Revisão do evento de congelamento do USDT: por que a sua moeda estável pode desaparecer da noite para o dia

A moeda estável soa segura, mas a história nos conta outra coisa. Em 2018, o Bitfinex teve fundos congelados, em 2021 a Tether congelou 30 milhões de dólares de uma só vez — estes não são casos isolados, mas sim sinais de risco sistêmico.

Qual é o problema? O seu USDT pode estar envolvido em alguma transação suspeita, mesmo que você não tenha conhecimento disso. Uma vez marcado como “moeda suja”, as exchanges e os provedores de carteira podem congelá-lo diretamente. As vítimas costumam ser intermediários inocentes.

Existem “listas negras” na blockchain? Sim. A Tether e as principais exchanges estão a monitorizar endereços de alto risco. Se o seu dinheiro vem de:

• Carteira envolvida em jogos de azar/fraude
• Entidades na lista de sanções
• Canais de lavagem de dinheiro conhecidos

Parabéns, os seus fundos podem já ter sido sinalizados.

Como se salvar? Agora há algumas ferramentas de verificação em cadeia que podem escanear seu endereço USDT/ERC20/TRC20 e verificar se existem etiquetas de risco. Não é 100% seguro, mas é melhor do que ser pego de surpresa com uma congelamento. Especialmente para investidores institucionais e comerciantes transfronteiriços, essa verificação passou de “recomendação” para “obrigatório”.

Recomendação principal: antes de grandes transações, verifique a origem dos fundos. A regulamentação está cada vez mais rigorosa, e “não sei” já não é uma desculpa.