O Processo Conheça o seu cliente (KYC)

O processo KYC tornou-se imprescindível em vários setores. Finanças, tecnologia, blockchain... todos se submetem. Ao verificar a identidade dos clientes, reduz-se os riscos. Evitam-se fraudes. Simples.

Os números falam por si. 2024: cerca de 4,5 mil milhões de dólares perdidos em fraudes. A fraude de identidade? Um grande problema. O KYC parece, portanto, essencial.

De onde vem o KYC?

Tudo começou após 11 de setembro de 2001. A lei PATRIOT americana. Uma reação. Os bancos tinham de saber de repente quem eram os seus clientes. Realmente conhecê-los.

Para que serve o KYC concretamente?

Verificar quem são os clientes. Avaliar os riscos. Monitorar as suas transações. O KYC vai mais longe, de fato. Tenta entender os hábitos dos clientes. Um pouco intrusivo? Talvez. Mas isso limita os riscos de branqueamento.

O seu impacto no mercado

O KYC transformou os negócios. Responsabilidade. Integridade. Palavras que agora contam. Desde a tecnologia até os bancos, é a base de qualquer relação com o cliente. Isso reforça a confiança. Nem sempre é fácil de implementar, no entanto.

As novidades em matéria de KYC

O digital muda tudo. O KYC também evolui. O eKYC ganha terreno. A biometria impõe-se. A IA detecta fraudes. Não é perfeito, mas é eficaz.

Em 2025, a UE e a Polónia endureceram as suas regras. Verificação biométrica obrigatória. Controles de vivacidade. A proteção da privacidade é prioritária, ao que parece.

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Em suma, o KYC combate a criminalidade financeira. Luta contra o roubo de identidade. A transformação digital tornou-o mais rápido. Mais fiável também. Finalmente, talvez. Alguns especialistas continuam céticos.