Westpac e o RBA da Austrália lançam projeto de liquidação de ativos tokenizados baseado em Chainlink

O Westpac Institutional Bank estabeleceu uma parceria com a Chainlink e a Imperium Markets para implementar capacidades de liquidação de ativos tokenizados baseadas em blockchain através do Project Acacia.

O Ambiente de Execução Chainlink irá orquestrar a entrega segura vs. pagamento (DvP) de ativos tokenizados através dos mercados de blockchain e do sistema de pagamentos domésticos PayTo existente na Austrália.

O banco central da Austrália estimou que a tokenização poderia economizar até 12 bilhões de AUD anualmente para os emissoras de ativos nos mercados australianos.

A iniciativa baseia-se no programa piloto mais amplo de seis meses do RBA anunciado em julho, que selecionou 24 participantes da indústria para realizar 19 transações em dinheiro real e cinco simulações de prova de conceito em várias classes de ativos.

Westpac Estende Infraestrutura PayTo para Transações de Ativos Tokenizados

A prova de conceito do Westpac busca demonstrar que a infraestrutura PayTo existente pode lidar com a liquidação e compensação de grandes pagamentos bancários por atacado necessários para transações de ativos tokenizados.

PayTo, lançado pelo Westpac em 2024, opera como uma alternativa digital ao pagamento por débito direto que permite transações em tempo real com maior visibilidade e controle para os clientes.

O sistema liquida transações utilizando as contas de liquidação de câmbio existentes dos bancos com o RBA, enquanto oferece dados de transação ricos, autorização verificada e capacidades de armazenamento seguro.

Jeff Byrne, Diretor Geral de Serviços de Transação Global no Westpac Institutional Bank, disse que o banco está “ajudando o RBA a explorar como as moedas digitais poderiam ser no mundo real, enquanto oferece aos nossos clientes acesso a novas opções de pagamento de forma segura e protegida.”

Para além das capacidades de liquidação imediata, o projeto estende as capacidades PayTo do Westpac a tecnologias emergentes, como a tokenização de ativos, ao mesmo tempo que demonstra formas de desbloquear novo valor, protegendo os clientes.

A prova de conceito também oferece ao Westpac uma oportunidade de testar a criptografia pós-quântica em sistemas financeiros, utilizando algoritmos de criptografia avançados projetados para resistir a potenciais ataques de computadores quânticos futuros.

David Walker, o Chief Technology Officer do Westpac, descreveu a iniciativa como “uma oportunidade do mundo real para aprender e criar algo que será incrivelmente importante no futuro, e algo que poderemos precisar aplicar em larga escala.”

A Westpac mantém um investimento em ações de longo prazo na empresa australiana de cibersegurança QuintessenceLabs, que desenvolveu soluções de criptografia aprimoradas por quântica já implantadas em aplicações de defesa e grandes organizações.

Walker afirmou que “criar a próxima geração da arquitetura de pagamentos requer o envolvimento estratégico de todos os bancos, telecomunicações, retalhistas e governos a trabalharem juntos.”

A Comissão de Valores Mobiliários e Investimentos da Austrália concedeu alívio regulatório para facilitar os testes, com os resultados do projeto esperados no primeiro trimestre de 2026.

Instituições Financeiras Globais Aceleram o Desenvolvimento de Infraestrutura de Blockchain

A Chainlink posicionou-se no centro de uma potencial oportunidade de mercado de $260 trilhões através de parcerias com grandes instituições financeiras para desbloquear o mercado de ativos não tokenizados via seu Protocolo de Interoperabilidade Cross-Chain.

No início deste ano, a Chainlink juntou-se ao Abu Dhabi Global Market para desenvolver padrões de blockchain e explorar estruturas de tokenização em ambientes regulados.

A análise de mercado da RedStone também revela que o mercado de ativos do mundo real tokenizados atingiu 24,31 mil milhões de dólares até junho de 2025, impulsionado por um aumento de 260% desde 8,6 mil milhões de dólares no início do ano, com o crédito privado a reivindicar mais de metade do valor total de mercado, que é de 14 mil milhões de dólares.

Notavelmente, a abordagem da Austrália contrasta com as posições restritivas que alguns de seus principais bancos adotaram em relação às plataformas de criptomoedas, com o National Australia Bank bloqueando pagamentos para certas exchanges de criptomoedas em 2023, citando preocupações sobre fraudes.

O foco do Project Acacia em aplicações institucionais reguladas pode gerar AU$19 bilhões anualmente em ganhos econômicos, de acordo com o Professor Talis Putnins do Centro de Pesquisa Cooperativa em Finanças Digitais.

Os organizadores descreveram os testes de liquidação em dinheiro real da Austrália em plataformas de terceiros como um primeiro mundial para o país na indústria de finanças digitais.

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