Guia completo sobre golpes com criptoativos e suas contramedidas: como identificar 6 padrões de fraude.

Criptoativos fraude principais métodos e suas características

1. Fraude por exchanges falsas

Características de fraude: As bolsas de negociação de pequeno porte e as plataformas completamente fraudulentas têm um mecanismo onde os depósitos são possíveis, mas os saques são impossíveis. Nessas bolsas fraudulentas, ao tentar sacar, podem exigir taxas adicionais, depósitos de garantia ou dizer que não é possível sacar até que o volume de transações atinja 10.000 dólares. Além disso, podem ameaçar dizer que pagaram o depósito em seu nome e que visitarão sua casa se não devolverem o dinheiro.

Método de identificação: As exchanges legítimas geralmente têm informações facilmente disponíveis na internet. Grupos de fraude imitam exchanges famosas, criando URLs e aparências de aplicativos que se parecem muito com os verdadeiros, tornando difícil a sua diferenciação. Os sites de exchanges falsas muitas vezes não aparecem em pesquisas no Google e normalmente entram em contato através de aplicativos de namoro ou grupos de redes sociais, construindo uma relação de confiança após várias conversas, antes de direcionar para links falsos ou sites de phishing.

Medidas preventivas: Antes de utilizar uma nova bolsa, certifique-se de realizar uma pesquisa completa. Digite diretamente o URL do site oficial e baixe o aplicativo apenas da loja oficial. Evite acessar links desconhecidos e tenha especial cuidado com convites para investimento provenientes de redes sociais ou aplicativos de encontros.

2. Esquemas Ponzi e fraudes de ICO

Características da fraude: Os golpes disfarçados de ICO (Initial Coin Offering: oferta inicial de criptomoeda) são uma técnica para recrutar investimentos em criptoativos "super lucrativos" que estão sendo emitidos. Os grupos de fraude entram em contato através de grupos do LINE e Facebook, aplicativos de namoro e reuniões informativas, construindo uma relação amigável antes de quebrar a defesa psicológica ao enfatizar altas taxas de retorno de investimento. Além disso, é comum que vários cúmplices desempenhem diferentes papéis, fingindo uma hierarquia, para incentivar amigos e familiares a se inscreverem, obtendo altas comissões de referência.

Método de identificação: Projetos que prometem rendimentos extremamente altos, ICOs que publicam apenas informações limitadas e casos que pressionam para uma decisão de investimento devem ser tratados com cautela. Projetos legítimos têm um white paper detalhado e as informações da equipe de desenvolvimento são transparentes.

Medidas de prevenção: Ao considerar investir em novas criptomoedas, é importante investigar minuciosamente a base técnica do projeto, o histórico da equipe de desenvolvimento e as necessidades do mercado. Não se deixe enganar por palavras como "apenas para amigos" ou "oportunidade especial", e mantenha sempre um julgamento calmo.

3. Fraude disfarçada de funcionários da bolsa

Características da fraude: Golpistas se disfarçam de funcionários da exchange e afirmam que sua conta suspeita de violar regras ou de acesso não autorizado. Eles exigem que você envie uma quantia especificada de criptoativos para um endereço específico como forma de verificação de identidade, explicando que a conta será desbloqueada após o recebimento.

Método de identificação: Este golpe é semelhante a uma fraude disfarçada de funcionário bancário. A técnica consiste em instruir operações de ATM para "cancelar o pagamento parcelado" ou "corrigir erros de conta", na verdade enviando dinheiro para um grupo de fraudadores. É raro que a equipe legítima de uma exchange entre em contato direto com os clientes, e se isso acontecer, deve-se considerar quase sempre como uma fraude.

Medidas de prevenção: A comunicação da exchange deve ser feita apenas através de canais oficiais (como o endereço de e-mail registado) e devemos evitar responder a solicitações de contactos desconhecidos. Qualquer comunicação pedindo o envio de criptoativos é quase certamente uma fraude. Se estiver em dúvida, é importante entrar em contato diretamente com o suporte oficial da exchange para confirmar.

4. Fraude de OTC (negociação de balcão)

OTC (Over-the-counter) significa negociação de balcão, e fraudes que exploram as características descentralizadas dos criptoativos estão se espalhando. Nos casos de negociação direta sem a intermediação de uma exchange, torna-se difícil garantir a segurança das transações, pois não há um intermediário "oficial".

Características da fraude: Os golpistas fingem ser a contraparte da transação e pedem que você envie criptoativos ou moeda fiduciária primeiro, mas não cumprem suas obrigações de pagamento. Eles podem começar com transações de pequeno valor para "construir confiança" e depois cometer fraudes em transações maiores.

Método de identificação: É necessário ter cautela se a verificação da identidade do contraparte não for suficiente ou se houver pressa em avançar com a transação. Além disso, receber condições significativamente mais favoráveis do que o preço de mercado também é um sinal de fraude.

Medidas de prevenção: Utilize sempre bolsas ou serviços de escrow que sejam o mais confiáveis possível e evite transações diretas com desconhecidos. Ao realizar transações, é importante começar com quantias pequenas e verificar gradualmente a confiabilidade do outro.

5. Fraude de phishing

Características da fraude: Os golpistas imitam os sites de bolsas e serviços de carteira famosos para roubar as informações de login e chaves privadas dos usuários. Esses sites de phishing são disseminados através de e-mails, redes sociais e anúncios em motores de busca.

Método de identificação: URLs que diferem ligeiramente (por exemplo, "co1nbase.com" em vez de "coinbase.com"), falhas no certificado de segurança, design ou mensagens de erro estranhas são sinais suspeitos.

Medidas de prevenção: Ao acessar exchanges ou carteiras, use o site oficial que você marcou como favorito ou insira o URL diretamente. Certifique-se de ativar a autenticação de dois fatores e tenha cuidado para não clicar em links suspeitos. Também é importante realizar verificações de vírus regularmente e manter a segurança do dispositivo.

6. Fraude de investimento e fraude romântica

Características da fraude: Os golpistas entram em contacto através de redes sociais ou aplicações de encontros e, após estabelecerem uma relação de confiança, apresentam oportunidades de investimento em criptoativos com altos retornos. Eles mostram inicialmente pequenos lucros para ganhar confiança e incentivam investimentos maiores. No entanto, após investir uma quantia significativa, são recusados ao tentarem retirar fundos, com diversas justificativas.

Método de Identificação: Se um novo conhecido online começar a falar sobre investimentos em um curto espaço de tempo, é preciso ter cuidado. Em particular, quando enfatizam lucros "garantidos" ou investimentos "sem risco", a possibilidade de fraude é alta.

Medidas de prevenção: Avalie cuidadosamente os conselhos de investimento de pessoas que conheceu online e faça sua própria pesquisa. É importante tomar decisões de investimento com base em informações objetivas, e não em julgamentos emocionais. Nunca invista grandes quantias em oportunidades de investimento incertas.

Medidas a tomar em caso de ser vítima de fraude

Se você for vítima de fraude relacionada a criptoativos, pode ser difícil recuperar completamente os fundos, mas as seguintes ações são importantes:

1. Relatar rapidamente às autoridades: Vamos relatar o incidente à polícia local e às autoridades de supervisão financeira.
2. Contactar a bolsa: Entre em contacto com o suporte da bolsa relevante para verificar se é possível bloquear o envio para o endereço fraudulento.
3. Armazenar provas: Guarde todas as interações, registos de transações, capturas de tela, etc., para que possam ser apresentados como materiais de referência durante a investigação.
4. Fortalecimento da segurança da carteira e da conta: Mude a senha, configure a autenticação de dois fatores e faça logout de dispositivos suspeitos, tomando medidas para proteger os ativos restantes.

No investimento em criptoativos, o princípio da "responsabilidade pessoal" é sempre importante. Realizar uma pesquisa adequada antes de negociar, verificar dúvidas em fontes de informação confiáveis e evitar negociações em situações duvidosas é a estratégia de defesa mais eficaz.