Opções de investimento robustas durante períodos de turbulência no mercado: quatro produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais sofreram uma forte volatilidade devido a novas políticas tarifárias. Trump anunciou a implementação de "tarifas recíprocas" sobre os principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e impondo taxas mais altas a países específicos. Esta decisão provocou uma forte reação do mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, marcando a maior perda semanal desde a década de 1950.
Neste contexto, o presidente da Reserva Federal, Jerome Powell, afirmou que as tarifas podem aumentar a inflação e suprimir o crescimento, mas a Reserva Federal não intervirá no mercado com cortes de juros. O Goldman Sachs e o JPMorgan elevaram a probabilidade de recessão da economia dos EUA para 20% e 45%, respetivamente. Diante de um panorama de mercado tão incerto, como devem os investidores reagir?
Este artigo irá apresentar quatro produtos de rendimento de baixo risco baseados em moeda estável, que podem ser uma boa escolha para estabilizar a carteira de investimentos em tempos de turbulência.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Este é um produto de poupança USDC baseado em Ethereum. Os usuários podem depositar USDC e receber tokens sUSDC como comprovante de depósito. Os rendimentos provêm de taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do tesouro dos EUA e receitas geradas por fornecer liquidez a outras plataformas de liquidez.
Avaliação de risco: Baixa. A estabilidade do USDC é alta, e a plataforma Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, a volatilidade do mercado ainda pode ter um impacto potencial na liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Este é um pool de liquidez BYUSD/HONEY implantado no DEX nativo da Berachain. Os usuários podem depositar BYUSD e HONEY para fornecer liquidez, receber tokens LP e podem apostar esses tokens LP para ganhar recompensas BGT.
As fontes de rendimento incluem recompensas BGT (3,41% APR) e taxas de transação no pool (0,01% APR). BGT pode ser queimado 1:1 por BERA e compartilhar uma parte da receita de taxas de algumas aplicações principais.
Avaliação de risco: Baixo a moderado. BYUSD e HONEY como moeda estável, com preços relativamente estáveis. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes de emissão.
3. Fornecimento de liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Este é um produto que fornece liquidez para o pool USDC/USDT do Uniswap V4 através da plataforma Merkl. O Uniswap V4 introduziu o mecanismo de "gancho", que permite aos desenvolvedores personalizar as funcionalidades do pool, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático.
Os rendimentos provêm principalmente de incentivos em tokens UNI.
Avaliação de risco: baixo a moderado. O pool USDC/USDT, como par de moeda estável, apresenta um risco de flutuação de preço relativamente baixo. No entanto, é importante estar ciente do risco de contratos inteligentes e da possibilidade de redução dos rendimentos após o término do período de incentivo.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Este é um pool de fornecimento de USDC baseado na blockchain Aptos. Os usuários podem depositar USDC para participar do fornecimento, recebendo um certificado de fornecimento, com os rendimentos acumulando em tempo real.
As fontes de rendimento incluem juros do fornecimento de USDC (5,35%) e recompensas thAPT da Thala (3,66%). thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: Baixo a médio. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário estar atento ao risco dos contratos inteligentes do ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos rendimentos.
Resumo
Em um contexto de aumento da volatilidade do mercado, esses produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco podem oferecer um porto seguro relativamente seguro para os investidores. No entanto, os investidores ainda precisam avaliar cuidadosamente os riscos e retornos de cada produto e tomar decisões informadas com base em sua capacidade de assumir riscos e objetivos de investimento.
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HodlBeliever
· 07-31 16:28
A capitalização de mercado caiu tanto, é ainda mais importante controlar bem o fluxo de caixa, a estratégia de moeda estável é um fato.
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HappyMinerUncle
· 07-31 10:17
Somente o mundo crypto é verdadeiramente de alto rendimento
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FundingMartyr
· 07-31 10:14
Estabilidade é uma farsa, quem é responsável quando cair para zero?
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GasFeeWhisperer
· 07-31 10:11
Mais uma vez, Trump está a causar problemas... Carteira está a chorar.
Refúgio em mercados voláteis: Análise de quatro produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco
Opções de investimento robustas durante períodos de turbulência no mercado: quatro produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais sofreram uma forte volatilidade devido a novas políticas tarifárias. Trump anunciou a implementação de "tarifas recíprocas" sobre os principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e impondo taxas mais altas a países específicos. Esta decisão provocou uma forte reação do mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, marcando a maior perda semanal desde a década de 1950.
Neste contexto, o presidente da Reserva Federal, Jerome Powell, afirmou que as tarifas podem aumentar a inflação e suprimir o crescimento, mas a Reserva Federal não intervirá no mercado com cortes de juros. O Goldman Sachs e o JPMorgan elevaram a probabilidade de recessão da economia dos EUA para 20% e 45%, respetivamente. Diante de um panorama de mercado tão incerto, como devem os investidores reagir?
Este artigo irá apresentar quatro produtos de rendimento de baixo risco baseados em moeda estável, que podem ser uma boa escolha para estabilizar a carteira de investimentos em tempos de turbulência.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Este é um produto de poupança USDC baseado em Ethereum. Os usuários podem depositar USDC e receber tokens sUSDC como comprovante de depósito. Os rendimentos provêm de taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do tesouro dos EUA e receitas geradas por fornecer liquidez a outras plataformas de liquidez.
Avaliação de risco: Baixa. A estabilidade do USDC é alta, e a plataforma Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, a volatilidade do mercado ainda pode ter um impacto potencial na liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Este é um pool de liquidez BYUSD/HONEY implantado no DEX nativo da Berachain. Os usuários podem depositar BYUSD e HONEY para fornecer liquidez, receber tokens LP e podem apostar esses tokens LP para ganhar recompensas BGT.
As fontes de rendimento incluem recompensas BGT (3,41% APR) e taxas de transação no pool (0,01% APR). BGT pode ser queimado 1:1 por BERA e compartilhar uma parte da receita de taxas de algumas aplicações principais.
Avaliação de risco: Baixo a moderado. BYUSD e HONEY como moeda estável, com preços relativamente estáveis. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes de emissão.
3. Fornecimento de liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Este é um produto que fornece liquidez para o pool USDC/USDT do Uniswap V4 através da plataforma Merkl. O Uniswap V4 introduziu o mecanismo de "gancho", que permite aos desenvolvedores personalizar as funcionalidades do pool, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático.
Os rendimentos provêm principalmente de incentivos em tokens UNI.
Avaliação de risco: baixo a moderado. O pool USDC/USDT, como par de moeda estável, apresenta um risco de flutuação de preço relativamente baixo. No entanto, é importante estar ciente do risco de contratos inteligentes e da possibilidade de redução dos rendimentos após o término do período de incentivo.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Este é um pool de fornecimento de USDC baseado na blockchain Aptos. Os usuários podem depositar USDC para participar do fornecimento, recebendo um certificado de fornecimento, com os rendimentos acumulando em tempo real.
As fontes de rendimento incluem juros do fornecimento de USDC (5,35%) e recompensas thAPT da Thala (3,66%). thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: Baixo a médio. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário estar atento ao risco dos contratos inteligentes do ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate do thAPT nos rendimentos.
Resumo
Em um contexto de aumento da volatilidade do mercado, esses produtos de rendimento de moeda estável de baixo risco podem oferecer um porto seguro relativamente seguro para os investidores. No entanto, os investidores ainda precisam avaliar cuidadosamente os riscos e retornos de cada produto e tomar decisões informadas com base em sua capacidade de assumir riscos e objetivos de investimento.