Ponto vs Negociação de contratos: O verdadeiro negócio

Eu estou a negociar criptomoedas há anos, e a confusão entre a negociação à vista e a negociação de contratos ainda confunde os novatos. Deixe-me explicar a partir da minha perspetiva.

Negociação à Vista: O Porto Seguro(r)

A negociação à vista é basicamente como comprar ações - você está adquirindo o ativo real. Você pode apenas comprar (buy), não vender a descoberto, e não há alavancagem. Coisa simples.

Quando compro Bitcoin a $4,000 no mercado à vista, mesmo que o preço caia para $10 (que Deus não o queira), as minhas moedas continuam a ser minhas. Não perco tudo a menos que venda em pânico. Só preciso de esperar - talvez três, cinco anos - até o mercado recuperar. O ativo é SEU até que decida o contrário.

Negociação de Contratos: Brincando com Fogo

O trading de contratos é onde as coisas ficam intensas. Você não está comprando criptomoedas reais - está apostando em movimentos de preços com alavancagem. E, cara, a alavancagem é uma amante perigosa.

Deixe-me explicar a alavancagem: Digamos que eu tenha $1.000, mas quero ter exposição a mais. Com uma alavancagem de 10x, controlo $10.000 em Bitcoin. Parece ótimo, certo? Bem, quando os preços se movem contra você, eles REALMENTE se movem contra você.

As principais vantagens da negociação de contratos:

• Melhor eficiência de capital (3% de margem pode controlar posições muito maiores)
• Lucre tanto com mercados em alta como em baixa
• Negociação 24/7 sem complicações de entrega
• Negociação T+0 (comprar e vender no mesmo dia)

Mas aqui está o que ninguém te diz: a maioria dos traders fica REKT com contratos. Já vi inúmeros amigos perderem tudo porque não entenderam o risco amplificado.

A Verdade Sobre o Risco

Contrariamente ao que as plataformas de negociação querem que você acredite, a negociação à vista e a negociação de contratos têm o mesmo risco SE você usar o mesmo montante de capital e sem alavancagem. Mas ninguém usa contratos sem alavancagem - esse é todo o ponto!

O verdadeiro perigo não são os contratos em si, mas a nossa própria psicologia. Vemos o potencial de retornos de 20x e esquecemo-nos das perdas de 20x. Cometi este erro mais vezes do que gostaria de admitir.

Os mercados financeiros tradicionais têm derivativos para sempre - opções, contratos a prazo, futuros. O cripto apenas os tornou acessíveis a todos com uma conexão à internet e um sonho de ficar rico.

Pessoalmente, acredito que a negociação de criptomoedas está a evoluir de spot para futuros e contratos perpétuos. É inevitável. Mas para os novatos? Domine a negociação spot antes de sequer pensar em contratos.

Em qualquer mercado, o risco existe - até mesmo o dinheiro no banco enfrenta o risco de inflação. Quanto maior o risco, maior o potencial de recompensa. Mas lembre-se disto: dê passos firmes, avance gradualmente. Muitos traders estão apenas a uma boa decisão de distância da rentabilidade.