Uma explicação completa sobre o ETF de Ponto Bitcoin 2024: do básico à escolha

Ainda está em dúvida se deve comprar moeda diretamente ou investir em BTC através de ETF? Este artigo ajuda a esclarecer suas ideias.

O que é um ETF de spot de BTC?

Em resumo, é uma ferramenta de investimento em BTC já embalada - você pode comprá-la e vendê-la em bolsas tradicionais, como se estivesse comprando ações, sem ter que se preocupar com as complicações de carteiras, chaves privadas e outras coisas do mundo das moedas.

No dia 10 de janeiro de 2024, a SEC dos EUA aprovou de uma só vez 11 ETFs de Bitcoin à vista, o que é um grande evento. Os ETFs baseados em futuros anteriormente apenas seguiam indiretamente o preço do BTC, agora os ETFs à vista detêm diretamente Bitcoin real, o que representa um salto qualitativo.

Panorama do ETF à vista nos EUA

Comparação de Jogadores Principais:

Entre os 11 ETFs à vista nos EUA, a taxa de administração de 0,12% da IBIT é a mais baixa (no primeiro ano ou nos primeiros 5 bilhões de dólares AUM), sendo a escolha preferida da maioria dos pequenos investidores.

ETF vs Detenção direta de moeda vs Negociação ativa

comprar ETF

✅ Baixas barreiras, tão simples como comprar ações ✅ Tem regulamentação, relativamente seguro ✅ Adequado para trabalhadores, não é necessário ficar a observar o mercado ❌ É necessário pagar uma taxa de gestão, o que consome uma parte dos lucros ❌ Não é possível controlar autonomamente, apenas propriedade indireta.

直接HODL BTC

✅ Possua realmente, use como quiser ✅ Aumento histórico impressionante ✅ Zero taxa de gestão ❌ É necessário aprender a armazenar com segurança ❌ Grande volatilidade, grande pressão psicológica ❌ O risco político não está claro

negociação ativa

✅ Muitas oportunidades de lucro a curto prazo ✅ Liquidez forte, entrada e saída livre ❌ Alto risco, requer conhecimentos especializados ❌ O custo do tempo é alto, é necessário monitorizar o mercado 24 horas. ❌ A negociação frequente gera problemas fiscais

Como comprar? Três formas

Método 1: Corretoras online (mais conveniente)

• Estados Unidos: Charles Schwab, Fidelity, Robinhood, TD Ameritrade
• Internacional: Interactive Brokers, eToro, etc. Processo simples: abertura de conta → certificação KYC → depósito → pesquisa de código → fazer pedido

Método 2: Consultor financeiro tradicional (Plano preguiçoso) Deixe os profissionais ajudarem-no a configurar, mas terá de suportar taxas de consulta adicionais.

Método 3: Aceder diretamente ao site do emissor (VanEck, Valkyrie, etc.) Normalmente, é necessário que você já tenha uma conta na corretora parceira.

Seleção dos principais indicadores do ETF

1. Taxa de Gestão (TER) — Quanto mais baixa, melhor, a diferença acumulada ao longo do tempo é enorme.
2. Volume de negociação — ETFs com grande volume de negociação têm spreads de compra e venda menores
3. Método de Posicionamento — ETF de Spot é superior ao ETF de Futuros (detenção direta vs rastreamento indireto)
4. Força do emissor — Instituições grandes como BlackRock e Fidelity têm uma reputação mais sólida.

Outras Opções Globais

Canadá — Purpose Bitcoin ETF (BTCC), Evolve Bitcoin ETF (EBIT) Europa — Jacobi Bitcoin ETF (BCOIN) foi listado em Amsterdã Ásia — Hong Kong também está a avançar com a aprovação de ETFs à vista

Uma sugestão em uma frase

Novato + trabalhador → escolher IBIT (barato + boa liquidez) Procurando segurança → escolha FBTC (Apoio da Fidelity) Quero All in → comprar moeda diretamente, mas preciso aprender a armazenar com segurança Quero ganhar com a diferença → negociar ativamente, mas estar preparado psicologicamente para o retorno do índice S&P 500

A aparição do ETF à vista é uma boa notícia - diminuiu o limiar de investimento em BTC. Mas não se esqueça, independentemente do método escolhido, fazer a sua lição de casa e avaliar a sua capacidade de suportar riscos é o mais importante.