Análise dos riscos legais da operação de pagamentos transfronteiriços e da saída de ativos virtuais
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre a China continental e Hong Kong foi oficialmente lançado, oferecendo um serviço de remessas de pequeno valor conveniente para os residentes de ambas as regiões. Este novo serviço suscitou algumas discussões e dúvidas sobre a saída de ativos virtuais. Este artigo irá analisar isso em profundidade.
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço conecta o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da parte continental com o sistema de pagamento "FPS" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais dos dois locais, seguindo as leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões. As remessas em direção ao norte (de Hong Kong para a parte continental) estão limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas em direção ao sul (da parte continental para Hong Kong) estão restritas a entidades com identidade da parte continental.
No que diz respeito ao limite de remessas diárias, o limite para residentes de Hong Kong enviar remessas para o interior da China é de 10.000 dólares de Hong Kong, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que enviam remessas para Hong Kong devem seguir o limite de facilidade de compra de 50.000 dólares/ano.
Atualmente, este serviço é fornecido por seis grandes bancos no interior do país, enquanto em Hong Kong, seis bancos estão envolvidos. O serviço será gratuito no início, mas pode expandir-se para mais cenários de aplicação, como de pessoa para empresa e de empresa para pessoa, e pode começar a ser cobrado.
Modo de Saída de Ativos Virtuais em Hong Kong
Em Hong Kong, os métodos comuns de retirada de ativos virtuais incluem:
Lojas OTC offline: é possível trocar diretamente criptomoedas populares por dólares de Hong Kong, mas a transferência não pode usar contas bancárias do continente.
Plataformas de negociação licenciadas para retiradas: como OSL, algum DEX, etc., mas residentes apenas do continente não podem abrir conta.
Saída de fundos por corretoras: como a Victory Securities, também não aceitam residentes exclusivamente do continente.
Para residentes do continente que não possuem visto de trabalho ou comprovante de residência em Hong Kong, atualmente parece que só é possível retirar fundos através de lojas OTC.
Riscos legais da saída de fundos utilizando pagamentos transfronteiriços
Apesar de o pagamento transfronteiriço facilitar a transferência de fundos através das fronteiras, ainda existem riscos legais associados ao seu uso para a saída de ativos virtuais:
Restrições de identidade: as transferências de norte para sul exigem que residentes de Hong Kong transfiram para residentes do interior, e mesmo que residentes do interior possuam um cartão bancário de Hong Kong, é difícil usar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para um cartão bancário do interior.
Limitações do escopo de negócios: De acordo com a introdução do banco central, o pagamento transfronteiriço é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudo, pagamento de serviços públicos, tratamento médico, pagamento de salários, entre outros.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regulamentações relacionadas à liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir requisitos de conformidade contra a lavagem de dinheiro e estabelecer um mecanismo de monitoramento de riscos.
Revisão de uso: Embora atualmente os serviços de pagamento transfronteiriço não examinem rigorosamente o histórico das transações, do ponto de vista da conformidade, não é recomendado utilizá-los para a saída de ativos virtuais e a entrada de fundos.
Dinâmicas do setor
Recentemente, uma empresa de valores mobiliários obteve autorização em Hong Kong para incluir serviços de negociação de ativos virtuais na sua licença de negociação de valores mobiliários, atraindo a atenção do mercado. Esta tendência mostra que as instituições financeiras tradicionais estão progressivamente participando no setor de ativos virtuais, refletindo as potenciais mudanças na estrutura da indústria.
Conclusão
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça serviços de remessa convenientes para os residentes de ambos os locais, ainda existem riscos legais associados ao seu uso para a saída de ativos virtuais. Recomenda-se que os investidores cumpram rigorosamente as regulamentações aplicáveis e tratem com cautela as transações de fundos transfronteiriços, especialmente aquelas que envolvem a negociação de ativos virtuais. À medida que as instituições financeiras tradicionais começam a entrar no setor de ativos virtuais, é provável que surjam mais soluções de fundos transfronteiriços em conformidade no futuro.
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PessimisticLayer
· 08-02 10:37
O limite está muito baixo, por favor.
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OnChainSleuth
· 08-02 07:14
A cota é tão baixa que não é suficiente para jogar.
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DogeBachelor
· 08-02 07:14
Cinquenta mil dólares? O trabalhador não seria melhor a comprar na baixa DOGE.
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APY追逐者
· 08-02 07:13
O limite é demasiado baixo!
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WhaleStalker
· 08-02 07:00
O limite é bastante baixo, não tem grande utilidade...
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SleepTrader
· 08-02 06:52
Outra vez a tentar fazer as pessoas de parvas~
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LightningLady
· 08-02 06:45
O limite está muito conservador, cheio de restrições, só de olhar já dá dor de cabeça.
Análise dos riscos legais e das tendências do setor em pagamentos transfronteiriços e saídas de ativos virtuais
Análise dos riscos legais da operação de pagamentos transfronteiriços e da saída de ativos virtuais
Recentemente, o serviço de "pagamento transfronteiriço" entre a China continental e Hong Kong foi oficialmente lançado, oferecendo um serviço de remessas de pequeno valor conveniente para os residentes de ambas as regiões. Este novo serviço suscitou algumas discussões e dúvidas sobre a saída de ativos virtuais. Este artigo irá analisar isso em profundidade.
Introdução ao Pagamento Transfronteiriço
O serviço de pagamento transfronteiriço conecta o "Sistema de Liquidação Interbancária de Pagamentos Online" da parte continental com o sistema de pagamento "FPS" de Hong Kong. É principalmente direcionado a usuários individuais dos dois locais, seguindo as leis e regulamentos financeiros de ambas as regiões. As remessas em direção ao norte (de Hong Kong para a parte continental) estão limitadas a entidades com identidade de Hong Kong, enquanto as remessas em direção ao sul (da parte continental para Hong Kong) estão restritas a entidades com identidade da parte continental.
No que diz respeito ao limite de remessas diárias, o limite para residentes de Hong Kong enviar remessas para o interior da China é de 10.000 dólares de Hong Kong, com um limite anual de 200.000 dólares de Hong Kong. Os residentes do interior da China que enviam remessas para Hong Kong devem seguir o limite de facilidade de compra de 50.000 dólares/ano.
Atualmente, este serviço é fornecido por seis grandes bancos no interior do país, enquanto em Hong Kong, seis bancos estão envolvidos. O serviço será gratuito no início, mas pode expandir-se para mais cenários de aplicação, como de pessoa para empresa e de empresa para pessoa, e pode começar a ser cobrado.
Modo de Saída de Ativos Virtuais em Hong Kong
Em Hong Kong, os métodos comuns de retirada de ativos virtuais incluem:
Lojas OTC offline: é possível trocar diretamente criptomoedas populares por dólares de Hong Kong, mas a transferência não pode usar contas bancárias do continente.
Plataformas de negociação licenciadas para retiradas: como OSL, algum DEX, etc., mas residentes apenas do continente não podem abrir conta.
Saída de fundos por corretoras: como a Victory Securities, também não aceitam residentes exclusivamente do continente.
Para residentes do continente que não possuem visto de trabalho ou comprovante de residência em Hong Kong, atualmente parece que só é possível retirar fundos através de lojas OTC.
Riscos legais da saída de fundos utilizando pagamentos transfronteiriços
Apesar de o pagamento transfronteiriço facilitar a transferência de fundos através das fronteiras, ainda existem riscos legais associados ao seu uso para a saída de ativos virtuais:
Restrições de identidade: as transferências de norte para sul exigem que residentes de Hong Kong transfiram para residentes do interior, e mesmo que residentes do interior possuam um cartão bancário de Hong Kong, é difícil usar o sistema "Transferência Rápida" para transferir para um cartão bancário do interior.
Limitações do escopo de negócios: De acordo com a introdução do banco central, o pagamento transfronteiriço é principalmente aplicável a cenários como pagamento de taxas de estudo, pagamento de serviços públicos, tratamento médico, pagamento de salários, entre outros.
Requisitos de conformidade: As instituições participantes devem cumprir as regulamentações relacionadas à liquidação de fundos transfronteiriços, cumprir requisitos de conformidade contra a lavagem de dinheiro e estabelecer um mecanismo de monitoramento de riscos.
Revisão de uso: Embora atualmente os serviços de pagamento transfronteiriço não examinem rigorosamente o histórico das transações, do ponto de vista da conformidade, não é recomendado utilizá-los para a saída de ativos virtuais e a entrada de fundos.
Dinâmicas do setor
Recentemente, uma empresa de valores mobiliários obteve autorização em Hong Kong para incluir serviços de negociação de ativos virtuais na sua licença de negociação de valores mobiliários, atraindo a atenção do mercado. Esta tendência mostra que as instituições financeiras tradicionais estão progressivamente participando no setor de ativos virtuais, refletindo as potenciais mudanças na estrutura da indústria.
Conclusão
Embora o pagamento transfronteiriço ofereça serviços de remessa convenientes para os residentes de ambos os locais, ainda existem riscos legais associados ao seu uso para a saída de ativos virtuais. Recomenda-se que os investidores cumpram rigorosamente as regulamentações aplicáveis e tratem com cautela as transações de fundos transfronteiriços, especialmente aquelas que envolvem a negociação de ativos virtuais. À medida que as instituições financeiras tradicionais começam a entrar no setor de ativos virtuais, é provável que surjam mais soluções de fundos transfronteiriços em conformidade no futuro.