A África do Sul tem uma grande oportunidade de aumentar a receita do governo, atrair capital institucional e fortalecer sua posição regulatória apenas atualizando a forma como classifica os ativos cripto.
TL;DR
* Reclassificar a criptomoeda como onshore poderia trazer 29,7 milhões de dólares em impostos adicionais ao longo de 5 anos
Os investidores institucionais estão ansiosos, mas bloqueados por regras desatualizadas
Os tribunais e reguladores abriram a porta à reforma—agora as políticas devem acompanhá-la
Luno e outros jogadores estão prontos para apoiar o crescimento em conformidade com os impostos através da automação e transparência
De acordo com a Luno, uma das principais exchanges de criptomoedas fundadas na África do Sul, a reclassificação das criptomoedas como ativos onshore poderia gerar uma estimativa de 29,7 milhões de dólares (R540 milhões) em receita fiscal adicional nos próximos cinco anos.
“Isto é uma fruta fácil de colher,” diz Marius Reitz, GM para África e Europa na Luno.
"Classificar as criptomoedas como onshore dá visibilidade aos reguladores, incentiva a adoção formal e abre a porta para a automação da declaração de impostos."
Por que $29,7 milhões importam
A análise da Luno assume que apenas 1% dos fundos institucionais são alocados em um ETF de Bitcoin regulamentado. Mesmo sob suposições de crescimento conservadoras, os ganhos de capital gerados por tal alocação poderiam resultar em quase 30 milhões de dólares em impostos adicionais.
Mas o desempenho real do Bitcoin nos últimos cinco anos superou em muito essas estimativas. Com mais de $110,000 (R2,010,800) hoje, o Bitcoin cresceu mais de 1,000%, sugerindo que a receita fiscal real pode ser muito maior.
O Problema da Classificação
As regras de controle de câmbio da África do Sul, que remontam a 1961, não definem se as criptomoedas são consideradas ativos onshore ou offshore. Isso cria uma área cinzenta regulatória que:
Impede que os players institucionais incluam criptomoedas nos seus portfólios
Bloqueia o desenvolvimento de ETFs de criptomoedas regulamentados e produtos de investimento
Reduz a receita fiscal potencial para o governo
“Isto é uma questão de classificação, não uma questão técnica ou de política,” diz Reitz.
"Poderia ser resolvido com uma única atualização regulatória."
Mudanças Legais e Regulatórias Já em Curso
Os reguladores e tribunais sul-africanos já estão a apontar nessa direção:
Decisão Judicial: Uma decisão do Tribunal Superior de Gauteng do Norte, em maio de 2025, concluiu que as regulamentações de controle de câmbio desatualizadas da África do Sul não se aplicam a criptomoedas, instando os legisladores a modernizá-las.
Licenciamento FSCA: A Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA) começou a licenciar empresas de criptomoedas sob a sua classificação de produtos financeiros.
Fiscalização da SARS: O Serviço de Receita da África do Sul (SARS) aumentou as auditorias relacionadas a criptomoedas e prometeu implementar o Quadro de Relatórios de Cripto-Ativos da OCDE (CARF) até 2027.
A Posição da Luno na Política Cripto Sul-Africana
Fundada em 2013, Luno é uma das plataformas de criptomoedas mais estabelecidas da África e uma voz frequente nas discussões regulatórias. A BitKE já cobriu anteriormente a Luno:
Pressão por ferramentas de reporte fiscal integrado ligadas à SARS para declarações de cripto mais fáceis
Apelos por estruturas políticas atualizadas para desbloquear a adoção institucional
Processos de triagem de listagem de moedas destinados a proteger os usuários de retalho
A Luno continua a trabalhar em estreita colaboração com os reguladores e vê a clareza de classificação como o próximo grande marco na evolução das criptomoedas na África do Sul.
“Os ativos digitais têm um imenso potencial como fonte de aumento de receita fiscal num país que desesperadamente precisa disso,” enfatizou Reitz.
“Neste momento, os obstáculos regulatórios estão a limitar os impostos gerados a partir dos retornos de ativos digitais. A indústria pode, e deve, contribuir para o crescimento inclusivo da África do Sul.”
Comparação Global: África do Sul vs o Mundo
Estados Unidos: Os ETFs de Bitcoin geridos pela BlackRock e pela Fidelity atraíram mais de 70 bilhões de dólares em ativos.
Reino Unido: Os fundos de pensões começaram a alocar até 3% em ativos digitais.
Nigéria: O endurecimento da regulamentação empurrou a atividade cripto para o submundo, enfraquecendo a supervisão e perdendo potencial tributário.
A África do Sul encontra-se numa encruzilhada: seguir as melhores práticas globais e desbloquear a participação formal – ou arriscar a estagnação num futuro financeiro cada vez mais digital.
Leia mais da BitKE:
REGULAÇÃO | Tribunal Superior da África do Sul Decide que Criptomoedas Não Estão Sujeitas a Controles de Capital
REGULAMENTAÇÃO | A África do Sul corre o risco de ficar para trás devido à incerteza da política sobre o Bitcoin, dizem partes interessadas locais
O Regulador Financeiro da África do Sul, FSCA, Declara Ativos Cripto como um Produto Financeiro
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REGULAÇÃO | A África do Sul pode desbloquear ~$30 milhões em receita fiscal em 5 anos ao modernizar as regras de Cripto, diz a Luno
A África do Sul tem uma grande oportunidade de aumentar a receita do governo, atrair capital institucional e fortalecer sua posição regulatória apenas atualizando a forma como classifica os ativos cripto.
TL;DR
De acordo com a Luno, uma das principais exchanges de criptomoedas fundadas na África do Sul, a reclassificação das criptomoedas como ativos onshore poderia gerar uma estimativa de 29,7 milhões de dólares (R540 milhões) em receita fiscal adicional nos próximos cinco anos.
“Isto é uma fruta fácil de colher,” diz Marius Reitz, GM para África e Europa na Luno.
"Classificar as criptomoedas como onshore dá visibilidade aos reguladores, incentiva a adoção formal e abre a porta para a automação da declaração de impostos."
Por que $29,7 milhões importam
A análise da Luno assume que apenas 1% dos fundos institucionais são alocados em um ETF de Bitcoin regulamentado. Mesmo sob suposições de crescimento conservadoras, os ganhos de capital gerados por tal alocação poderiam resultar em quase 30 milhões de dólares em impostos adicionais.
Mas o desempenho real do Bitcoin nos últimos cinco anos superou em muito essas estimativas. Com mais de $110,000 (R2,010,800) hoje, o Bitcoin cresceu mais de 1,000%, sugerindo que a receita fiscal real pode ser muito maior.
O Problema da Classificação
As regras de controle de câmbio da África do Sul, que remontam a 1961, não definem se as criptomoedas são consideradas ativos onshore ou offshore. Isso cria uma área cinzenta regulatória que:
“Isto é uma questão de classificação, não uma questão técnica ou de política,” diz Reitz.
"Poderia ser resolvido com uma única atualização regulatória."
Mudanças Legais e Regulatórias Já em Curso
Os reguladores e tribunais sul-africanos já estão a apontar nessa direção:
Decisão Judicial: Uma decisão do Tribunal Superior de Gauteng do Norte, em maio de 2025, concluiu que as regulamentações de controle de câmbio desatualizadas da África do Sul não se aplicam a criptomoedas, instando os legisladores a modernizá-las.
Licenciamento FSCA: A Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA) começou a licenciar empresas de criptomoedas sob a sua classificação de produtos financeiros.
Fiscalização da SARS: O Serviço de Receita da África do Sul (SARS) aumentou as auditorias relacionadas a criptomoedas e prometeu implementar o Quadro de Relatórios de Cripto-Ativos da OCDE (CARF) até 2027.
A Posição da Luno na Política Cripto Sul-Africana
Fundada em 2013, Luno é uma das plataformas de criptomoedas mais estabelecidas da África e uma voz frequente nas discussões regulatórias. A BitKE já cobriu anteriormente a Luno:
A Luno continua a trabalhar em estreita colaboração com os reguladores e vê a clareza de classificação como o próximo grande marco na evolução das criptomoedas na África do Sul.
“Os ativos digitais têm um imenso potencial como fonte de aumento de receita fiscal num país que desesperadamente precisa disso,” enfatizou Reitz.
“Neste momento, os obstáculos regulatórios estão a limitar os impostos gerados a partir dos retornos de ativos digitais. A indústria pode, e deve, contribuir para o crescimento inclusivo da África do Sul.”
Comparação Global: África do Sul vs o Mundo
A África do Sul encontra-se numa encruzilhada: seguir as melhores práticas globais e desbloquear a participação formal – ou arriscar a estagnação num futuro financeiro cada vez mais digital.
Leia mais da BitKE:
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