O caminho de conformidade das moedas estáveis: verificação formal e novas tendências regulatórias
Com o rápido desenvolvimento da tecnologia blockchain, cada vez mais instituições financeiras estão começando a prestar atenção aos produtos de ativos digitais, entre os quais as moedas estáveis se tornaram uma direção importante. As moedas estáveis combinam a eficiência e transparência do blockchain com a estabilidade das finanças tradicionais, e têm o potencial de remodelar os pagamentos globais e a infraestrutura financeira. No entanto, para que as moedas estáveis sejam realmente amplamente adotadas, ainda é necessário fazer esforços em áreas como confiança do usuário, conformidade regulatória e compatibilidade com o ecossistema blockchain existente.
Em um ambiente regulatório rigoroso, a verificação formal é vista como um método promissor, capaz de ajudar a construir contratos inteligentes de moeda estável confiáveis, enquanto valida requisitos críticos de conformidade. Este artigo se concentrará nos seguintes aspectos:
Compreender plenamente os requisitos de conformidade das moedas estáveis é crucial para todos os emissores.
Ao lançar um projeto de moeda estável nos Estados Unidos, a lei GENIUS é uma importante referência para avaliar os riscos de conformidade.
Verificação formal pode ajudar projetos de moeda estável a atender melhor os requisitos de conformidade da lei GENIUS
Visão Geral da Regulamentação das Moedas Estáveis
Desde o lançamento das primeiras moedas estáveis em 2014, as moedas estáveis têm sido vistas como uma ponte entre as finanças tradicionais e o mundo blockchain. Os sistemas financeiros tradicionais apresentam geralmente problemas como alta latência, falta de transparência e elevados custos. Para melhorar essas desvantagens, as moedas estáveis introduziram:
Liquidação em tempo real
Registros de transações imutáveis
Contratos inteligentes que podem executar regras automaticamente ou redirecionar fluxos de fundos.
Maior inclusão financeira, permitindo que mais pessoas participem facilmente
Apesar de o regime de supervisão das moedas eletrónicas de primeira geração não ter sido inicialmente concebido para cenários de blockchain, ele tem vindo a ser gradualmente alargado para incluir soluções compatíveis com blockchain, incluindo moeda estável.
Atualmente, várias agências reguladoras, incluindo o Centro Financeiro Internacional de Abu Dhabi e a Autoridade Monetária de Hong Kong, estão testando planos relacionados. O Congresso dos Estados Unidos aprovou a lei GENIUS, que delineia um roteiro regulatório para o desenvolvimento em conformidade das moedas estáveis.
Análise da Lei GENIUS
A lei GENIUS, que será lançada em junho de 2025, estabelece um quadro de conformidade obrigatório para os pagamentos de moeda estável nos Estados Unidos. Algumas das disposições importantes da lei incluem:
Exigir que os emissores de moeda estável mantenham ativos de reserva adequados
Garantir que a moeda estável possa ser trocada pelo valor nominal a qualquer momento
Estabelecer padrões de gestão de risco e governança
Proteger os direitos dos consumidores e prevenir riscos de lavagem de dinheiro
A importância da Lei GENIUS
Este projeto de lei estabelece uma "certificação" federal unificada para moedas estáveis, ajudando a reduzir o problema da fragmentação regulatória e fornecendo diretrizes claras para o design de produtos, gestão de riscos e preparação de auditorias. Seguir as normas estabelecidas no projeto de lei GENIUS não é apenas um requisito básico de conformidade, mas também uma garantia chave para aumentar a segurança das transações de ativos dos usuários.
Da legislação à Verificação formal
A verificação formal expressa cada requisito de conformidade como uma invariância ou ativo na cadeia. Tomando como exemplo o Ato GENIUS, onde os textos legais podem ser formalmente expressos como vários lemas matemáticos, como:
A oferta total não deve exceder a quantidade total de reservas
O atraso na transação não deve exceder um limite de tempo específico.
A combinação de ativos de reserva cumpre os parâmetros de risco estabelecidos
Esses lemas de verificação formal se tornarão obrigações de prova no quadro de verificação selecionado. No entanto, apenas algumas especificações estão relacionadas ao processo de verificação formal na fase de contrato inteligente.
Caso de programa de moeda estável Solana
Construímos um exemplo de sistema de moeda estável baseado em Solana e realizámos a verificação formal do mesmo. O programa implementa os requisitos de invariância centrais da lei GENIUS, como garantir que a oferta total não exceda a reserva total.
Através da verificação formal, conseguimos provar rigorosamente que o programa atende aos requisitos de conformidade do artigo 4(a)(1)(A) sobre "apoio a reservas um-para-um". Este método não só melhora a confiabilidade do código, mas também fornece um forte apoio à conformidade regulatória.
Verificação formal da necessidade
A verificação formal é crucial para a conformidade das moedas estáveis, pois protege efetivamente os fundos e a confiança dos participantes. A adoção da verificação formal também traz as seguintes vantagens:
Aumentar a confiança regulatória: As autoridades reguladoras podem consultar diretamente as provas de conformidade verificadas por máquinas.
Reduzir riscos: gerar automaticamente provas durante a iteração do código, evitando possíveis problemas de regressão
Aumentar a eficiência da auditoria: a prova financeira e técnica pode ser realizada em simultâneo.
Implementar a diferenciação de mercado: aumentar a confiança dos parceiros e tornar-se um pilar importante da reputação da marca
Além disso, a verificação formal pode acelerar vários processos críticos, incluindo aprovação regulatória, integração de nível empresarial e cooperação em finanças descentralizadas.
Conclusão
Com o aumento da atenção global sobre a moeda estável, a Conformidade e a segurança tornaram-se os principais desafios enfrentados pelos emissores. Seja para atender aos requisitos da lei GENIUS ou para planejar uma expansão global, os projetos de moeda estável precisam construir uma base de segurança confiável desde o início.
A verificação formal, como uma metodologia avançada, pode fornecer provas matemáticas rigorosas para projetos de moeda estável, garantindo que cumpram os requisitos de conformidade e padrões de segurança. Isso não só pode aumentar a credibilidade do projeto, mas também ajudá-lo a destacar-se em um mercado altamente competitivo.
Para as equipas de projeto que desejam desenvolver moedas estáveis seguras e em conformidade, a verificação formal será uma ferramenta poderosa que ajudará a alcançar um equilíbrio entre inovação e conformidade num ambiente regulatório cada vez mais rigoroso.
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BankruptcyArtist
· 16h atrás
Mais supervisão? Deixe-me adivinhar, primeiro subir e depois explodir.
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ForkYouPayMe
· 23h atrás
Esta regulamentação não é um pouco exagerada...
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HodlVeteran
· 23h atrás
Outra vez a ser feito de parvo, com a cara cheia de barba, a olhar para a moeda estável e a chorar.
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PoolJumper
· 23h atrás
Ficou castrado. E depois?
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ApeShotFirst
· 23h atrás
Está a gerir demais, não está? Porque é que os homens não emitem moeda diretamente?
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NFT_Therapy
· 23h atrás
Regulação, quando é que o Doge da Lua vai estar livre?
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DefiEngineerJack
· 23h atrás
*suspiro* a verificação formal não vai salvar a sua moeda estável ngmi ser
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AirdropNinja
· 07-31 11:08
Por que é que esta regulamentação consegue causar tanto alvoroço?
Verificação formal: novas tendências no desenvolvimento de moeda estável em conformidade e análise da lei GENIUS
O caminho de conformidade das moedas estáveis: verificação formal e novas tendências regulatórias
Com o rápido desenvolvimento da tecnologia blockchain, cada vez mais instituições financeiras estão começando a prestar atenção aos produtos de ativos digitais, entre os quais as moedas estáveis se tornaram uma direção importante. As moedas estáveis combinam a eficiência e transparência do blockchain com a estabilidade das finanças tradicionais, e têm o potencial de remodelar os pagamentos globais e a infraestrutura financeira. No entanto, para que as moedas estáveis sejam realmente amplamente adotadas, ainda é necessário fazer esforços em áreas como confiança do usuário, conformidade regulatória e compatibilidade com o ecossistema blockchain existente.
Em um ambiente regulatório rigoroso, a verificação formal é vista como um método promissor, capaz de ajudar a construir contratos inteligentes de moeda estável confiáveis, enquanto valida requisitos críticos de conformidade. Este artigo se concentrará nos seguintes aspectos:
Visão Geral da Regulamentação das Moedas Estáveis
Desde o lançamento das primeiras moedas estáveis em 2014, as moedas estáveis têm sido vistas como uma ponte entre as finanças tradicionais e o mundo blockchain. Os sistemas financeiros tradicionais apresentam geralmente problemas como alta latência, falta de transparência e elevados custos. Para melhorar essas desvantagens, as moedas estáveis introduziram:
Apesar de o regime de supervisão das moedas eletrónicas de primeira geração não ter sido inicialmente concebido para cenários de blockchain, ele tem vindo a ser gradualmente alargado para incluir soluções compatíveis com blockchain, incluindo moeda estável.
Atualmente, várias agências reguladoras, incluindo o Centro Financeiro Internacional de Abu Dhabi e a Autoridade Monetária de Hong Kong, estão testando planos relacionados. O Congresso dos Estados Unidos aprovou a lei GENIUS, que delineia um roteiro regulatório para o desenvolvimento em conformidade das moedas estáveis.
Análise da Lei GENIUS
A lei GENIUS, que será lançada em junho de 2025, estabelece um quadro de conformidade obrigatório para os pagamentos de moeda estável nos Estados Unidos. Algumas das disposições importantes da lei incluem:
A importância da Lei GENIUS
Este projeto de lei estabelece uma "certificação" federal unificada para moedas estáveis, ajudando a reduzir o problema da fragmentação regulatória e fornecendo diretrizes claras para o design de produtos, gestão de riscos e preparação de auditorias. Seguir as normas estabelecidas no projeto de lei GENIUS não é apenas um requisito básico de conformidade, mas também uma garantia chave para aumentar a segurança das transações de ativos dos usuários.
Da legislação à Verificação formal
A verificação formal expressa cada requisito de conformidade como uma invariância ou ativo na cadeia. Tomando como exemplo o Ato GENIUS, onde os textos legais podem ser formalmente expressos como vários lemas matemáticos, como:
Esses lemas de verificação formal se tornarão obrigações de prova no quadro de verificação selecionado. No entanto, apenas algumas especificações estão relacionadas ao processo de verificação formal na fase de contrato inteligente.
Caso de programa de moeda estável Solana
Construímos um exemplo de sistema de moeda estável baseado em Solana e realizámos a verificação formal do mesmo. O programa implementa os requisitos de invariância centrais da lei GENIUS, como garantir que a oferta total não exceda a reserva total.
Através da verificação formal, conseguimos provar rigorosamente que o programa atende aos requisitos de conformidade do artigo 4(a)(1)(A) sobre "apoio a reservas um-para-um". Este método não só melhora a confiabilidade do código, mas também fornece um forte apoio à conformidade regulatória.
Verificação formal da necessidade
A verificação formal é crucial para a conformidade das moedas estáveis, pois protege efetivamente os fundos e a confiança dos participantes. A adoção da verificação formal também traz as seguintes vantagens:
Além disso, a verificação formal pode acelerar vários processos críticos, incluindo aprovação regulatória, integração de nível empresarial e cooperação em finanças descentralizadas.
Conclusão
Com o aumento da atenção global sobre a moeda estável, a Conformidade e a segurança tornaram-se os principais desafios enfrentados pelos emissores. Seja para atender aos requisitos da lei GENIUS ou para planejar uma expansão global, os projetos de moeda estável precisam construir uma base de segurança confiável desde o início.
A verificação formal, como uma metodologia avançada, pode fornecer provas matemáticas rigorosas para projetos de moeda estável, garantindo que cumpram os requisitos de conformidade e padrões de segurança. Isso não só pode aumentar a credibilidade do projeto, mas também ajudá-lo a destacar-se em um mercado altamente competitivo.
Para as equipas de projeto que desejam desenvolver moedas estáveis seguras e em conformidade, a verificação formal será uma ferramenta poderosa que ajudará a alcançar um equilíbrio entre inovação e conformidade num ambiente regulatório cada vez mais rigoroso.