existem várias fraudes no mercado, é fundamental realizar uma pesquisa cuidadosa ao considerar um investimento. Devemos ter cuidado para não nos deixar enganar por promessas que parecem demasiado atraentes.

Como evitar fraudes em investimentos em criptomoedas

1. Utilizar exchanges e wallets famosas

Existem muitas exchanges de criptomoedas em todo o mundo, mas recomenda-se escolher plataformas que sejam grandes (famosas globalmente), que tenham sido estabelecidas por um certo período (2-3 anos) e que tenham um alto volume de negociação (facilidade de depósitos e retiradas).

2. Não confie em transações OTC

Além de ter cuidado na escolha de exchanges e carteiras, não confie em convites feitos em grupos do Facebook ou LINE, e evite abrir contas ou fazer transferências através de links fornecidos por estranhos. Além disso, o suporte ao cliente não solicitará ativamente informações pessoais.

3. Os iniciantes devem investir apenas em criptomoedas famosas

Não invista em criptomoedas desconhecidas recomendadas por outras pessoas. A pesquisa prévia é extremamente importante. Evite se envolver com criptomoedas que você não conhece ou não entende. Diz-se que 80% dos investimentos em novas emissões de criptomoedas, como ICO (Initial Coin Offering), são fraudes em todo o mundo. Considere isso apenas depois de ler e entender o white paper do ICO. Muitas fraudes em pirâmide usam criptomoedas junk anônimas como alvo de investimento.

4. Filtrar informações da comunidade de investimento

Existem grupos de fraude escondidos em comunidades de investimento em moeda virtual com dezenas de milhares de pessoas. Um projeto com discussões grandes e ativas não é necessariamente seguro. A moeda virtual, em essência, não precisa de marketing, mas os grupos de fraude frequentemente usam o formato de perguntas e respostas para fazer parecer que muitas pessoas estão obtendo lucros naquela plataforma ou projeto. Na realidade, é uma encenação, e toda a comunidade pode ser composta por contas falsas.

5. Os iniciantes devem realizar uma pesquisa adequada antes de investir

Em qualquer investimento, é necessário entender o objeto de investimento e suas características. Compreender os tipos de moeda virtual, as características de compra e venda, a segurança da conta e a resistência ao alto risco antes de começar a investir pode ajudar a evitar grandes perdas.

6. Peça ajuda a outros! Consulte a linha direta de prevenção de fraudes

O que se deve fazer quando há algo que não se consegue entender, mesmo após muitas pesquisas? Se sentir alguma suspeita, pode ligar para a linha direta de prevenção de fraudes da Polícia. Ao explicar a situação atual, uma equipa experiente responderá às suas perguntas.

Como lidar após ser vítima de fraude em moeda virtual

Existem duas formas de lidar com uma situação após ter sido vítima de fraude, e isso depende de saber se os fundos enganados foram ou não retirados. Se ainda não foram retirados:

Ligue para a linha direta de prevenção de fraudes e faça um "congelamento de emergência"

Se você sentir suspeitas logo após enviar fundos para a conta designada ou em um curto período de tempo, ligue imediatamente para a linha direta de prevenção de fraudes e solicite um "congelamento de emergência". Isso permitirá que você bloqueie os fundos enviados na conta. Em seguida, faça uma denúncia à polícia imediatamente. Isso garantirá que os fundos enviados sejam congelados na conta designada, impedindo retiradas ou transferências para outros canais financeiros.

Indemnização por meios legais

Se os fundos de investimento já foram retirados ou transferidos para outros canais financeiros, é necessário apresentar uma queixa à polícia e buscar compensação dos membros do grupo de fraude por meio de ações legais. No entanto, se a polícia não conseguir rastrear a origem da transferência ou se o grupo de fraude já tiver esgotado o seu dinheiro e não tiver capacidade de compensação, a recuperação do valor roubado será muito difícil.

Que tipo de informação deve ser preparada, aqui estão alguns pontos a considerar:

• Registo de conversas
• URL da exchange onde fez o depósito
• Endereços relacionados a moedas virtuais (os meus e os do outro)
• Registros de transações financeiras, registros de remessas (tanto de moeda fiduciária quanto de moeda virtual)

É possível recuperar o dinheiro perdido em fraudes com criptomoedas?

A conclusão é: é muito difícil. As fraudes em criptomoedas são semelhantes a outras fraudes financeiras, mas o que os golpistas visam não é o seu dinheiro, mas sim os ativos criptográficos. As criptomoedas (moeda digital) são uma forma de moeda armazenada na tecnologia blockchain e são operadas sem depender de instituições financeiras, tornando a recuperação de roubos extremamente difícil. Mesmo nós, que estamos neste setor, achamos difícil rastrear. Isso ocorre porque as criptomoedas podem ser rapidamente transferidas para o exterior em um ambiente de regulamentação limitada.

Após a transferência, ou logo a seguir, ligar para a linha direta de prevenção de fraudes para congelar os fundos e, em seguida, notificar imediatamente a polícia para congelar os fundos na conta designada, pode haver uma possibilidade de recuperar os fundos de investimento. No entanto, agir com cautela antes de investir é a melhor estratégia!