Compreender o Passaporte KYT para Ativos Digitais

O teatro da conformidade na indústria financeira

No mundo da finança digital, muitas instituições praticam o que se poderia chamar de "teatro da conformidade". Em vez de implementar uma verdadeira gestão de riscos, elas se contentam em dar a aparência de conformidade.

As ferramentas KYT: sistemas zumbis?

As ferramentas de conhecimento das transações (KYT) tornam-se frequentemente "sistemas zumbis" que consomem recursos sem oferecer proteção real. Este fenômeno é explicado principalmente por problemas técnicos e de processo. Tecnicamente, observa-se uma dependência excessiva de uma única ferramenta KYT, um isolamento de dados e a utilização de regras estáticas inadequadas diante da evolução das táticas criminosas. No nível dos processos, a implementação é frequentemente vista como um projeto pontual, resultando em fadiga devido a falsos alertas e uma falta de atualização contínua.

Rumo a uma abordagem mais eficaz da conformidade

Para remediar essas lacunas, as empresas devem combinar três ferramentas KYT complementares, estabelecer um sistema unificado de classificação interna de riscos, definir claramente os limites e parâmetros de risco, e implementar um processo de filtragem em múltiplos níveis. Esta abordagem integrada permitiria uma detecção mais eficaz de ameaças reais.

A conformidade: um processo contínuo

A verdadeira conformidade não é um espetáculo destinado a satisfazer os reguladores. É um processo contínuo que requer uma melhoria constante. As empresas devem ir além do simples "teatro da conformidade" para construir sistemas capazes de proteger eficazmente contra os riscos em constante evolução.

A importância de uma abordagem dinâmica

O artigo destaca os perigos de confiar em sistemas de conformidade inadequados. Enfatiza a necessidade de adotar uma abordagem mais global e dinâmica para monitorar transações e gerir riscos no setor financeiro digital.