Muitos investidores do mercado de criptomoedas, após obterem lucros, acabam por perder tudo na fase de levantamento de fundos. Hoje vamos falar sobre canais de levantamento que parecem convenientes, mas na verdade são perigosos.

**O golpe das falsificações de cartões é o mais comum**

Na internet, há sempre alguém a vangloriar-se de um cartão internacional de determinado banco, alegando que é emitido diretamente pela VISA ou Mastercard. Na verdade, isso é uma grande armadilha. VISA e Mastercard, na essência, são apenas canais de liquidação, semelhantes ao UnionPay no país, e não emitem cartões diretamente. Aqueles "pacotes de cartões preguiçosos" vendidos online são, na maioria das vezes, feitos por pequenos bancos ou até por empresas de fachada. Eles usam a licença de bancos estrangeiros menores para emitir cartões de forma arbitrária, mas a fuga é questão de tempo. Ainda mais grave, algumas instituições usam informações de passaporte de terceiros para emitir cartões; se algo der errado, o risco legal recai sobre o usuário. Taxas anuais ocultas e tarifas exorbitantes são padrão. Para obter um cartão internacional legítimo, bancos regulamentados exigem que você esteja pessoalmente presente com visto, não há como fazer isso por entregas rápidas pela internet.

**A armadilha de comprar U a preços diferentes é profunda**

Vê alguém oferecendo U com 20% de desconto? Não se deixe enganar. Gangues de atividades ilegais usam preços promocionais como isca há anos. Mesmo que você ofereça metade do valor, se o dinheiro for de atividades ilegais, ele será congelado. Há também estratégias contrárias: alguns canais oferecem preços acima do mercado, o que é 100% uma forma de lavagem de dinheiro. Eles usam preços elevados para atrair investidores que querem liquidar rapidamente, e o que estão por trás disso é fácil de imaginar. Os preços de mercado têm uma faixa razoável; se a cotação fugir muito dessa faixa, certamente há algo errado.

**Transações em dinheiro são armadilhas mortais**

Muita gente acha que dinheiro em espécie é mais seguro, mas isso é um erro fatal. Nos filmes, as transações ilegais são feitas com dinheiro vivo. Na realidade, o dinheiro em espécie é o cenário clássico de lavagem de dinheiro. Uma vez envolvido, é impossível rastrear a origem ou provar a legalidade, e você pode acabar em um esquema de lavagem de dinheiro clandestino ou fluxo ilegal de fundos transfronteiriços. Uma escolha que parece segura muitas vezes é a mais perigosa.