A IA impulsiona o desenvolvimento das Finanças Descentralizadas, o DeFAI pode liderar a próxima onda de inovação.

As Finanças Descentralizadas (DeFi) sempre foram vistas como a esperança para a adoção em massa da indústria de criptomoedas, a sua taxa de popularidade está muito abaixo das expectativas. Dados recentes mostram que cerca de 562 milhões de pessoas possuem criptomoedas em todo o mundo, enquanto o número de usuários ativos diários de DeFi é de apenas cerca de 8 milhões, com uma taxa de penetração de apenas 1,4%. Este número destaca os desafios que o DeFi enfrenta para atrair novos usuários.

A principal razão para essa situação é o elevado nível de conhecimento necessário para as Finanças Descentralizadas e a complexidade da experiência de uso. Mesmo as operações mais básicas de troca de tokens exigem que os usuários entendam como transferir tokens para a blockchain, reservar taxas de gas, compreender o conceito de slippage, entre outros, passos que representam um grande obstáculo para os novatos.

No entanto, com o desenvolvimento da tecnologia de inteligência artificial (IA), um novo conceito está a surgir - DeFAI (Finanças Descentralizadas + IA). DeFAI pretende reduzir a complexidade das Finanças Descentralizadas através da tecnologia de IA, tornando os serviços financeiros descentralizados mais fáceis de serem aceites e utilizados pelo público.

O valor central do DeFAI está principalmente refletido em três aspectos:

1. Reduzir a barreira de entrada: os usuários podem realizar operações complexas de Finanças Descentralizadas através de comandos em linguagem natural, sem precisar alternar manualmente entre várias interfaces.

2. Estratégias automatizadas: A IA pode substituir traders profissionais na execução de estratégias de arbitragem e investimento, até mesmo ajustando automaticamente os parâmetros de risco, permitindo que investidores comuns utilizem ferramentas de quantificação avançadas.

3. Integração de análise de dados: A IA é capaz de monitorar simultaneamente o volume de mídias sociais, comentários de influenciadores, dados de transações em cadeia e tendências de preços, e executar automaticamente transações quando determinadas condições são atendidas.

Atualmente, o projeto DeFAI está principalmente dividido em três categorias:

1. Camada de abstração de IA: simplifica operações complexas de Finanças Descentralizadas em instruções em linguagem natural, processadas automaticamente por agentes de IA. Projetos representativos incluem Griffain, Heyanon.ai, Grift e Buzz.

2. Agente de negociação automatizada: após autorização do usuário, pode executar automaticamente estratégias de negociação complexas em múltiplos passos. Projetos representativos incluem Almanak e Cod3x.

3. Agente de Análise de Mercado: integra e analisa uma grande quantidade de dados on-chain, informações de redes sociais, etc., para fornecer insights de mercado aos usuários. AIXBT e Kwant são projetos representativos nesta área.

A chegada do DeFAI abriu um novo caminho de desenvolvimento para as Finanças Descentralizadas. Desde instruções de negociação em linguagem natural simples até estratégias de arbitragem automatizadas complexas, passando por um ecossistema onde múltiplos agentes de IA trabalham em conjunto, o DeFAI promete reduzir significativamente a barreira de entrada para o uso de DeFi, atraindo mais usuários comuns para participar.

Com a contínua fusão das tecnologias blockchain e AI, o potencial de desenvolvimento do DeFAI é enorme. Ele não só permite que mais usuários desfrutem dos benefícios das finanças descentralizadas de uma forma de baixo risco, mas também fornece aos investidores profissionais ferramentas de estratégia de negociação mais flexíveis e seguras. No futuro, o DeFAI pode se tornar uma força chave para impulsionar a próxima "verão do DeFi", merecendo a atenção e expectativa contínuas da indústria.