Acabei de revisar os casos recentes de fraudes em crypto e percebi a necessidade de alertar todos sobre essas estratégias. Scam significa o quê? Simplificando, são ações fraudulentas destinadas a obter dinheiro ou informações pessoais. No mundo crypto, os malfeitores estão cada vez mais sofisticados.

Na realidade, segundo a Chainalysis, embora os prejuízos causados por fraudes em 2023 tenham diminuído 65% em relação ao ano anterior, ainda atingem bilhões de dólares. Esse número mostra que scam continua sendo uma ameaça significativa.

Quais são as formas mais comuns atualmente? Phishing scam ainda é o rei - os criminosos falsificam emails, sites ou mensagens de exchanges confiáveis para roubar informações. Depois, há pump and dump, onde os desenvolvedores manipulam o preço, criam FOMO e vendem quando o valor está alto. Scam OTC também é bastante comum, quando alguém transfere dinheiro primeiro e acaba perdendo tudo.

Mas scam, especificamente, o que significa em cada caso? Existem projetos falsos que fingem ter admin ou funcionários para roubar chaves privadas. Há tokens falsos criados no espaço DeFi para fazer você comprar por engano. Hackers invadem contas do Twitter ou Discord de grandes projetos e espalham links de fraude. Também vejo casos de falsificação de aplicativos de carteiras ou exchanges na loja de aplicativos.

Além disso, há o modelo Ponzi, ICO/IEO falsos, rug pull — quando os desenvolvedores de repente retiram toda a liquidez e desaparecem. O que significa scam ao olhar para casos famosos? O Confio em 2017 levantou US$ 375.000 via ICO e fez exit scam, fazendo o token cair de US$ 0,6 para US$ 0,1 em 2 horas. Centra arrecadou US$ 32 milhões, apoiado por figuras famosas, mas os dois fundadores foram presos em abril de 2018. LayerZero foi hackeado no Discord, a conta do CEO foi atacada e links falsos foram compartilhados para receber tokens ZRO. Bitconnect usou um esquema de pirâmide, atingiu US$ 2 bilhões de market cap e colapsou para US$ 40 milhões em menos de 24 horas.

Como identificar scam? Se um projeto promete lucros excessivos sem base real, é um sinal de alerta. Se faltar informação clara sobre a equipe, modelo de negócio, investidores, cuidado. Projetos que só fazem marketing sem produto real também levantam suspeitas. Ausência de auditoria de segurança? Feedback negativo da comunidade? Uso de domínio ou logotipo semelhantes aos de grandes projetos? São sinais de alerta.

Quero compartilhar algumas formas de se proteger. Primeiramente, sempre pesquise bem antes de investir — leia whitepaper, verifique a equipe, entenda o funcionamento. Cheque informações do projeto no CoinMarketCap, CoinGecko ou sites como ScamAdviser, CryptoScamDB. Jamais compartilhe chaves privadas ou seed phrase com ninguém. Use carteiras populares e verificadas quanto à segurança, evite carteiras de origem duvidosa.

Ative o código anti-phishing e a autenticação de dois fatores (2FA) nas exchanges. Após interagir com DApps, revogue suas permissões, inclusive de plataformas conhecidas como Uniswap ou Balancer, pois ainda podem ter vulnerabilidades. Verifique cuidadosamente o domínio antes de acessar, evite clicar em links suspeitos de fontes desconhecidas. Diversifique seus investimentos em vários projetos, ao invés de apostar tudo em um só.

Scam, do ponto de vista legal, o quê? Atos de fraude em crypto podem ser processados na maioria dos países, incluindo o Vietnã. Mas a recuperação do dinheiro costuma ser muito difícil, a menos que o valor tenha sido transferido para uma exchange centralizada — nesse caso, entre em contato imediatamente com a exchange para bloquear os fundos.

Acredito que adquirir conhecimento para identificar e se proteger de scams é extremamente importante. Os malfeitores nunca param, então precisamos estar sempre atentos. Se tiver qualquer dúvida, busque suporte na comunidade ou com especialistas. Desejo a todos segurança na sua jornada no universo crypto!