Especialistas destacam as principais ações de dividendos de alto rendimento acessíveis para 2024

21 de maio de 2024

Criar fluxos de rendimento passivo consistentes através de ações de alto dividendo continua a ser uma estratégia de investimento inteligente. No entanto, encontrar ações de dividendo de qualidade a preços acessíveis apresenta um desafio único. Este artigo fornece uma análise especializada sobre algumas das melhores ações de dividendo de baixo preço que vale a pena considerar para o seu portfólio de 2024.

Principais Ações de Dividendos Acessíveis para 2024

Várias ações de dividendos de baixo preço atraíram a atenção dos investidores este ano devido aos seus yields atrativos e potencial de crescimento. Aqui está uma seleção cuidadosamente elaborada de opções de alto yield notáveis:

• AT&T (T): O gigante das telecomunicações mantém um robusto rendimento de dividendo de 6,99% com um dividendo anual de $1,11 por ação.

• Verizon Communications (VZ): Este jogador de telecomunicações estabelecido oferece um impressionante rendimento futuro de 7,42% e um dividendo anual de $2,66 por ação, apoiado por uma história de 19 anos de pagamentos de dividendos consistentes.

• Enterprise Products Partners: Um líder em infraestrutura de gás natural e petroquímicos, apresentando um rendimento de dividendos acumulado de 12 meses de 7,22% e um rendimento de dividendos projetado de 7,39%.

• Avangrid (AGR): Esta corporação de serviços de energia oferece um sólido rendimento de dividendos de 5,53% com pagamentos trimestrais totalizando $1,76 por ação anualmente.

• Franklin Resources (BEN): A empresa de gestão de ativos combina um rendimento de dividendo de 5,32% ($1,20 por ação anualmente) com um promissor crescimento de lucros previsto de 10,06% ao ano.

Estas ações representam oportunidades lucrativas para investidores que buscam construir um portfólio diversificado com dividendos, mantendo os preços individuais das ações abaixo de 40 dólares.

Considerações Essenciais para a Seleção de Ações de Dividendos

As ações de dividendos oferecem uma via de investimento atraente para aqueles que buscam fluxos de rendimento regulares. Embora as ações com preços inferiores a $40 possam ser pontos de entrada particularmente atraentes, os investidores devem avaliar vários fatores críticos antes de comprometer capital:

• Avaliação da Saúde Financeira: Avaliar minuciosamente as receitas, despesas e métricas de fluxo de caixa para confirmar que a empresa pode sustentar os seus pagamentos de dividendos a longo prazo.

• Exame do Histórico de Dividendos: Revise o registro histórico de pagamentos de dividendos da empresa para avaliar o seu compromisso com os retornos aos acionistas ao longo do tempo.

• Avaliação das Perspetivas de Crescimento: Avaliar a trajetória de crescimento da empresa, procurando especificamente por pagamentos de dividendos consistentes juntamente com uma expansão sustentada da receita.

• Cálculo do Rendimento Médio de Dividendos: Calcule o rendimento médio de dividendos para estimar melhor o seu retorno anual esperado sobre o investimento.

• Adição de Portfólio Diversificado: Reconheça que ações de dividendos acessíveis podem melhorar a diversificação geral do portfólio quando incorporadas de forma estratégica.

Estratégias de Diversificação de Portfólio

Além das ações de dividendos, os investidores prudentes devem considerar diversificar entre várias categorias de investimento. Aqui estão os principais tipos de investimento a considerar:

• Investimentos reais. Esta categoria abrange aquisições imobiliárias, financiamento de negócios, renovações de edifícios e registos de propriedade intelectual. Estes ativos contribuem diretamente para a economia real.

• Investimentos financeiros. Isso inclui a compra de títulos, depósitos bancários, aquisições de metais preciosos e outros instrumentos financeiros.

• Investimento especulativo. Envolve a compra de ativos como ações, obrigações, mercadorias, moedas e ativos digitais com a expectativa de valorização futura.

• Investimentos de Capital de Risco. Tipicamente utilizados por investidores maiores para apoiar empresas em estágios iniciais, esses investimentos oferecem alto potencial de lucro juntamente com uma exposição significativa ao risco.

• Investimentos em carteira. Adequado tanto para organizações como para investidores individuais, esta abordagem distribui fundos por ativos com perfis de risco variados, incluindo obrigações, ações e instrumentos de maior risco.

• Investimentos intelectuais. Focados na criação e proteção da propriedade intelectual, estes incluem investimentos em tecnologias emergentes, produtos inovadores, pesquisa científica e formação especializada.

Diversificar estrategicamente entre estas categorias de investimento ajuda a gerir o risco enquanto otimiza os potenciais retornos.

Guia de Investimento para Iniciantes

Para aqueles que são novos em investimentos, estabelecer uma base sólida muitas vezes significa começar com veículos de investimento mais conservadores. Aqui estão opções recomendadas para investidores iniciantes:

• Obrigações governamentais ou corporativas. Esses ativos de menor risco proporcionam pagamentos de cupão regulares, tipicamente variando entre 3% a 9%, dependendo da duração da obrigação.

• Ações. Investir em empresas nacionais e internacionais permite que os investidores se beneficiem tanto da valorização do capital quanto da renda de dividendos.

• Fundos mútuos, fundos de pensões, fundos de investimento e ETFs. Estes veículos de investimento permitem a participação em investimentos institucionais sem a seleção de títulos individuais, oferecendo uma maneira eficaz de alcançar a diversificação do portfólio.

• Contas PAMM e negociação por cópia. Para aqueles que buscam rendimentos potencialmente mais altos, essas opções permitem que os investidores reproduzam transações de traders bem-sucedidos em plataformas estabelecidas. No entanto, uma pesquisa minuciosa e uma avaliação de riscos permanecem essenciais.

Ao considerar a compra de ações de dividendos, compreender a data ex-dividendo é crucial. Esta data determina quais acionistas se qualificam para o próximo pagamento de dividendos e afeta as estratégias de timing.

Dicas de Investimento Essenciais

A jornada de investimento pode ser tanto desafiante quanto gratificante, oferecendo oportunidades para construir riqueza e gerar rendimento passivo. Aqui estão cinco dicas fundamentais para o sucesso nos investimentos:

• Defina metas de investimento. Articular claramente os objetivos financeiros antes de começar é essencial. Seja para poupança para a aposentadoria, compra de propriedade ou acumulação de riqueza, metas bem definidas orientam melhores decisões de investimento.

• Pague dívidas com altos juros. Obrigações de altos juros, particularmente dívidas de cartão de crédito, podem diminuir significativamente os retornos de investimento. Priorizar a redução da dívida antes de investir substancialmente ajuda a evitar pressão financeira desnecessária.

• Crie um portfólio diversificado. A diversificação eficaz entre classes de ativos reduz o risco do portfólio. Espalhar investimentos entre ações, obrigações e outras categorias de ativos minimiza o impacto do desempenho abaixo do esperado em qualquer investimento único.

• Eduque-se. O investimento envolve inherentemente risco, tornando a educação financeira crucial. Considere cursos, livros e fontes de notícias financeiras para desenvolver capacidades de tomada de decisões informadas.

• Comece pequeno e mantenha a consistência. Não é necessário um capital inicial significativo para começar a investir. Começar com quantias modestas e fazer contribuições regulares ajuda a mitigar os impactos da volatilidade do mercado enquanto constrói posições substanciais ao longo do tempo.

Considerações Finais

Investir em ações acessíveis que oferecem dividendos atrativos representa uma estratégia viável para investidores de todos os níveis de experiência. No entanto, uma pesquisa abrangente e uma devida diligência minuciosa permanecem pré-requisitos essenciais antes de se comprometer com qualquer posição em ações.

Particularmente no atual ambiente de mercado, ações de dividendos cuidadosamente selecionadas combinadas com uma diversificação estratégica em outras categorias de investimento podem criar carteiras que equilibram a geração de renda com o potencial de crescimento. Este artigo foi preparado por Oleg Tkachenko, um analista de investimento certificado.