Esquemas de pirâmide e fraudes Ponzi expostas

Eu estive no mundo das criptomoedas tempo suficiente para ver inúmeras pessoas perderem suas economias de vida para esses golpes elaborados. Deixe-me explicar o que você precisa saber antes que isso aconteça com você.

Quando você mergulha no Bitcoin ou em qualquer criptomoeda—ou decide entrar em um ICO—geralmente está preocupado com duas coisas: seu retorno potencial e o risco envolvido. Embora todo investimento tenha risco, esse risco dispara quando você entra inadvertidamente em um esquema Ponzi ou de pirâmide. Acredite em mim, já vi muitas pessoas queimarem seu dinheiro dessa forma.

Esquemas Ponzi: O Original Golpe Cripto

Nomeado em homenagem ao fraudento italiano Charles Ponzi, estes esquemas são enganadoramente simples. Na década de 1920, Ponzi enganou centenas de pessoas em apenas um ano. Basicamente, um esquema Ponzi paga investidores mais antigos usando o dinheiro de investidores mais novos—não há um negócio real que esteja gerando lucros.

Aqui está como eles normalmente funcionam:

1. Um promotor astuto leva $1000 de você, prometendo devolver seu investimento mais 10% de juros após 90 dias.

2. Antes da data do seu pagamento, eles recrutam mais dois otários.

3. Quando o seu pagamento vencer, eles usam o dinheiro dos novos investidores para lhe pagar $1100.

4. Você está tão impressionado com seus "retornos" que você reinveste e traz amigos.

5. Eventualmente, o esquema colapsa quando eles não conseguem encontrar vítimas novas suficientes, e o promotor ou é preso ou desaparece com o que sobrou em dinheiro.

Eu vi esses esquemas surgirem repetidamente no mundo das criptomoedas, apenas com nomes mais sofisticados e sites mais bonitos.

Esquemas de Pirâmide: MLMs em Esteroides

Esquemas de pirâmide são modelos de negócios onde os membros ganham dinheiro não vendendo produtos, mas recrutando novos membros. A matemática torna-os inevitavelmente condenados.

Por exemplo: Um golpista cobra a Alice e o Bob $1000 cada um por "direitos de distribuição." Eles podem então vender esses direitos a outros, ganhando $500 por venda ( o outro $500 vai para o golpista).

Para equilibrar, Alice e Bob devem cada um recrutar duas pessoas. Esses novos recrutas devem então encontrar mais duas pessoas cada um... vê o problema? O sistema requer crescimento exponencial, que é matematicamente impossível de sustentar.

Enquanto alguns esquemas de pirâmide se disfarçam como empresas legítimas de marketing multinível com produtos reais, o foco permanece na recrutaçã, não nas vendas. Já vi pessoas perderem relacionamentos, não apenas dinheiro, promovendo esses esquemas tóxicos.

Encontre a Diferença

Semelhanças:

• Ambos prometem retornos irreais
• Ambos requerem um fluxo constante de novo dinheiro
• Nenhum deles oferece tipicamente produtos/serviços reais

Diferenças:

• Em esquemas Ponzi, as vítimas pensam que os seus retornos vêm de investimentos legítimos
• Nas pirâmides, os participantes recrutam ativamente outros e recebem uma comissão antes de passar o dinheiro para cima

Proteja-se

Desconfie de qualquer coisa que prometa altos retornos com risco mínimo. Eu vi amigos perderem tudo atrás de retornos mensais de 20% em plataformas de negociação que misteriosamente "caíram" quando era hora de retirar.

Cuidado com oportunidades de investimento não solicitadas. Aquela mensagem direta aleatória sobre uma oportunidade de cripto "uma vez na vida"? Apague-a.

Pesquise quem está a vender. Consultores financeiros e corretores legítimos estão registados junto de entidades reguladoras.

Verifique tudo. Peça informações de registo e, se não puderem fornecê-las, fuja.

Entenda o que está a comprar. Não desperdice dinheiro em projetos com whitepapers elaborados que não consegue compreender. Já vi demasiadas pessoas investirem em protocolos que não conseguiam sequer explicar.

Denuncie fraudes quando as encontrar. Pode salvar alguém de se tornar uma vítima.

O Bitcoin Não É Um Esquema em Pirâmide

Alguns críticos afirmam que o Bitcoin é apenas um enorme esquema de pirâmide. Isso é simplesmente falso. O Bitcoin é uma moeda digital descentralizada, assegurada por algoritmos criptográficos. Assim como o dinheiro, as criptomoedas podem ser usadas em esquemas de pirâmide ou outras atividades ilegais, mas isso não torna as moedas em si pirâmides.

Eu assisti a incontáveis fraudes surgirem e desaparecerem neste espaço, mas não as confunda com a tecnologia legítima por trás. Aprenda a distinguir a diferença, ou a sua jornada no crypto pode ser curta e cara.