Bitcoin emprestimo ecossistema: ativando liquidez de trilhões
Bitcoin como o "pool de fundos" de maior escala e qualidade no mundo das criptomoedas, seu potencial valor de liquidez tem sido amplamente discutido. Recentemente, o maior protocolo de empréstimo on-chain no ecossistema Bitcoin completou uma nova rodada de financiamento, o que oferece novas possibilidades para a transição do BTC de um simples armazenamento de valor para uma ferramenta financeira mais ativa.
Na verdade, o potencial do BTC como ativo de liquidez e ativo subjacente está a tornar-se gradualmente evidente. Cada vez mais ecossistemas BTCFi únicos estão a ser formados, proporcionando novos cenários de aplicação para o BTC adormecido. Se for possível construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá o espaço de aplicações DeFi global para este ativo de nível de um bilhão de dólares.
Liberação da liquidez do Bitcoin
Os dados mostram que, até 9 de janeiro de 2025, o valor total bloqueado na cadeia Ethereum ultrapassou 64 bilhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, embora a capitalização de mercado e o aumento de preço do Bitcoin tenham superado os do Ethereum, a velocidade de expansão do seu ecossistema na cadeia ainda está atrasada.
Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC puder ser liberada em 10%, isso pode gerar um mercado de até 180 mil milhões de dólares. Se conseguir alcançar uma taxa de TVL semelhante à do Ethereum (cerca de 16%), poderá liberar cerca de 300 mil milhões de dólares em liquidez. Essa escala de liberação de liquidez tem o potencial de impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, podendo até superar as redes EVM e tornar-se o maior ecossistema financeiro em cadeia.
Neste contexto, algumas novas plataformas de liquidez de Bitcoin estão a surgir. Estas plataformas visam permitir que mais pessoas beneficiem do empréstimo de BTC e tornaram-se um dos maiores protocolos de empréstimo no ecossistema BTC. De acordo com relatos, o valor total bloqueado de uma plataforma superou os 2 mil milhões de dólares, e a moeda estável em Bitcoin que foi lançada atingiu um valor bloqueado de mais de 500 milhões de dólares apenas uma semana após o seu lançamento, estabelecendo o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido do TVL na história do DeFi.
Para os detentores de BTC, é uma necessidade urgente aproveitar ao máximo os ativos BTC que possuem, sem assumir um risco excessivo de perda de capital. Os protocolos de empréstimo on-chain baseados em Bitcoin foram criados precisamente para atender a essa necessidade. Algumas plataformas oferecem serviços de empréstimo a taxa fixa, com Bitcoin em colateral custodiado por instituições profissionalmente, enquanto as stablecoins emprestadas são oferecidas em quantidade ilimitada, proporcionando aos detentores de BTC uma liquidez mais abundante para participar em outros projetos dentro do ecossistema.
Vale a pena mencionar que algumas plataformas se concentram mais na participação saudável dos pequenos investidores no ecossistema, e não apenas nos grandes investidores. Esta estratégia permite que qualquer pessoa participe dentro de um intervalo seguro e aumente a rentabilidade.
Valor da moeda estável Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em blockchain ainda são dominadas por stablecoins colateralizadas por dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão construída com base em cenários de empréstimo para o uso de stablecoins, criando pools de liquidez adicionais para ativos adormecidos.
Alguns ecossistemas de plataformas emergentes incluem vários segmentos de negócios principais, como stablecoins de rendimento baseadas em Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados em stablecoins, plataformas de empréstimo híbridas que conectam DeFi e CeFi, além de protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a participação em BTC. Este design permite que os protocolos de stablecoin e os protocolos de empréstimo se interpenetrem, formando ao mesmo tempo relações de "empréstimo" sobre ativos subjacentes, construindo um mercado de stablecoins através do design de liquidez, e oferecendo produtos de rendimento fixo aos usuários.
Algumas plataformas de stablecoins não só resolveram o problema das stablecoins que há muito afeta o ecossistema Bitcoin, mas também conseguiram compatibilidade entre várias cadeias através da tecnologia de cross-chain. Os usuários podem operar essas stablecoins em vários ecossistemas DeFi sem usar pontes cross-chain de terceiros, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias.
Esta inovação é de grande importância para a ativação do BTC adormecido. Devido à margem de segurança relativamente mais alta do BTC em comparação com outros ativos criptográficos, muitos detentores de longo prazo relutam em arriscar transferi-lo para outros ecossistemas, resultando na maioria do BTC permanecendo ocioso a longo prazo. Novos stablecoins e protocolos de empréstimo fornecem uma estrutura básica para a utilização eficiente de ativos na rede Bitcoin, ativando o BTC adormecido, permitindo que mais detentores de BTC participem de atividades de liquidez na cadeia de forma segura, colocando grandes quantidades de BTC adormecido em pools de liquidez DeFi para troca ou para obter rendimentos.
Perspectiva
À medida que os ativos de Bitcoin começam a sair do estado de inatividade, o BTCFi tem potencial para se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um valor que pode atingir centenas de bilhões de dólares, tornando-se uma ferramenta chave na construção de um ecossistema próspero na blockchain. Algumas plataformas líderes de BTCFi estão redefinindo o papel do BTC no campo DeFi de toda a rede, construindo formas financeiras diversas e cenários DeFi com o BTC como núcleo.
A profunda integração do BTC no campo DeFi poderá alcançar um ponto de viragem crítico, merecendo a atenção contínua do mercado. Esta tendência não só poderá mudar a posição do Bitcoin na economia cripto, como também poderá trazer novos motores de crescimento e oportunidades de inovação para toda a indústria DeFi.
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DisillusiionOracle
· 18h atrás
Fala e explode, quem acredita é um idiota.
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metaverse_hermit
· 18h atrás
Está estável, o bull run vai chegar em breve
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HackerWhoCares
· 19h atrás
É só uma brincadeira, não leve a sério.
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ShibaSunglasses
· 19h atrás
Notícias falsas quem acredita é tolo
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SelfRugger
· 19h atrás
Se já dissessem que se ganhava muito dinheiro, quem é que ainda negociava ações?
O empréstimo na cadeia de Bitcoin está a emergir: o BTC pode libertar 300 mil milhões de dólares em liquidez
Bitcoin emprestimo ecossistema: ativando liquidez de trilhões
Bitcoin como o "pool de fundos" de maior escala e qualidade no mundo das criptomoedas, seu potencial valor de liquidez tem sido amplamente discutido. Recentemente, o maior protocolo de empréstimo on-chain no ecossistema Bitcoin completou uma nova rodada de financiamento, o que oferece novas possibilidades para a transição do BTC de um simples armazenamento de valor para uma ferramenta financeira mais ativa.
Na verdade, o potencial do BTC como ativo de liquidez e ativo subjacente está a tornar-se gradualmente evidente. Cada vez mais ecossistemas BTCFi únicos estão a ser formados, proporcionando novos cenários de aplicação para o BTC adormecido. Se for possível construir uma rede de liquidez eficiente e segura, isso abrirá o espaço de aplicações DeFi global para este ativo de nível de um bilhão de dólares.
Liberação da liquidez do Bitcoin
Os dados mostram que, até 9 de janeiro de 2025, o valor total bloqueado na cadeia Ethereum ultrapassou 64 bilhões de dólares, um aumento de quase 180% em relação a janeiro de 2023. Em comparação, embora a capitalização de mercado e o aumento de preço do Bitcoin tenham superado os do Ethereum, a velocidade de expansão do seu ecossistema na cadeia ainda está atrasada.
Vale a pena notar que, se a liquidez do BTC puder ser liberada em 10%, isso pode gerar um mercado de até 180 mil milhões de dólares. Se conseguir alcançar uma taxa de TVL semelhante à do Ethereum (cerca de 16%), poderá liberar cerca de 300 mil milhões de dólares em liquidez. Essa escala de liberação de liquidez tem o potencial de impulsionar um crescimento explosivo do ecossistema BTCFi, podendo até superar as redes EVM e tornar-se o maior ecossistema financeiro em cadeia.
Neste contexto, algumas novas plataformas de liquidez de Bitcoin estão a surgir. Estas plataformas visam permitir que mais pessoas beneficiem do empréstimo de BTC e tornaram-se um dos maiores protocolos de empréstimo no ecossistema BTC. De acordo com relatos, o valor total bloqueado de uma plataforma superou os 2 mil milhões de dólares, e a moeda estável em Bitcoin que foi lançada atingiu um valor bloqueado de mais de 500 milhões de dólares apenas uma semana após o seu lançamento, estabelecendo o recorde do protocolo de empréstimo com o crescimento mais rápido do TVL na história do DeFi.
Para os detentores de BTC, é uma necessidade urgente aproveitar ao máximo os ativos BTC que possuem, sem assumir um risco excessivo de perda de capital. Os protocolos de empréstimo on-chain baseados em Bitcoin foram criados precisamente para atender a essa necessidade. Algumas plataformas oferecem serviços de empréstimo a taxa fixa, com Bitcoin em colateral custodiado por instituições profissionalmente, enquanto as stablecoins emprestadas são oferecidas em quantidade ilimitada, proporcionando aos detentores de BTC uma liquidez mais abundante para participar em outros projetos dentro do ecossistema.
Vale a pena mencionar que algumas plataformas se concentram mais na participação saudável dos pequenos investidores no ecossistema, e não apenas nos grandes investidores. Esta estratégia permite que qualquer pessoa participe dentro de um intervalo seguro e aumente a rentabilidade.
Valor da moeda estável Bitcoin
Do ponto de vista das stablecoins, as stablecoins descentralizadas em blockchain ainda são dominadas por stablecoins colateralizadas por dívida (CDP). O CDP é essencialmente uma extensão construída com base em cenários de empréstimo para o uso de stablecoins, criando pools de liquidez adicionais para ativos adormecidos.
Alguns ecossistemas de plataformas emergentes incluem vários segmentos de negócios principais, como stablecoins de rendimento baseadas em Bitcoin, protocolos de empréstimo baseados em stablecoins, plataformas de empréstimo híbridas que conectam DeFi e CeFi, além de protocolos de empréstimo descentralizados que suportam a participação em BTC. Este design permite que os protocolos de stablecoin e os protocolos de empréstimo se interpenetrem, formando ao mesmo tempo relações de "empréstimo" sobre ativos subjacentes, construindo um mercado de stablecoins através do design de liquidez, e oferecendo produtos de rendimento fixo aos usuários.
Algumas plataformas de stablecoins não só resolveram o problema das stablecoins que há muito afeta o ecossistema Bitcoin, mas também conseguiram compatibilidade entre várias cadeias através da tecnologia de cross-chain. Os usuários podem operar essas stablecoins em vários ecossistemas DeFi sem usar pontes cross-chain de terceiros, trazendo indiretamente a liquidez do ecossistema Bitcoin para outras cadeias.
Esta inovação é de grande importância para a ativação do BTC adormecido. Devido à margem de segurança relativamente mais alta do BTC em comparação com outros ativos criptográficos, muitos detentores de longo prazo relutam em arriscar transferi-lo para outros ecossistemas, resultando na maioria do BTC permanecendo ocioso a longo prazo. Novos stablecoins e protocolos de empréstimo fornecem uma estrutura básica para a utilização eficiente de ativos na rede Bitcoin, ativando o BTC adormecido, permitindo que mais detentores de BTC participem de atividades de liquidez na cadeia de forma segura, colocando grandes quantidades de BTC adormecido em pools de liquidez DeFi para troca ou para obter rendimentos.
Perspectiva
À medida que os ativos de Bitcoin começam a sair do estado de inatividade, o BTCFi tem potencial para se tornar uma nova direção de ativos DeFi com um valor que pode atingir centenas de bilhões de dólares, tornando-se uma ferramenta chave na construção de um ecossistema próspero na blockchain. Algumas plataformas líderes de BTCFi estão redefinindo o papel do BTC no campo DeFi de toda a rede, construindo formas financeiras diversas e cenários DeFi com o BTC como núcleo.
A profunda integração do BTC no campo DeFi poderá alcançar um ponto de viragem crítico, merecendo a atenção contínua do mercado. Esta tendência não só poderá mudar a posição do Bitcoin na economia cripto, como também poderá trazer novos motores de crescimento e oportunidades de inovação para toda a indústria DeFi.