Roubo de identidade e fraudes com IA: Como os criminosos arrecadaram 17 bilhões de dólares em 2025

A empresa de análise de criptomoedas Chainalysis documentou uma evolução preocupante no seu relatório mais recente: em 2025, criptomoedas no valor de cerca de 17 mil milhões de dólares desapareceram devido a fraudes e scams. Este valor revela uma mudança paradigmática na forma como os atores criminosos atuam. O roubo de identidade e os esquemas de fraude gerados artificialmente estão a substituir os ciberataques como principal fonte de rendimento para os criminosos – uma tendência que torna cada vez mais ineficazes as medidas de segurança tradicionais.

A balança alarmante: perdas recorde por roubo de identidade e esquemas de IA

De acordo com o relatório de criminalidade em criptomoedas de 2026 da Chainalysis, publicado em janeiro, a maior ameaça já não provém de vulnerabilidades técnicas de segurança, mas de manipulação sofisticada. O roubo de identidade torna-se o núcleo deste novo panorama de ameaças. A empresa de análise registou um aumento de 1.400 por cento nesses casos de fraude em comparação com o ano anterior – um crescimento explosivo que mostra como os criminosos atuam de forma sistemática.

Particularmente notável é a mudança no tamanho dos pagamentos: enquanto antes os fraudadores apostavam na estratégia de “spray-and-pray” (muitos pequenos montantes na esperança de sucesso), agora concentram-se em objetivos menos numerosos, mas significativamente mais lucrativos. Esta profissionalização fez com que as médias de prejuízo por caso aumentassem drasticamente.

IA como multiplicador de fraudes: por que ataques automatizados são 4,5 vezes mais lucrativos

O uso de inteligência artificial mudou fundamentalmente a natureza das fraudes em criptomoedas. A Chainalysis constatou que fraudes apoiadas por IA são 4,5 vezes mais lucrativas do que tentativas tradicionais de fraude. A razão está na escalabilidade industrial: deepfakes e ferramentas automatizadas permitem aos criminosos gerar em grande escala “agentes de suporte”, “comunicados oficiais” e insiders aparentemente confiáveis.

Esta escalada tecnológica significa que cada fraude é executada com maior precisão. Os criminosos podem agora realizar campanhas de engenharia social personalizadas, enganando até utilizadores céticos e experientes. A tecnologia de IA não só melhora a qualidade dos falsificados, como também permite uma seleção direcionada de vítimas – os criminosos sabem exatamente quem é mais fácil de enganar e quais fundos podem obter.

Do ciberataque à manipulação de confiança: a mudança na criminalidade em criptomoedas

Uma análise às fontes de perdas revela uma tendência clara: enquanto os ataques de hacking e exploits técnicos ainda custaram 2,2 mil milhões de dólares em 2024, o potencial de dano desloca-se cada vez mais para esquemas de fraude baseados na confiança. Trata-se de uma mudança fundamental – é muito mais difícil assegurar a confiança tecnicamente do que proteger um Smart Contract.

Fraudes de imitação assumem um papel central. Os fraudadores fingem ser funcionários de exchanges, imitam processos de KYC ou enviam solicitações de pagamento aparentemente oficiais. Lior Aizik, cofundador e diretor de operações da exchange de criptomoedas XBO, confirmou a publicações do setor que esta tendência é ainda mais alarmante na prática do que nos números estatísticos. Ele alertou os utilizadores para não divulgarem informações sensíveis – mesmo com suporte aparentemente legítimo. “Estes ataques baseiam-se na urgência e na confiança, não na tecnologia,” explicou Aizik. Ele próprio já foi vítima de roubo de identidade várias vezes, com fraudadores a utilizarem perfis falsos em seu nome para enganar outros contactos.

Casos reais mostram a dimensão: quando o roubo de identidade se torna um desastre financeiro

As estatísticas ganham peso ao analisar casos concretos. No Reino Unido, um homem perdeu quase 2,5 milhões de dólares em 2025 num esquema de fraude com Bitcoin, que a polícia descreveu como “uma tendência preocupante”. Os atacantes usaram psicologia sofisticada: fomentaram medo e pânico e criaram cenários de fraude capazes de convencer até os proprietários de bens mais cautelosos.

A North Wales Police já relatou em 2024 que, entre 2020 e o final de 2023, quase 100.000 britânicos foram vítimas de fraudes de investimento, com um prejuízo total de 2,6 mil milhões de libras (cerca de 3,5 milhões de dólares). Isso equivale a uma média de 13 milhões de libras (17,5 milhões de dólares) por semana. Estes números refletem apenas os casos reportados; o número real é muito maior.

O risco central: quando as pessoas se tornam a fraqueza

A principal conclusão da Chainalysis é: a criminalidade em criptomoedas já não se resume a vulnerabilidades técnicas, mas cada vez mais a enganos que parecem suficientemente convincentes para superar a desconfiança – mesmo quando as carteiras e as exchanges fazem tudo corretamente. Isso significa que até a melhor segurança de uma exchange resolve apenas uma parte do problema.

A combinação de roubo de identidade, conteúdo gerado por IA e engenharia social cria uma nova categoria de riscos, contra os quais medidas técnicas sozinhas são ineficazes. O aviso aos utilizadores é claro: não confiem cegamente em pedidos de suporte, por mais autênticos que pareçam. E nunca transfiram as suas criptomoedas para contas externas – mesmo que o remetente pareça urgente ou oficialmente autorizado.