Вступ

Біткойн традиційно відомий своєю перевагою як безпечного цифрового сховища вартості. Однак одним із основних недоліків є відсутність вбудованої підтримки для смарт-контрактів та функціональностей DeFi. Для підтримки функцій DeFi та можливостей смарт-контрактів Біткойна з'явилося багато інновацій, спрямованих на підвищення швидкості транзакцій, масштабованості та гнучкості у додатках DeFi, зокрема оновлення Taproot. В результаті Біткойн знайшов свій шлях у жвавий світ децентралізованої фінансової сфери, розблоковуючи нові можливості для користувачів та інвесторів.

У цій статті ми розглянемо топові проекти DeFi Bitcoin, їх виклики, перспективи та способи використання цих платформ.

Розуміння DeFi

Децентралізована фінансова сфера (DeFi) - це загальний термін для децентралізованих фінансових рішень без центральної влади. Як модель для організації та забезпечення криптовалютних транзакцій та обмінів, її основна передумова полягає в тому, що немає централізованої влади, щоб диктувати або контролювати операції.

Смарт-контракти та технологія блокчейну роблять DeFi можливим, оскільки вони замінюють необхідність в центральній владі. Крім того, можливості блокчейну для однорангових мереж додаються до суміші, дозволяючи мережі вузлів розподіляти робоче навантаження. Це дозволяє децентралізованому контролю; кожен у мережі має однакові права та діє за узгодженими умовами.

Від повсякденного банківського обслуговування, кредитів та іпотек до складних контрактних відносин та торгівлі активами, DeFi вилучає бар'єр для вступу до фінансових послуг. Перспектива DeFi настільки висока, що Bank of America повідомила, що вона більш руйнівна, ніж Bitcoin як засіб для простих транзакцій. З оціненою ринковою величиною у розмірі 46,61 мільярда доларів США у 2024 році DeFi стає найгарячішим трендом в криптосфері.

Для подальших відомостей про DeFi, будь ласка, прочитайте: Що таке DeFi?

Інтеграція Біткойну в DeFi

Будучи найвідомішою та надійною криптовалютою в світі, інтеграція DeFi може бути важливим досягненням у розвитку використання Bitcoin ще ширше. Крім того, DeFi на Bitcoin приверне більше користувачів, що призведе до значного зростання його екосистеми. Оскільки Ethereum є провідною платформою для розробки DeFi, функціонал DeFi на інших блокчейнах, таких як Bitcoin, зменшить тиск на Ethereum.

Спочатку роль Bitcoin в DeFi була в основному через обгорнутий BTC (WBTC) на мережі Ethereum. Це рішення дозволило власникам Bitcoin насолоджуватися активностями DeFi на Ethereum без продажу їх Bitcoin. WBTC, однак, не приніс можливостей DeFi на блокчейн Bitcoin. Таким чином, вступ Bitcoin в DeFi став більш реалістичним з оновленням Taproot в листопаді 2021 року, що дозволило запускати власні додатки DeFi в екосистемі Bitcoin.

Внаслідок досягнень у інноваціях та технологіях, екосистема Bitcoin DeFi консолідується. Революційні проекти виникають в ключових галузях, таких як децентралізоване кредитування, позики, фермерство доходів, децентралізовані біржі, рішення міжланцюжкової взаємодії та безпека. Давайте дослідимо деякі з цих проектів.

Топ проектів Bitcoin DeFi

Ми розглянемо розвиток провідних проектів DeFi Bitcoin, включаючи WBTC Network, ALEX та Stacks, оскільки вони демонструють свою довгострокову цінність. Ці проекти були вибрані на основі їх унікальності, співпраці, потенціалу зростання та постійного вдосконалення екосистеми Bitcoin DeFi, що потенційно створює передумови для конкурентоспроможності Bitcoin в DeFi.

WBTC Мережа

Джерело: мережа WBTC

На початковому етапі криптовалюти Ефір домінував на сцені смарт-контрактів, але власники біткойнів не могли брати участь своїми біткойн-токенами. Завернутий біткойн (WBTC) був рішенням, яке привело біткойн на блокчейн Ethereum. Після доступності опції WBTC власники біткойнів можуть використовувати функціонал інших ланцюжків, не продаваючи свої активи в біткойнах.

Wrapped Bitcoin (WBTC) - це революційний токен ERC-20, що представляє собою прив'язку 1:1 до Bitcoin. Це означає, що за кожний токен WBTC, що існує, еквівалентна сума біткоїна зберігається в резерві фірмою під назвою BitGo Trust. Для досягнення вищого рівня прозорості кількість WBTC, збережених в довірі, стає відомою громадськості.

WBTC призначений для поєднання сили Bitcoin з гнучкістю токена ERC-20, пропонуючи ключові функції, такі як 100% перевірка, підхід, спрямований на спільноту, прозорість та сумісність з ERC-20.

Мережа Lightning (LN)

Джерело: Мережа Lightning

Мережа Lightning - децентралізована мережа, побудована на базі Біткойн, щоб забезпечити масштабовані, недорогі та дуже швидкі транзакції. Вона вирішує проблеми, такі як час підтвердження та проблеми масштабованості. Мережа Lightning вирішує ці обмеження, надаючи швидкі транзакції з пропускною здатністю приблизно 1 мільйон транзакцій на секунду (TPS).

Хоча Lightning може бути використаний для будь-якого типу переказів, він найбільш корисний для мікроплатежів або менших переказів, які зазвичай є неекономічними через високі комісії базового рівня. Мережа не випускає жодних власних токенів та надає своїм користувачам всі переваги блокчейну Bitcoin, такі як децентралізація, відкрите вихідне кодування та бездозвільність.

LNSwap

Джерело: LNSwap

LNSwap - це децентралізований протокол обміну, призначений для надання користувачам швидкого і приватного способу обміну Bitcoin на активи Stacks (STX) та навпаки. Цей інноваційний протокол підтримує всі гаманці Bitcoin on-chain та Lightning, підкреслюючи зобов'язання до досвіду користувача та конфіденційності. Використовуючи технологію Lightning Network, протокол надає рівень гарантії конфіденційності, який відрізняє його від інших альтернатив на ринку. Користувачам потрібний гаманець, сумісний з Stacks, наприклад, Hiro (Leather) Wallet або Xverse Wallet, щоб скористатися LNSwap. Вони можуть внести природний BTC і обміняти на STX через LNSwap.

Місія LNSwap полягає в тому, щоб надати користувачам прямий контроль над їхніми коштами та збільшити конфіденційність. Користувачі можуть перейти від Біткоїна на мережі Lightning до Stacks за кілька клацань і без KYC на LNSwap. Крім того, будь-хто може забезпечити ліквідність і додати кошти, щоб приєднатися до агрегатора LNSwap та заробити ~3% комісії з кожного обміну, здійсненого користувачами.

Протокол Сатоші

Джерело: Протокол Сатоші

Протокол Сатоші - перший протокол забезпечених заставою позицій заборгованості (CDP), побудований на ланцюгу BEVM - децентралізованому EVM-сумісному рівні Bitcoin на основі консенсусу Taproot - та вводить революційне рішення, спрямоване на зроблення Bitcoin більш витрачуваним, дозволяючи користувачам позичати стабільний $SAT стейблкоїн, заставляючи Bitcoin як заставу. Основна ідея Протоколу Сатоші полягає в тому, що ви можете використовувати свій Bitcoin для позичання готівки & заробляти винагороди, все це, тримаючи свій Bitcoin у безпеці як заставу, таким чином, розблоковуючи трильйони вартості ліквідності Bitcoin та приносячи більше користі та доходу екосистемі Bitcoin DeFi (BTCFi). Це означає, що ви отримуєте доступ до готівки (стабільний коїн) без тягаря продажу вашого BTC та можете отримати ваші активи після повернення позики.

Крім того, децентралізована платіжна система пропонує дві службові токени, а саме; SAT, стабільна монета, закріплена за BTC, прив'язана до долара США, підтримана BTC, і пропонує альтернативу децентралізованої стабільної монети. На відміну від інших надколлатералізованих стейблкоїнів, підтриманих криптовалютою, таких як DAI і LUSD, $SAT має широкий потенціал для прийняття та використання, просто використовуючи велику ринкову капіталізацію Bitcoin, його популярність та масштаб широкого прийняття. OSHI - це службовий токен, який служить для стимулювання участі та винагороди внеску в проект. У нього загальний обсяг обмежений на рівні 100 000 000 токенів зі структурованим періодом розподілу.

Розподіл токенів OSHI

Джерело: Протокол Сатоші

Як використовувати протокол Сатоші

• Міст BTC на мережу BEVM: bevm.io/bridge-mainnet
• Перейдіть до додатку Satoshi: app.satoshiprotocol.org/position
• Створити позицію - внесіть BTC та позичте SAT (забезпечте відношення забезпечення вище 110%, з мінімум 10 SAT позичених)
• Клацніть "Затвердити"
• Клацніть «Створити позицію»

Джерело: Протокол Сатоші

Примітка: Для створення позиції вам потрібен гаманець Bitcoin, наприклад, гаманець UniSat для здійснення транзакцій.

Гроші на ланцюгу

Джерело: Гроші на ланцюгу

Money on Chain - це протокол DeFi, який пропонує чотири значно різні токени. Ідея полягає в тому, щоб надати випадки використання та можливості для біткойнерів, дозволяючи їм повний контроль над їхніми приватними ключами. Платформа працює на основі біткоїном забезпеченого протоколу. Ця стратегія мінімізує контрагентні ризики, які знайдені в інших стабільних монетах, тримаючи заставу в розумному контракті, який захищений біткоїном, а не у третій банківському рахунку.

Money on Chain передбачає кілька токенів: Долар на ланцюжку (DoC), який є першим стабільним монетизованим токеном Біткойн; Bitpro (BPro), токен, призначений для власників Біткойн; BTCX, розрахункова позиція на лонг Біткойн з плечем; Токен Money On Chain (MoC), токен управління; та децентралізована біржа токенів (TEX) для торгівлі токенами на блокчейні Rootstock (RSK). Різноманітність цих токенів дозволяє їх функціонування для різного набору користувачів.

Соврин

Джерело: Sovryn

Sovryn - це платформа умовних контрактів, яка є бездозвільною і базується на бічному ланцюжку RSK. Цей протокол розроблений для надання можливості позик Bitcoin, маржинальної торгівлі та позичання. Оскільки система побудована на бічному ланцюжку RSK, вона забезпечує безпеку мережі Bitcoin у поєднанні з функціональністю мови Solidity Ethereum.

Для початку використання Sovryn вам потрібний гаманець Web3, який сумісний з бічним ланцюжком RSK, наприклад, Metamask. Вам також потрібно підключити гаманець до платформи Sovryn. Нарешті, вам потрібно мати деякі біткоїни і перекласти їх на мережу Layer 2.

Для полегшення позик на платформі, комісії, які збирає протокол і надає ліквідності постачальникам, динамічні, що означає, що вони визначаються силами пропозиції та попиту. Однак протокол застосовує комісію за походження кожної позики, яка фіксується на рівні 0,09%.

ALEX

Джерело: ALEX

ALEX - це процвітаюча платформа, яка надає розробникам, трейдерам та інвесторам можливість досліджувати повний потенціал фінансів на блокчейні Bitcoin. Основний колектив складають кваліфіковані професіонали та ветерани галузі з різними експертними знаннями, що забезпечує виконання зобов'язань ALEX щодо відмінності в дизайні, розробці та операціях продукту.

З великим обсягом блокування загальної вартості (TVL) та загальним обсягом транзакцій, ALEX швидко став потужною силою в біткойн-екосистемі DeFi. З моменту запуску платформа отримує все більше активних гаманців, пропонуючи модулі, які охоплюють все від запуску та управління активами до аналізу даних та торгівлі.

Протокол Zest

Джерело: Протокол Zest

Zest Protocol - перший відкритий протокол кредитування Bitcoin, який дозволяє користувачам використовувати потужність свого Bitcoin через прості транзакції. Розумні контракти становлять основу Zest Protocol, що сприяє кредитам Bitcoin на ланцюжку та кредитам, забезпеченим Bitcoin, надаючи безперешкодний та ефективний спосіб для кредиторів та позичальників брати участь на ринку капіталу Bitcoin.

Видатною перевагою цієї платформи є її можливість дозволити користувачам використовувати їх Bitcoin через просту транзакцію Bitcoin, що дозволяє їм задовольнити свої кредитні потреби без позичання під заставу активів. Будучи першопрохідним протоколом кредитування on-chain в екосистемі Bitcoin, Zest Protocol відкриває шлях до нової ери фінансових можливостей для власників Bitcoin. Використовуючи безпеку та ліквідність Bitcoin в децентралізованому кредитному середовищі, Zest Protocol створює більш інклюзивну та ефективну екосистему Bitcoin DeFi.

Badger DAO

Джерело: Беджер

Badger - це платформа, яка надає децентралізовані рішення, зосереджуючись на з'єднанні Bitcoin з іншими блокчейнами, зокрема Ethereum. Спільнота Badger - Badger Builders - спрямована на спільний розвиток Bitcoin у межах DeFi. Проект також включає токен управління BADGER для децентралізованого прийняття рішень, SETT відсіки для оптимізації активів Bitcoin та DIGG, інноваційну криптовалюту з еластичним постачанням, пов'язану з Bitcoin. Ці функції підкреслюють фокус Badger DAO на інтеграції Bitcoin з DeFi.

Протокол стеків

Джерело: Протокол Stacks

Заснований у 2019 році, Stacks має на меті забезпечити можливість створення розумних контрактів та додатків за допомогою Bitcoin. Stacks - це блокчейн мережа другого рівня, яка ґрунтується на унікальному механізмі консенсусу, що називається доказом передачі (PoX). За PoX, шахраї витрачають Bitcoin, щоб отримати новомиті токени STX. Власники STX також можуть «стекати» свої токени, блокуючи токени для підтримки мережі, а потім отримувати Bitcoin.

STX використовується для оплати транзакцій на блокчейні Stacks, так само, як ETH або SOL використовуються для оплати транзакцій на Ethereum або Solana. Однак, на відміну від інших блокчейнів, Stacks використовує токени STX для здійснення транзакцій в іншій валюті, BTC. Для забезпечення роботи функціоналу смарт-контрактів Stacks Blockchain використовує Clarity, мову програмування смарт-контрактів, яка оптимізує безпеку та передбачуваність.

Zeus Network

Джерело: Мережа Зевса

Zeus Network працює як безлічевий комунікаційний шар, який поєднує міцну безпеку блокчейну Bitcoin та швидку обробку транзакцій Solana. Це інноваційне рішення поєднує найкраще з обох світів, дозволяючи користувачам насолоджуватися надшвидкістю транзакцій та масштабованістю Solana разом із надійною безпекою, довірою та ліквідністю Bitcoin.

Zeus - це змінювач гри в світі DeFi, оскільки він розблоковує багато можливостей, від DeFi додатків до безпечних та ефективних фінансових послуг. У нього є міцна екосистема продуктів, яка пропонує розробникам та засновникам широкий спектр можливостей. Це включає APOLLO, який дозволяє користувачам стейкати або обгорнути Bitcoin в межах Solana; ARTEMIS, який сприяє безперервному перекладу ліквідності між мережами Solana та Bitcoin; Нативні & Cross-Chain NFT-інструменти для створення та обміну NFT на мережах Solana та Bitcoin; та нативний кредитування та позикова функція, яка спрямована на сприяння ефективності капіталу та надання ліквідності.

Rootstock (RSK)

Джерело: Rootstock

Rootstock - це ланцюжок L2 на Bitcoin, який має на меті забезпечити розумні контракти, майже миттєві платежі і вищу масштабованість для Bitcoin без піддавання його основних функцій, таких як безпека та децентралізація. Оскільки Bitcoin був розроблений для простих однорівневих транзакцій, він не має можливості обробляти складні розумні контракти. RSK - це рішення на основі бічного ланцюжка, яке дозволяє користувачам запускати складні розумні контракти на Bitcoin.

Транзакції на RSK можуть відбуватися набагато швидше та за менші витрати, ніж на головному ланцюжку Bitcoin. Оскільки встановлені блокчейни з розумними контрактами, такі як Ethereum, стикаються з мережевою затором, Rootstock може розгрузити ці блокчейни, взявши більш складні структури контрактів на себе. По суті, RSK розширює функціональність Bitcoin, додавши здатність виконувати розумні контракти та збільшуючи корисність блокчейну Bitcoin.

Біткойн DeFi проекти: виклики та перспективи майбутнього

Вступ Біткойну в DeFi викликав як позитивні, так і негативні реакції зі спільноти Біткойну, деякі з яких варто згадати.

Виклики

Багато критиків поставили під сумнів масштабованість DeFi-проектів, побудованих на Bitcoin. Хоча інновації, такі як Lightning Network, безпосередньо вирішують ці питання, результат, коли на мережі Bitcoin буде запущено більше проектів DeFi, залишається невизначеним. Високі витрати на транзакції також можуть бути викликом, оскільки транзакції Bitcoin є дорогими, особливо під час пікових періодів. Оскільки Bitcoin відстає від інших блокчейн-мереж за кількістю транзакцій на секунду, проекти DeFi на Bitcoin також можуть зазнавати сповільнення транзакцій.

На відміну від Ethereum, Біткойн не був створений зі складними смарт-контрактами як основним фокусом. Ця обмеженість вводить складнощі в мережу Біткойн кожного разу, коли вона хоче взаємодіяти з складними смарт-контрактами. Хоча оновлення, такі як Taproots та BitVM, можуть потенційно вирішити обмеження Біткойн у смарт-контрактах, отримання широкої згоди на такі оновлення може бути повільним та складним.

Перспективи майбутнього

Незважаючи на виклики, потенціал Bitcoin в DeFi виглядає дуже перспективним. Введення функціональності DeFi в Bitcoin приверне більше користувачів до мережі, збільшуючи її спільноту та закріплюючи свою позицію як провідної криптовалюти в світі.

Оскільки спільнота DeFi спостерігає за Bitcoin, навряд чи з'являться технології, які можуть вирішити проблеми масштабованості мережі та дозволити проводити більш складні дії. Інновації, такі як токени BRC-20, Ординали, Руни та Тапрути, виявляються ключовими катализаторами DeFi в екосистемі Bitcoin. Ці технології допомагають вирішувати вроджені виклики мережі, роблячи Bitcoin більш доступним та інклюзивним. Знижуючи комісії та оптимізуючи користувацький досвід, ці розробки стануть ключовими у визначенні шляху Bitcoin на ринку DeFi.

Як використовувати платформи DeFi Bitcoin

Ось поетапний посібник з налаштування та використання одного з найпопулярніших гаманців для управління біткоїн-активами, Leather Wallet, для дослідження мережі Stacks.

1. Для завантаження шкіряного гаманця відвідайте веб-сайтта натисніть «Встановити шкіру зараз».

Джерело: Шкіряне.io

1. Далі натисніть «Встановити з Chrome Web Store», потім «Додати до Chrome/Отримати».

Джерело: Chrome Web Store

1. Після встановлення розширення Leather ви можете створити свій гаманець. Перейдіть до програми Leather та натисніть “Створити новий гаманець”.

1. Сторінка принесе унікальну фразу-сід. Зберігайте її безпечно і конфіденційно. Завжди пам'ятайте, що якщо ви втратите свою фразу-сід, ви не зможете отримати доступ до свого гаманця та всіх своїх криптовалют.

2. Після резервного копіювання вашої фрази для відновлення, вас попросять створити пароль для захисту вашого гаманця. Тому намагайтеся створити надійний пароль, який ви не забудете.

1. Для додавання токенів STX до вашого гаманця Stack натисніть «Отримати» на сторінці, яка відображається, як показано нижче:

1. Потім натисніть кнопку копіювання поруч з Stacks у вікні, що з'являється.

Джерело: Шкіра.io

1. Щоб продовжити, вам потрібно купити токени STX. Для цього перейдіть на криптовалютну біржу Gate.io та створіть Обліковий запис Gate.ioякщо у вас немає одного, поповніть рахунок торгівлі місцями та пройдіть кроки для покупки токенів. Як тільки транзакція завершиться, ви зможете перекласти токени STX зі свого рахунку торгівлі місцями на Шкіряний гаманець, використовуючи адресу гаманця, яку ви скопіювали.

Джерело: Gate

1. Після завершення ви зможете взаємодіяти з мережею Stacks, використовуючи вашу шкіряний гаманець. За допомогою цього ви зможете ставити ваші токени STX для заробітку на Біткойн, купувати та продавати NFT, увіковічувати Біткойн Ординал, або купувати доменне ім'я .btc. Варіанти нескінченні в Bitcoin DeFi.

Висновок

Зі зростанням суєти навколо фінансової корисності в блокчейні багато хто цікавиться еволюційною роллю Bitcoin в DeFi. Хоча екосистема Bitcoin DeFi все ще знаходиться на початковому етапі і менш зріла порівняно з Ethereum, проте Bitcoin робить кроки вперед з інноваціями, такими як Stacks та Lightning Network. Очікуються ще більше технологій, які зменшать відстань між надійністю Bitcoin та децентралізованою фінансовою екосистемою. Високі витрати на транзакції та відсутність складних можливостей розумних контрактів залишаються пріоритетами для розробників, які прагнуть сконсолідувати DeFi в Bitcoin. Проекти, які висвітлені в цій статті, лише деякі з багатьох значущих розробок в просторі Bitcoin DeFi (BTCFi), і незабаром буде запущено ще більше важливих проектів.